Topuitdagingen voor financiële adviseurs

Financiële adviseurs staan tegenwoordig in hun dagelijkse praktijk voor een groot aantal uitdagingen. Ze moeten veel hoeden dragen, waaronder die van vermogensbeheerder, financieel planner, psycholoog en marketeer om te slagen. En hoewel de meeste adviseurs sommige van deze hoeden goed kunnen dragen, zijn er altijd een of twee rollen die het moeilijkst zijn om te spelen.

Hier zijn enkele van de grootste uitdagingen waarmee adviseurs tegenwoordig worden geconfronteerd bij hun inspanningen om hun bedrijf te laten groeien en hun merk bij het publiek te promoten.

Klantverwachtingen beheren

Dit is een gebied waarop adviseurs de psychologie van de cliënt moeten begrijpen om te slagen. Hoewel het beheren van de portefeuille van een klant heel eenvoudig kan zijn, kan het veel moeilijker zijn om hun verwachtingen te beheren. Veel klanten hebben onrealistische verwachtingen als het gaat om beleggingsrendementen en rentetarieven.

Adviseurs moeten hun klanten kunnen laten zien hoe zij waarde toevoegen aan de investeringsvergelijking. Een van de manieren waarop ze dit kunnen doen, is door klanten te helpen een langetermijnperspectief te behouden bij hun beleggingen, zodat ze niet bij elke beweging in de markt afwijken. Het kost natuurlijk tijd om dit consequent te doen, maar klanten die kunnen beginnen in te zien hoe hun adviseur hen op het goede spoor houdt, zullen waarschijnlijk eerder loyaal blijven aan hun adviseur.

Contact houden

Adviseurs hebben meer manieren dan ooit om in nauw contact te blijven met hun klanten, maar velen slagen er niet in als het goed gaat. Een constante communicatiestroom is nodig om een ​​solide relatie met de meeste klanten te onderhouden, ongeacht wat de markten doen. Adviseurs willen misschien profiteren van diensten als Skype en instant messaging om in contact te blijven met technisch onderlegde klanten.

Informatie beheren

Sommige adviseurs raken verstrikt in hun pogingen om op de hoogte te blijven van de oceaan van informatie die online en elders beschikbaar is. Slimme adviseurs richten zich meer op klantgedrag in plaats van te reageren op het laatste nieuws. Adviseurs moeten hun klanten ook kunnen verwijzen naar betrouwbare gegevensbronnen die de tand des tijds hebben doorstaan ​​op het gebied van nauwkeurigheid. Dit kan misverstanden helpen voorkomen en voorkomen dat klanten fouten maken op basis van verkeerde informatie.

Emotionele betrokkenheid

Veel financiële adviseurs zijn zeer rationele, analytische mensen die logisch denken. Veel beslissingen van klanten zijn echter gebaseerd op emotie. Adviseurs moeten in staat zijn om op emotioneel niveau met hun cliënten om te gaan om een ​​werkrelatie te onderhouden. Dit kan inhouden dat de emotionele gevolgen van een investering of planningsbeslissing worden uitgelegd, zodat de cliënt kan zien welke gevolgen dit op emotioneel niveau voor hen heeft.

Groepsondersteuning

Onafhankelijke financiële adviseurs voelen zich vaak alleen in hun praktijken en hebben weinig ondersteuning bij de planning. Adviseurs die hiermee worstelen, kunnen ondersteuning vinden bij organisaties zoals de National Association of Insurance and Financial Advisors (NAIFA) of de National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA). Deze groepen kunnen een schat aan middelen bieden op het gebied van marketing, verkoop, praktijkbeheer en andere aspecten van het beroep die het leven van adviseurs gemakkelijker kunnen maken.

Het komt neer op

Het is belangrijker dan ooit voor adviseurs om te begrijpen waar hun klanten vandaan komen en om hen de waarde die ze bieden te laten begrijpen. Degenen die in staat zijn om met succes de verwachtingen van hun klanten te managen, kunnen de retentie en hun bedrijfsresultaten verbeteren. Aansluiten bij een van de beroepsverenigingen kan ook extra ondersteuning bieden.