Money Manager
Wat is een geldmanager?
Een geld manager is een persoon of een financiële onderneming die de aandelen beheert portefeuille van een individu of institutionele belegger. Doorgaans heeft een geldbeheerder mensen in dienst met verschillende expertise, variërend van onderzoek en selectie van investeringsopties tot het bewaken van de activa en het beslissen wanneer ze ze willen verkopen.
In ruil voor een vergoeding heeft de geldbeheerder de fiduciaire plicht om beleggingen voorzichtig voor klanten te kiezen en te beheren, inclusief het ontwikkelen van een geschikte beleggingsstrategie en het kopen en verkopen van effecten om die doelen te bereiken. Een geldbeheerder kan ook bekend staan als een ‘ portefeuillebeheerder ‘, ‘vermogensbeheerder’ of ‘beleggingsbeheerder’.
belangrijkste leerpunten
- Een geldbeheerder is een persoon of financiële onderneming die de effectenportefeuille van individuele of institutionele beleggers beheert.
- Professionele geldbeheerders ontvangen geen commissies op transacties; ze worden veeleer betaald op basis van een percentage van het beheerd vermogen.
- Een geldbeheerder heeft de fiduciaire plicht om beleggingen te kiezen en te beheren op een manier waarbij de belangen van de klant voorop staan, als laatste en altijd.
Hoe een Money Manager werkt
Geldmanagers bieden hun klanten persoonlijke service, een geïndividualiseerde portefeuille en doorlopend beheer. Bij beheer op basis van vergoedingen, in tegenstelling tot op transacties gebaseerd beheer, staan de cliënt en zijn of haar adviseur aan dezelfde kant, wat betekent dat klanten niet langer hoeven te twijfelen aan de beslissingen van een makelaar om hun effecten te kopen of verkopen. Een professionele geldbeheerder ontvangt geen commissies op transacties en wordt betaald op basis van een percentage van het beheerd vermogen. Het is dus in het beste belang van zowel de geldbeheerder als de cliënt om de portefeuille te zien groeien.
Redenen om een Money Manager te gebruiken
Een professioneel opgeleide geldmanager heeft de expertise om de meest geschikte investeringen voor de portefeuille van zijn of haar cliënt te selecteren. Geldmanagers hebben doorgaans de aanduiding Chartered Financial Analyst (CFA) die hen helpt de fundamenten van een bedrijf te beoordelen door hun financiële overzichten te analyseren. Een geldbeheerder kan ook expertise hebben in een specifieke sector. De manager kan bijvoorbeeld eerder functies hebben vervuld in de auto-industrie die een voorsprong geven bij het selecteren van auto-aandelen.
Geldmanagers hebben toegang tot een overvloed aan informatie en tools, zoals interviews met bedrijfsleiders, onderzoeksrapporten, analysegegevens en geavanceerde financiële modelleringssoftware. Met deze middelen kunnen geldbeheerders investeringsbeslissingen nemen die een grotere kans op succes hebben. Een geldmanager kan bijvoorbeeld ontdekken dat een bedrijf een uniek concurrentievoordeel heeft na een interview met zijn CEO.
$ 122.806
Het gemiddelde jaarsalaris van de geldmanager in de VS vanaf januari 2020, volgens salaris.com
Hoe wordt een geldmanager betaald?
Geldbeheerders brengen doorgaans beheerkosten in rekening die variëren van 0,5% tot 2% per jaar, afhankelijk van de omvang van de portefeuille. Een vermogensbeheerder kan bijvoorbeeld een beheervergoeding van 1% in rekening brengen op een portefeuille van $ 1 miljoen. In dollars uitgedrukt, is dit gelijk aan een beheervergoeding van $ 10.000. ($ 1.000.000 x 1/100). Vermogensbeheerders en hedgefondsen kunnen ook een prestatievergoeding in rekening brengen, een vergoeding voor het genereren van positieve rendementen. Prestatievergoedingen variëren doorgaans tussen 10% en 20% van de fondswinst. Als het fonds bijvoorbeeld een prestatievergoeding van 10% in rekening brengt en $ 250.000 winst retourneert, betaalt de klant nog eens $ 25.000 aan vergoedingen ($ 250.000 x 10/100).
Real-life voorbeeld van een geldmanager
Voorbeelden van toonaangevende geldbeheermaatschappijen die fondsen van particuliere beleggers accepteren, zijn onder meer Vanguard Group Inc., Pacific Investment Management Co. (PIMCO) en JP Morgan Asset Management.
Beroemde Berkshire Hathaway en Bruce Berkowitz van het Fairholme Fund.