Topwerkplekken voor financiële adviseurs
Op zoek naar een mooie carrière? Waarom zou u niet overwegen om de financiële dienstverlening in te gaan? Als je van een uitdaging houdt, dan is dit veld misschien iets voor jou. Werken in deze sector kan ook zeer lonend zijn, zowel op persoonlijk vlak als vanuit financieel oogpunt. In feite, afhankelijk van de functie en uw jarenlange ervaring, kan het verdienpotentieel onbeperkt zijn. Maar hoe begin je eraan?
Lees meer over hoe u een financieel adviseur kunt worden, het kiezen van waar u wilt werken en enkele van de beste bedrijven in de financiële sector.
Belangrijkste leerpunten
- Financieel adviseurs geven financieel advies aan klanten.
- Er zijn een aantal plaatsen om als adviseur te werken, waaronder banken, beursvennootschappen, verzekeringsmaatschappijen en vermogensbeheermaatschappijen.
- De vraag naar financiële adviseurs zal naar verwachting stijgen tussen 2018 en 2028 als gevolg van een vergrijzende bevolking die meer financiële planningsdiensten nodig heeft.
- Het kan zijn dat u enige ervaring nodig heeft als u besluit om zelfstandig als onafhankelijk adviseur te gaan werken.
Wat is een financieel adviseur?
landgoederen of het voorbereiden van hun belastingen.
De term financieel adviseur is meestal vrij onduidelijk. Dat komt omdat verschillende financiële professionals in deze brede categorie vallen, waaronder bankiers, vastgoedplanners, verzekeringsagenten, investeringsmanagers, effectenmakelaars en belastingprofessionals. Als zodanig kunt u ze vinden bij een groot aantal financiële bedrijven, van banken tot beursvennootschappen en verzekeringsmaatschappijen, en zelfs vermogensbeheermaatschappijen.
De eerste plicht van een financieel adviseur is jegens zijn cliënt. Dat betekent dat ze in de eerste plaats de belangen van hun klanten moeten hebben. Als zodanig worden ze aan bepaalde normen gehouden en moeten ze ethische richtlijnen volgen.
Uw eerste plicht als financieel adviseur is om de belangen van uw klanten te dienen.
De meeste financiële adviseurs hebben een bachelordiploma in boekhouding, financiën, economie, wiskunde of bedrijfskunde. Sommigen hebben misschien een graduaat en kunnen ook specifieke cursussen volgen als ze ervoor kiezen zich te specialiseren in een bepaalde discipline, zoals vermogensplanning, risicobeheer, belastingvoorbereiding of portefeuillebeheer. Sommige adviseurs kunnen ook op zoek gaan naar speciale benamingen, waaronder gecertificeerde financiële planner (CFP), gecertificeerde openbare accountant (CPA), onder anderen.
Salaris en baanvooruitzichten
Volgens het Amerikaanse Bureau of Labor Statistics (BLS) bedroeg het gemiddelde jaarsalaris voor persoonlijke financiële adviseurs $ 87.850 in 2018. De top 10% op dit gebied verdiende meer dan $ 208.000, terwijl de laagste 10% minder dan $ 42.950 verdiende. Financieel adviseurs verdienen waarschijnlijk ook bonussen, die niet in deze cijfers zijn opgenomen.
De BLS meldde dat er in 2018 271.700 banen waren op dit gebied. De vooruitzichten voor werkgelegenheid in het veld zijn positief. In feite wordt verwacht dat de sector sneller zal groeien dan andere beroepen met ten minste 7% gedurende de periode van 10 jaar tussen 2018 en 2028. Deze groei is voornamelijk te wijten aan een vergrijzende bevolking die meer financiële planningsdiensten nodig heeft.
Dus waar zou je moeten werken? Als je op zoek bent naar een goede plek om te beginnen, overweeg dan om lid te worden van een groot bedrijf. Het beste bedrijf weerspiegelt uw persoonlijke voorkeuren. Hoewel de financiële compensatie misschien niet zo hoog is, zijn retailbanken ook prima plekken om een goede start van je carrière als financieel adviseur te maken.
Een zelfstarter die graag de onafhankelijkheid heeft om zijn of haar eigen foto’s te maken, past misschien het beste bij een plek als Raymond James ( RJF ), die adviseurs verschillende soorten aansluiting biedt. Of misschien bent u op zoek naar de voordelen die het werken bij een van de grote firma’s als Fidelity Investments of Charles Schwab ( SCHW ) met zich meebrengt.
Als je vrij wilt zijn om te kiezen wanneer en hoe je werkt, heb je misschien enig succes bij het zelfstandig werken. Maar houd er rekening mee dat het enige tijd kost om dit te bereiken. Deze optie is misschien beter nadat je een paar jaar ervaring hebt opgedaan. Dat komt omdat u zowel uw reputatie als uw klantenbestand moet opbouwen.
Vragen om jezelf te stellen
Hoe kies je? Veel onderzoek, interviews met medewerkers en wat zoeken naar de ziel. Vraag jezelf:
- Wat voor soort omgeving heeft uw voorkeur: informeel, zakelijk?
- Houd je van solo vliegen of heb je liever de drukte van een groot bedrijf?
- Waar wilt u geografisch gevestigd zijn?
- Welk type klanten wilt u bedienen?
- Wat voor soort werk zou je willen doen?
- Wat voor soort diensten biedt u aan?
De Fortune List
Elk jaar publiceert Fortune zijn lijst van de 100 beste bedrijven om voor te werken – een gerenommeerde enquête waarin wordt gekeken naar factoren als de geloofwaardigheid van het management van een bedrijf, de tevredenheid van de werknemers en de kameraadschap van het personeel. Veel financiële dienstverleners, investeringsmaatschappijen en verzekeringsmaatschappijen halen de score en kunnen ideeën aandragen over de beste plekken voor financiële adviseurs om te werken.
De volgende zijn de top 10 van bedrijven in de financiële sector, gerangschikt volgens hun rangschikking op de 2020-lijst:
- Edward Jones op de zevende plaats
- American Express op de negende plaats
- Baird op de 13e plaats
- Pinnacle Financial Partners op de 14e plaats
- Veterans United Home Loans op de 17e plaats
- Navy Federal Credit Union op de 19e plaats
- Plante Moran op de 21e plaats
- Capital One Financial op de 24e plaats
- Quicken Loans op de 29e plaats
- Allianz Life op de 33e plaats
Het komt neer op
Werkzoekenden die op zoek zijn naar een positie als financieel adviseur, hebben veel factoren om door te spitten. Bedenk dat veel van de grote financiële dienstverleners landelijke kantoren hebben en dat locaties werknemers een andere werkomgeving en voordelen kunnen bieden. Zorg ervoor dat je je huiswerk maakt. Praat met huidige en indien mogelijk voormalige medewerkers over hun ervaringen. Onderzoek werkmethoden en onderzoek eventuele ethische schendingen.
Doe daarnaast wat achtergrondonderzoek naar vergoedingsstructuren en bedrijfscultuur. Wat is uiteindelijk het beste bedrijf voor een financieel adviseur? Het is degene die past bij uw vaardigheden en persoonlijke voorkeuren.