Tips om broers en zussen te helpen een landgoedstrijd te vermijden of op te lossen
Geschillen tussen broers en zussen ontstaan vaak nadat een ouder is overleden, en het is tijd om de activa van een landgoed te verdelen. Geschillen tussen broers en zussen kunnen leiden tot langdurige en dure juridische procedures. Een beetje voorbedachtheid van ouders kan dergelijke geschillen echter voorkomen, of ze kunnen worden aangepakt door broers en zussen die slimme strategieën toepassen nadat een ouder is overleden. Overweeg het volgende om conflicten te vermijden of op te lossen.
Belangrijkste leerpunten
- Geschillen tussen broers en zussen over activa in de nalatenschap van een ouder kunnen worden voorkomen door bepaalde stappen te ondernemen, zowel voor als na het overlijden van de ouder.
- Strategieën die ouders kunnen implementeren, zijn onder meer het uiten van hun wensen in een testament, het opzetten van een trust, het gebruik van een niet-broer of zus als executeur of trustee en het geven van geschenken tijdens hun leven.
- Nadat een ouder is overleden, kunnen broers en zussen een bemiddelaar inschakelen, de opbrengsten splitsen na liquidatie van activa en uitstellen naar een onafhankelijke fiduciair.
Stappen voor vermogensplanning voor ouders
Planning vóór het overlijden kan veel van de problemen aanpakken die zich voordoen nadat een ouder is overleden. Misschien is de belangrijkste actie die een ouder kan ondernemen, het hebben van een testament dat aangeeft welke broer of zus wat ontvangt in termen van eigendom. Wie erft het huis? Een bedrijf? Een waardevol schilderij? De antwoorden kunnen in een testament worden beschreven.
Als alternatief kan een ouder aanwijzingen geven dat het huis wordt verkocht en dat de opbrengst gelijkmatig wordt verdeeld. Als een oudereen broer of zus uit het testament wil laten, is dit wettelijk toegestaan. Er is geen regel voor het onterven van een kind. Om juridische problemen door een onterfde broer of zus te voorkomen, zou een ouder moeten overwegen om de kwestie met het kind te bespreken of de reden in het testament uit te leggen.
Een andere goede praktijk is om een trust te gebruiken om eigendomsbeschikkingen na overlijden te specificeren. Een ouder kan een herroepbaar vertrouwen stellen dat op elk moment tot aan de dood kan worden gewijzigd, ervan uitgaande dat de ouder competent blijft.
Eigendom in de gezamenlijke naam van een ouder en kind plaatsen, zodat het actief automatisch aan het kind wordt overgedragen wanneer de ouder overlijdt, is een andere manier om conflicten te voorkomen. Dit kan bijvoorbeeld voor een bankrekening, effectenrekening of onroerend goed.
Het is een goede gewoonte om een nalatenschapsplan te herzien en bij te werken na een belangrijke gebeurtenis in het leven, zoals de geboorte van een kleinkind.
Het gebruik van een executeur of curator die geen broer of zus is voor de nalatenschap, kan ook helpen de vrede te bewaren. Een derde partij die geen baat heeft bij beslissingen met betrekking tot eigendomsverdelingen, kan een goed idee zijn, vooral als een ouder denkt dat er geschillen tussen broers en zussen kunnen ontstaan nadat ze zijn overleden.
Hoe ouders kleine items kunnen verdelen
Geschillen over een dierbare maar waardeloze foto kunnen slechte gevoelens binnen het gezin veroorzaken, en die slechte gevoelens kunnen lang aanhouden. Een verstandige ouder die verwacht dat broers en zussen na hun dood over het huishouden of andere kleine dingen zullen kibbelen, kan bepaalde stappen ondernemen om eventuele problemen te dwarsbomen. Bijvoorbeeld:
Geef geschenken tijdens het leven
Een ouder wil misschien bepaalde items uitbetalen voordat ze sterven, zodat een kind er langer van kan genieten – dit voorkomt claims op hen nadat de ouder is overleden. Als een ouder bijvoorbeeld twee dochters heeft, kan de ouder aan elk van hen ringen, armbanden en kettingen geven, misschien als verjaardags- of kerstcadeautjes.
