Wat zijn de oudste beleggingsfondsen?
Beleggingsfondsen, een cruciaal onderdeel van de pensioen- en investeringsstrategie van zoveel mensen en instellingen, werden voor het eerst geïntroduceerd in de Verenigde Staten in 1924 door MFS Investment Management.1 Hoewel het pas in 1928 voor het publiek beschikbaar was, bood het allereerste fonds, het MFS Massachusetts Investors Fund, een manier voor geselecteerde beleggers om hun geld te bundelen en mogelijk meer rendement te behalen door gebruik te maken van schaalvoordelen en professioneel portefeuillebeheer.
Het idee achter het creëren van dit soort gepoolde investeringen was om een groep kleine beleggers toegang te geven tot een reeks aandelen en een groep fondsbeheerders die anders buiten hun prijsklasse zouden vallen.
Belangrijkste leerpunten
- Beleggingsfondsen zijn een hoeksteen van de investeringswereld, met triljoenen dollars die wereldwijd door onderlinge fondsen worden beheerd.
- Het allereerste beleggingsfonds, het MFS Massachusetts Investors Fund, werd gelanceerd in 1924 en begon in 1928 geld van externe investeerders te accepteren.
- Verschillende beleggingsfondsen uit die tijd zijn er nog steeds, waardoor ze de oudste nog bestaande beleggingsfondsen zijn.
- Een fondsbelegger kan deze lange levensduur beschouwen als een signaal van aanhoudend succes en legitimiteit.
- De aanvangsdatum van een fonds moet altijd een belangrijk gegeven zijn dat in overweging wordt genomen voordat een fonds wordt gekocht, hoewel veel nieuwe fondsen ook succes boeken.
Oudste beleggingsfondsen op aanvangsdatum (nog steeds actief)
Waarom de aanvangsdatum belangrijk is
Als u naar de prestaties van een beleggingsfonds kijkt, heeft u verschillende keuzes. U kunt kijken naar prestaties van één jaar, prestaties van drie jaar, prestaties van vijf jaar of prestaties van tien jaar. U vindt er ook een cijfer dat de prestaties van het fonds sinds de oprichting weergeeft.
Maar het cijfer voor de prestaties sinds het begin kan bedrieglijk zijn. U denkt misschien dat u een fonds heeft gevonden met een hoog rendement. Maar als u niet weet hoe lang het fonds bestaat, kijkt u misschien naar een fonds dat misschien maar een jaar of twee oud is. Prestaties op korte termijn zijn gemakkelijker te behalen dan op lange termijn. Voor de hierboven genoemde fondsen is de aanvangsdatum zo ver terug dat u een goed idee heeft van hoe goed het de afgelopen decennia heeft gepresteerd. Zo lang een sterke prestatie suggereert een evenwichtig management en verstandige keuzes.
Moet u nieuwe beleggingsfondsen vermijden?
Hoewel de oudere fondsen op onze lijst indrukwekkend zijn vanwege hun lange levensduur, betekent dat niet noodzakelijk dat nieuwere fondsen riskantere investeringen zijn.
Zoeken naar beleggingsfondsen op basis van de aanvangsdatum is slechts één manier om de duizenden beschikbare beleggingsfondsen te doorzoeken. Extra sorteeropties zijn onder meer op risico, activaklasse of beleggingsstijl. Goede bronnen voor onderzoek naar onderlinge fondsen zijn Morningstar, Zacks Investment Research en Yahoo! Financiën. Zoek de screening-tool in het gedeelte over het beleggingsfonds en selecteer de kenmerken die u wilt. Mogelijk hebt u een abonnement nodig om toegang te krijgen tot meer geavanceerde screeningstools.
Het komt neer op
Een verstandige belegger gebruikt verschillende criteria om beleggingen te kiezen. Dat gezegd hebbende, heeft een beleggingsfonds met een lange levensduur blijkbaar veel beleggers tevreden gesteld. Maar een ouder beleggingsfonds kan ook in zijn wegen vastzitten. Bekijk het huidige beheer en de beleggingsfilosofie van het fonds. De tijd gaat voorbij en een fonds met een lange staat van dienst moet zich aanpassen aan de huidige omstandigheden, nieuwe technologie en de nieuwste investeringsvehikels.
Houd rekening met uw eigen investeringshorizon. Het is onwaarschijnlijk dat u decennia lang een beleggingsfonds aanhoudt, en prestaties over een lange periode kunnen de verliezen die zich in sommige korte perioden hebben voorgedaan, gladstrijken. Als uw horizon kort is, verwacht dan niet dat een ouder fonds zijn prestaties sinds de oprichting zal evenaren. Schommelingen op korte termijn zijn een feit op de aandelenmarkt.