7 Niet-financiële vaardigheden die nodig zijn in de financiële wereld
Wist je dat het hebben van uitstekende wiskundige vaardigheden en financiële kennis slechts het topje van de ijsberg is als het gaat om uitblinken als financieel professional?
Mitch Pisik, die talloze senior managementfuncties heeft bekleed, waaronder CEO van Breckwell Products, en meer dan 20 jaar ervaring heeft in bedrijfsontwikkeling, operaties en financiën, adviseert dat “het boekhoudkundige / financiële aspect van de baan de vloer is – niet het plafond. “
Met andere woorden, als u de andere basisfuncties van uw baan niet kunt uitvoeren, haalt u het niet. Om te blijven en vooruit te komen in financiën, moet u deze essentiële niet-financiële vaardigheden beheersen.
Belangrijkste leerpunten
- Het financiële beroep kan zeer kwantitatief lijken, gericht op wiskundige vergelijkingen, financiële modellen en dollarbedragen.
- Niettemin zijn andere zogenaamde “zachte vaardigheden” nodig om succesvol te zijn in de financiële wereld.
- Deze omvatten communicatie- en relatievaardigheden, evenals het vermogen om te verkopen, samen met de vaardigheid om te werken in de hightechomgeving van vandaag.
1. Communicatieve vaardigheden
Financiële professionals kunnen niet alleen goed zijn in het verwerken van cijfers – ze moeten hun kennis kunnen overbrengen met sterke spreek, schrijf- en presentatievaardigheden.
Beverly D. Flaxington, de auteur van 7 stappen naar effectieve bedrijfsopbouw voor financiële adviseurs, zegt dat wanneer u presenteert aan een bestuur, een investeerder of een potentiële klant, u moet weten hoe u complexe informatie kunt overbrengen op een manier die mensen gemakkelijk kunnen begrijpen.
2. Vaardigheden op het gebied van relatiemanagement
De mensenvaardigheden die u nodig hebt om te slagen als financiële professional, zijn onder meer het begrijpen van verschillende persoonlijkheidstypen, luisteren, de juiste vragen stellen, conflicten oplossen, anderen opleiden en cliënten adviseren. Judith Cane, een financieel planner uit Ontario, zegt dat succes in de financiële wereld “15% technische kennis en 85% psychologie is. Als mensen me komen bezoeken, komt dat omdat ze problemen hebben met geld. Ze geven te veel uit, ze sparen niets of ze bewaar alles. ” Wat klanten daarom vaak nodig hebben, is een onbevooroordeelde adviseur die hun behoeften kan begrijpen en hen kan helpen bij het nemen van financiële beslissingen.
Het beheren van relaties is een belangrijke vaardigheid in het leven, of u nu te maken hebt met ondergeschikten, collega’s, bazen of mensen buiten uw bedrijf. Als mensen je vertrouwen, zoals jij en het gevoel hebben dat je hen respecteert, zullen ze je willen helpen slagen, of dat nu is door lovende woorden over je te hebben, je te promoten of door je aan te melden als klant van je.
3. Marketing- en verkoopvaardigheden
Robert L. Riedl, directeur vermogensbeheer voor Endowment Wealth Management in Appleton, Wisconsin, zegt dat financiële professionals hun professionele vaardigheden en kennis moeten kunnen verkopen aan potentiële klanten in hun nichemarkten. Om dit te doen, is het absoluut noodzakelijk om een volledig begrip te hebben van zowel uw persoonlijke sterke punten als de professionele sterke punten van uw bedrijf.
Hij adviseert verder dat je bij het promoten van jezelf aan klanten niet alleen moet communiceren hoeveel je weet, maar ook hoeveel je om hem geeft, want ‘het meest waardevolle bezit van de klant en hun grootste dagelijkse zorg zijn niet hun geldelijke vermogen, maar eerder hun familie.. “
Klanten willen weten dat u hen kunt helpen met het beheren van hun geld om zo goed mogelijk in de behoeften van hun gezin te voorzien.
4. Mogelijkheid tot projectmanagement
Elke taak die meer dan een paar minuten duurt, is in wezen een project – een taak die u effectief moet beheren om winstgevend te zijn. U moet uw tijd efficiënt en effectief plannen, budgetten beheren, deadlines halen en op tijd krijgen wat u nodig heeft van andere mensen om uw project met succes af te ronden.
Zowel tijdens als na elk project staan georganiseerd blijven en aandacht voor detail centraal.
