Portfoliomanager: carrièrepad en kwalificaties

Portefeuillemanagers werken voor vermogensbeheermaatschappijen, pensioenfondsen, stichtingen, verzekeringsmaatschappijen, banken, hedgefondsen en andere organisaties in de effectenbranche. Ze houden toezicht op het dagelijkse beheer van beleggingsportefeuilles namens individuele of institutionele klanten. Een portefeuillebeheerder is doorgaans verantwoordelijk voor alle aspecten van een beleggingsportefeuille: alles van het creëren en beheren van een algemene beleggingsstrategie die aansluit bij de behoeften van de klant tot het implementeren van die strategie door een geschikte mix van effecten en beleggingsproducten te selecteren en die mix continu te beheren.

Een portefeuillemanager houdt gewoonlijk toezicht op een team van senior financiële analisten die analytische rapporten en aanbevelingen opstellen om investeringsbeslissingen en strategievorming te onderbouwen. Een portefeuillemanager communiceert ook met analisten van investeringsbanken en andere verkoopkantoren om producten te identificeren die mogelijk goed bij een bepaalde portefeuille passen. Sommige portefeuillebeheerders, vaak ook degenen die in vermogensbeheermaatschappijen werken, kunnen ook worden gevraagd om individuele klanten te ontmoeten en met hen te communiceren om de beleggingsstrategie te bespreken, investeringsbeslissingen uit te leggen en updates te geven over de prestaties van de portefeuille.

Portfoliomanager Carrièrepad

Het is gebruikelijk dat een portefeuillebeheerder zijn of haar carrière begint als financieel analist die werkt aan aandelen, obligaties of andere effecten voor een bedrijf in de effectensector. Junior analistenposities staan ​​doorgaans open voor afgestudeerden met een bachelordiploma. Na enkele jaren ervaring keren veel junior analisten terug naar school om een ​​master in bedrijfskunde (MBA) of andere relevante masterdiploma’s te behalen voordat ze overstappen naar senior analistenrollen. Een passend masterdiploma kan een nieuwe kandidaat onmiddellijk kwalificeren voor een senior analistenpositie.

Een senior financieel analist die aan beleggingen werkt, produceert doorgaans onder leiding van een portefeuillebeheerder rapporten en aanbevelingen over bepaalde effecten. Senior analisten zijn vaak gespecialiseerd in bepaalde categorieën effecten, waarbij ze het grootste deel van hun tijd besteden aan het uitvoeren van nieuw onderzoek en analyses, het actualiseren van onderzoek op basis van nieuwe ontwikkelingen, het communiceren met branchecontacten en het presenteren van aanbevelingen aan het management en de klanten. Senior analisten begeleiden en leiden ook het werk van een of meer junior analisten.

Met goede werkprestaties en aantoonbare expertise kan een senior financieel analist portefeuillemanager worden. Als de portefeuille het goed doet, kan de beheerder overstappen naar grotere portefeuilles met meer geld onder beheer. Een senior portfoliomanagementpositie is meestal het einde van het carrièrepad, hoewel sommige mensen leidinggevende posities binnen hun bedrijf bekleden of op eigen kracht nieuwe bedrijven beginnen.

Portfoliomanager Onderwijskwalificaties

Een bachelordiploma in een relevant vakgebied is een startkwalificatie voor het werken als portfoliomanager. Veel werkgevers hebben echter een masterdiploma nodig, en de meeste portefeuillebeheerders hebben ze, ook al zijn ze niet absoluut vereist. Volgens enquêtegegevens uit 2014, verzameld door het Amerikaanse Bureau of Labor Statistics (BLS), bezat 65% van de portefeuillebeheerders in de Verenigde Staten ten minste een masterdiploma. Onder financiële managers was het gemiddelde jaarloon voor degenen met een masterdiploma $ 110.000 – $ 32.000 meer dan het vergelijkbare loon voor degenen met een bachelordiploma.

Een verscheidenheid aan niet-gegradueerde vakken worden over het algemeen als een goede voorbereiding beschouwd voor instapposities in deze professional, inclusief kwantitatieve zakelijke disciplines zoals boekhouding, financiën en economie. Andere relevante disciplines zijn statistiek, wiskunde, engineering en natuurkunde, die allemaal sterk gericht zijn op de ontwikkeling van kwantitatieve en analytische vaardigheden.

Op masterniveau is een MBA in financiën of een ander relevant vakgebied zoals bedrijfskunde of economie de norm onder portfoliomanagers. Een master of science-graad op het gebied van financiën is ook een waardige optie.