Carrièrepaden en kwalificaties van beleggingsanalisten
Beleggingsanalisten doen onderzoek, creëren financiële modellen en produceren analytische rapporten en aanbevelingen met betrekking tot specifieke soorten aandelen, obligaties of andere beleggingen. Beleggingsanalisten werken voor veel soorten bedrijven in de effectenindustrie, waaronder makelaars, banken, geldbeheermaatschappijen, hedgefondsen en pensioenfondsen. Professionals op dit gebied worden ook wel effectenanalisten of financiële analisten genoemd.
Beleggingsanalisten produceren onderzoeks- en koop-verkoopaanbevelingen voor twee verschillende toepassingen, afhankelijk van de werkgever. Bij een bank of makelaardij doen beleggingsanalisten over het algemeen aanbevelingen voor bedrijfsagenten die de informatie gebruiken om beleggingen aan individuele klanten en het grote publiek te verkopen. Deze firma’s opereren aan de verkoopzijde van de markt. Aan de koopzijde van de markt, die hedgefondsen, pensioenfondsen en vermogensbeheermaatschappijen omvat, produceren analisten gewoonlijk onderzoek en aanbevelingen voor de vermogensbeheerders van het bedrijf die de informatie gebruiken om rechtstreeks effecten te kopen en verkopen.
Belangrijkste leerpunten
- Beleggingsanalisten doen onderzoek en rapporteren over aandelen en obligaties.
- Junior analisten beginnen vaak met het verzamelen van gegevens en het bijwerken van spreadsheets.
- Senior analisten richten zich op specifieke effecten.
Carriere
Veel senior beleggingsanalisten begonnen in het veld te werken als junior analisten die gegevens verzamelden, financiële spreadsheets maakten en bijwerken en de ins-en-outs van het beroep leerden onder toezicht van een senior lid van het analytische team. Instapfuncties vereisen doorgaans een bachelordiploma. Na een aantal jaren werken en leren in een juniorpositie, gaan veel analisten terug naar school om een graduaat af te ronden ter voorbereiding op verdere vooruitgang in het veld. Een nieuwe medewerker met een passende masterdiploma begint vaak onmiddellijk in een functie als senior analist, ongeacht of ze eerder als junior analist hebben gewerkt.
Senior analisten
De meeste senior analisten richten zich op een specifieke categorie effecten en ontwikkelen in de loop van de tijd een hoog niveau van expertise op het gebied. Werkzaamheden omvatten het bijwerken van onderzoeksgegevens in reactie op nieuwe ontwikkelingen, het plannen en uitvoeren van nieuwe onderzoeksprojecten, communiceren met contacten in de focusindustrie en het presenteren van onderzoeksresultaten aan bedrijfsmanagement, verkoopagenten of klanten. Senior analisten houden meestal toezicht op het werk van een of meer junior analisten.
Een senior analist met een staat van dienst op het gebied van hoge prestaties kan portefeuillemanager worden bij een buy-side bedrijf dat toezicht houdt op alle aspecten van een beleggingsportefeuille. Portefeuillemanagers bepalen de beleggingsstrategie en selecteren de specifieke mix van effecten in een portefeuille op basis van het werk van senior analisten. Portfoliomanagement vertegenwoordigt doorgaans het einde van het carrièrepad.
onderwijskwalificaties
Een instappositie in het veld vereist een bachelordiploma. Relevante onderwerpen zijn onder meer zakelijke disciplines met een kwantitatieve component, zoals financiën, boekhouding of economie, en andere onderwerpen die training bieden in analytische en kwantitatieve vaardigheden, zoals statistiek, wiskunde, natuurkunde of techniek.
Hoewel een masterdiploma over het algemeen geen vereiste is om door te groeien naar een senior analistenpositie, zoeken veel bedrijven naar sollicitanten met relevante graduate diploma’s. Veel geavanceerde analistenposities en vermogensbeheerposities vereisen een masterdiploma. Relevante graduate-graden zijn onder meer een MBA met een kwantitatieve focus of een masterdiploma in financiën.
Andere qualificaties
Beleggingsanalisten zijn doorgaans verplicht om een vergunning te verkrijgen van de Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), een nationale regelgevende instantie die toezicht houdt op effectenfirma’s en brokers in de Verenigde Staten. Om een geschikte licentie te verkrijgen, heeft een kandidaat meestal sponsoring nodig van een in aanmerking komende werkgever. Bijgevolg vindt het licentieproces meestal plaats nadat een kandidaat is aangenomen als beleggingsanalist.
De aanduiding Chartered Financial Analyst (CFA), toegekend door het CFA Institute, is een professionele certificering die beschikbaar is voor analisten met een bachelordiploma en ten minste vier jaar professionele ervaring in het veld. De meeste werkgevers verwachten dat gekwalificeerde analisten de CFA-certificering nastreven en voltooien. Velen hebben een CFA-certificering nodig om door te groeien naar hogere functies in het bedrijf. Certificering vereist dat kandidaten slagen voor een reeks van drie examens.