De top 5 steunfondsen voor pensionering
MainStay-fondsen worden aangeboden door een dochteronderneming van New York Life Insurance Company. New York Life is een van de grootste en oudste financiële dienstverleners van het land, met een geschiedenis van meer dan 170 jaar vermogensbeheer. Grote verzekeringsmaatschappijen zijn bijzonder bedreven in het beheren van gemengde activaportefeuilles.
Vijf beleggingsfondsen van MainStay zijn zeer geschikt om een diverse portefeuille voor pensioensparen te creëren. Alle rendementen zijn gebaseerd op de intrinsieke waarde (NAV) van de Klasse A-aandelen van het fonds.
MainStay Balanced Fund
Het MainStay Balanced Fund (MBAIX) streeft naar een totaalrendement door een combinatie van groei en lopende inkomsten. Het fonds bestaat uit een gemengde portefeuille van aandelen en vastrentende effecten. Het probeert 60% toe te wijzen aan aandelen en 40% aan vastrentende waarden. Fondsbeheerders kunnen die allocatie wijzigen om te profiteren van kansen op de markt, maar ze moeten ten minste 25% aan vastrentende waarden behouden.
Het fonds belegt voornamelijk in Amerikaanse effecten, maar kan tot 20% van zijn vermogen beleggen in internationale emissies. De belangrijkste posities van het fonds zijn large- en mid-cap waardegerichte gewone aandelen in combinatie met obligaties van beleggingskwaliteit. Het fonds heeft een rendement van 1,41%. De balansfilosofie zorgt voor een grote diversiteit en een redelijk rendement.
MainStay Income Builder Fund
Het MainStay Income Builder Fund (MTRAX) is een Morningstar-fonds met vier sterren dat werkt volgens dezelfde algemene beleggingsprincipes als het Balanced Fund. Het verschil is dat het Income Builder Fund kan beleggen in een breder spectrum van activaklassen en klassen van vastrentende effecten. Het Income Builder-fonds belegt ook op een meer wereldwijde basis met grotere posities in internationale effecten.
Het fonds heeft een rendement van 3,24% en is een uitstekende investering voor een Roth IRA account die het volledige rendement beschermt tegen federale inkomstenbelastingen.
MainStay S&P 500 Index Fund
Het MainStay S&P 500 Index Fund (MSXAX) is een passief beheerd fonds dat ernaar streeft het totale rendement van de Standard & Poor’s (S&P) 500 Index te evenaren. Het vervult deze taak door te beleggen in alle aandelen die deel uitmaken van de S&P 500 Index in overeenstemming met het gewogen gemiddelde van elk aandeel binnen de index. Beleggers krijgen meer diversiteit omdat ze een fractioneel belang hebben in elk van de 500 grootste beursgenoteerde ondernemingen in de Verenigde Staten.
Steunfonds US Equity Opportunities Fund
Elke goed geplande pensioenportefeuille heeft een component die is ontworpen voor extra vermogensgroei. Het Mainstay US Equity Opportunities Fund (MYCIX) richt zich op langetermijngroei. Het fonds belegt in de gewone aandelen van bedrijven in de Russell 1000 Index of bedrijven met een kapitalisatie die ongeveer gelijk is aan de Index. Het is niet gericht op inkomen. In plaats daarvan proberen fondsbeheerders aandelen van bedrijven met stijgende inkomsten te selecteren waarvan zij denken dat ze beter zullen presteren dan de algemene index. Het fonds verschilt van veel traditionele aandelenfondsen doordat het short- of longposities in effecten tot 40% van de intrinsieke waarde kan innemen. Dit biedt fondsbeheerders de unieke mogelijkheid om te profiteren van veranderende economische omstandigheden en kan voor demping zorgen in een dalende markt. Het fonds is een winnaar van de Lipper Fund Award 2015 en heeft vijf sterren gekregen van Morningstar.
MainStay converteerbaar fonds
Het MainStay Convertible Fund (MCOAX) voegt extra diversiteit toe door te beleggen in een unieke klasse van effecten. Converteerbare effecten zijn instrumenten zoals obligaties, preferente aandelen of bedrijfsschulden die converteerbaar zijn in de gewone aandelen van een bedrijf terwijl ze momenteel rente of dividenden aan het fonds betalen. Fondsbeheerders houden rekening met de stabiliteit van de financiële situatie van een bedrijf en het groeipotentieel van de gewone aandelen. De convertibiliteitsoptie positioneert het fonds om extra te profiteren van een stijgende aandelenmarkt. Convertibiliteit beschermt ook beleggers in vastrentende effecten tijdens perioden van stijgende rentetarieven, aangezien converteerbare effecten hun waarde beter behouden dan andere vastrentende effecten. Het huidige rendement van dit Morningstar-fonds met vier sterren is 3,7%.