Bij deze schenkingsstrategie wordt ervan uitgegaan dat de waarde van de artikelen lager is dan de jaarlijkseuitsluiting van schenkingsrechten. In 2020 en 2021 bedraagt de jaarlijkse uitsluiting $ 15.000, . Dit betekent dat belastingdragers tot $ 15.000 per persoon kunnen weggeven zonder belasting over die geschenken te betalen.2 Voor voorwerpen van grotere waarde moet een aangifte schenkbelasting worden ingediend en kunnen schenkingsrechten met zich meebrengen.
Tag items
Het klinkt misschien plakkerig, maar het kan handig zijn om tags op bepaalde belangrijke items te plaatsen, zoals een lithografie of een boek uit de eerste editie. De tag moet de broer of zus noemen die het item zal erven nadat de ouder is overleden. Hoewel de tag geen wettelijke vereiste creëert dat de broer of zus het item ontvangt, is het een indicatie van de bedoeling van de ouder en kan het een grote bijdrage leveren aan het vermijden van spats tussen broers en zussen.
Schrijf een instructiebrief
Deouder kan eeninstructiebrief schrijven waarin wordt aangegeven wie wat krijgt. Nogmaals, de brief is niet juridisch bindend, maar dient als een routekaart naar de wensen van de ouders met betrekking tot hun eigendom.
Wat te doen nadat een ouder is overleden
Als een ouder vóór de dood geen actie heeft ondernomen en er is een mogelijkheid van problemen bij het verdelen van activa, is het niet te laat om de harmonie tussen broers en zussen te bewaren of in ieder geval slechte gevoelens te minimaliseren. Stel je de volgende situatie voor:
Gebruik een bemiddelaar
Als er een ernstig probleem is met een familiebedrijf, kan een professionele bemiddelaar helpen. Breng alle broers en zussen bij elkaar en werk samen met de bemiddelaar om tot een consensus te komen.
De twee kinderen van de wereldberoemde juwelier Harry Winston vochten decennialang om het landgoed van Winston en kosten de broers miljoenen aan juridische kosten, waardoor een groot deel van het landgoed verloren ging.
Activa liquideren
Wanneer broers en zussen aanspraak maken op dezelfde activa en het niet eens kunnen worden, is een optie om de activa te verkopen en de opbrengst te splitsen.
Uitstel naar een onafhankelijke fiduciair
Broers en zussen kunnen een aanstelling als executeur of trustee weigeren, zodat iemand anders de fiduciair kan zijn en beslissingen kan nemen over vermogensverdeling. Als broers en zussen als fiduciaires worden genoemd, moeten ze de aanstelling formeel weigeren. Deze stap mag alleen worden genomen als de broers en zussen het eens zijn over de aanstelling van de persoon die als fiduciair zal optreden – of dit nu een andere persoon in het gezin is, een advocaat, CPA of de trustafdeling van een bank – en als de boedel de betaling kan betalen voor deze service.
Hoe broers en zussen huishoudelijke artikelen kunnen verdelen
Hier zijn enkele ideeën als het gaat om het verdelen van huishoudelijke artikelen:
Om de beurt
Met deze strategie kiest elke broer of zus een gewenst item. Drie zussen, Amy, Beth en Carol, hebben bijvoorbeeld allemaal sterke ideeën over welke items ze willen. Om ruzie tussen de zussen te voorkomen, laat Amy (de oudste) een item kiezen, dan kan Beth (het middelste kind) een selectie maken, gevolgd door Carol (de jongste). Ga door met het selecteren in deze volgorde totdat alle gewenste items zijn geclaimd.
Gebruik een loterij
Schrijf een korte beschrijving van elk item (bijvoorbeeld de foto van oma in de zilveren lijst) op een stukje papier. Doe de strookjes in een hoed, en dan kunnen broers en zussen om de beurt de strookjes tekenen totdat de hoed leeg is.
Het komt neer op
Ouders weten meestal of hun kinderen waarschijnlijk zullen vechten om hun erfenis en moeten maatregelen nemen om conflicten na hun dood te voorkomen. Wat een ouder ook beslist, herzie de acties van tijd tot tijd. Gevoelens bij broers en zussen en financiële omstandigheden kunnen veranderen, en plannen moeten dienovereenkomstig worden herzien. Als er vóór het overlijden geen maatregelen worden genomen, kunt u nog steeds strategieën gebruiken om conflicten tijdens de afwikkeling van de nalatenschap te minimaliseren. Raadpleeg een advocaat om te beslissen wat de beste manier van handelen is.