Corporate finance professional Myles Wolfe zegt: “Bij elk analytisch project zal iemand meestal vragen hebben over de input en veronderstellingen. Als je niet tijdig back-upinformatie kunt leveren, zelfs als deze 100% accuraat is, zullen mensen de juistheid van de uiteindelijke informatie in twijfel trekken. output. “
Hij zegt dat het van cruciaal belang is om zowel uw elektronische bestanden als papieren exemplaren te ordenen om snel toegang te krijgen tot informatie. Mogelijk wordt u maanden na uw eerste analyse een vraag gesteld door een CFO die de informatie binnen 30 minuten nodig heeft voor een telefonische vergadering. “Vooral in de financiële wereld is slordigheid ondraaglijk”, zegt hij.
5. Probleemoplossende vaardigheden
U zult bij elke klus altijd problemen tegenkomen en het is essentieel om ze op te lossen in plaats van onder druk te barsten.
Om vooruit te komen, kan het ook nuttig zijn om verder te kijken dan uw eigen persoonlijke verantwoordelijkheden. Pisik adviseert dat u door uw collega’s te helpen hun problemen op te lossen in plaats van ze simpelweg aan het hogere management te rapporteren, wordt gezien als een teamspeler.
“Mensen zullen naar je toe aangetrokken worden en je carrière zal floreren”, zegt hij.
6. Technologische vaardigheid
Waar u ook werkt, u moet bekwaam zijn met computerhardware en -software en in staat zijn om snel nieuwe programma’s op te pikken die verband houden met uw werk. Hoe meer sneltoetsen, toetsen, programma’s en functies u kent in Excel, hoe beter u af bent in de financiële wereld. U moet ook vertrouwd raken met marketing- en communicatiesoftwaretools.
7. Vasthoudendheid en ethiek
Een competitieve persoonlijkheid, passie voor uw werk en het doorzettingsvermogen om lange dagen te werken en verder te gaan dan wat van u wordt verwacht en wat uw collega’s en concurrenten doen, zijn allemaal cruciaal voor succes in de financiële wereld. Tegelijkertijd kun je niet zo competitief zijn dat je slechte keuzes maakt, anders zullen je carrière en reputatie eronder lijden.
Kevin R. Keller, CAE, CEO van de Certified Financial Planner Board of Standards, zegt dat het naleven van een reeks ethische normen, zoals die vereist zijn van gecertificeerde financiële planners ™ (CFP’s), cruciaal is voor het herstellen van het vertrouwen dat is geschonden door financiële schandalen.
De Standards of Professional Conduct van de Certified Financial Planner Board of Standards vereist dat CFP’s professionele diensten verlenen met integriteit, objectiviteit, competentie, eerlijkheid, vertrouwelijkheid, professionaliteit en toewijding – mensen die in de financiële wereld werken, zouden er verstandig aan doen zich aan deze principes te houden.
Anticiperen
Vooruitkijken naar wat bazen of klanten in de nabije of zelfs verre toekomst van je nodig zullen hebben, zal je helpen om naar de top te stijgen. Het is niet genoeg om alleen de dagelijkse uitdagingen van uw werk op te lossen; je moet in staat zijn om op lange termijn te denken. Stel je de volgende situatie voor:
- Welke vaardigheden kunt u ontwikkelen en welke prestaties kunt u onder uw riem zetten waardoor u promotie krijgt bij uw huidige bedrijf, een voet tussen de deur krijgt bij een ander bedrijf of u opnieuw wordt aangenomen als u wordt ontslagen of?
- Hoe kunt u het leven van uw baas gemakkelijker maken door te anticiperen op wat hij of zij morgen, volgende week of volgende maand van u nodig heeft, en dit van tevoren te regelen?
- Hoe kunt u relaties met uw klanten opbouwen door goed op hun situatie te letten? Als u bijvoorbeeld merkt dat de vrouw die naar u toe is gekomen voor hulp bij het beheren van een erfenis zwanger is, beseft u dat ze hulp nodig heeft bij het sparen en investeren voor de universitaire opleiding van haar kind, kan het bijwerken van haar testament en het creëren van een vertrouwensrelatie u helpen een langdurige zakelijke relatie met die klant.
Wijsheid en interpretatie
De in Los Angeles gevestigde schrijfadviseur Elizabeth B. Danziger, oprichter van Worktalk Communications Consulting en auteur van “Get to the Point!”, Zegt: “Klanten van financiële dienstverleners zijn op zoek naar meer dan kennis en cijfers: ze zijn op zoek naar wijsheid en interpretatie. ”
Het komt neer op
Door je vermogen om cijfers te analyseren te combineren met vaardigheden als communicatie, projectmanagement en relatieontwikkeling, kom je tevoorschijn als leider en positioneer je jezelf om naar de top van je vakgebied te stijgen.