Verbeter uw investering met Excel
U wist waarschijnlijk dat het Excel-spreadsheetprogramma van Microsoft een prima hulpmiddel is om uw investeringen op een georganiseerde manier bij te houden, zodat u posities kunt zien en sorteren, inclusief instapprijs, periodieke slotkoersen en rendementen. Maar in feite kan Excel veel meer doen dan dienen als een veredelde financiële verklaring. Het kan automatisch metrische gegevens berekenen, zoals de standaarddeviatie van een activum of een portefeuille, het percentage van het rendement en de algehele winst en verlies.
Laten we eens kijken hoe Excel kan worden gebruikt om iemands investeringsactiviteiten te verbeteren.
Belangrijkste leerpunten
- Excel-spreadsheets kunnen niet alleen investeringen bijhouden, maar ook de prestaties en mate van volatiliteit berekenen.
- Excel kan het verschil berekenen tussen de huidige prijs van een activum minus de invoerprijs.
- Excel kan het procentuele rendement op een activum berekenen en de winst en het verlies beoordelen.
- Bijzonder nuttige Excel-functie is de mogelijkheid om de standaarddeviatie te berekenen, een complexe formule die risico’s inschat.
Investeringen volgen met Excel
Een Excel-spreadsheet kan op een aantal manieren worden gebruikt om het bezit van een belegger bij te houden. De eerste stap is om te beslissen welke gegevens u wilt opnemen. De onderstaande afbeelding toont een voorbeeld van een eenvoudige spreadsheet die de gegevens van een investering bijhoudt, inclusief datum, invoer, grootte (hoeveel aandelen), slotkoersen voor de gespecificeerde datums, het verschil tussen de slotkoers en de instapprijs, het procentuele rendement, winst en verlies voor elke periodieke slotkoers, en de standaarddeviatie. Voor elk aandeel kan een apart blad in een Excel-werkmap worden gebruikt.
Verschilformules maken in Excel
Sommige waarden in de spreadsheet moeten echter handmatig worden berekend, wat tijdrovend is. U kunt echter een formule in een cel invoegen om het werk voor u te doen. Om bijvoorbeeld het verschil tussen de huidige prijs van een activum minus de invoerprijs te berekenen, klikt u in de cel waarin u het verschil wilt laten verschijnen.
Typ vervolgens het gelijkteken (=) en klik vervolgens in de cel met de huidige prijs. Volg dit met een minteken en klik vervolgens in de cel met de invoerprijs. Klik vervolgens op enter en het verschil zal verschijnen. Als u op de rechter benedenhoek van de cel klikt totdat u iets ziet dat lijkt op een donker plusteken (zonder kleine pijlen erop), kunt u de formule naar de andere geschikte cellen slepen om het verschil voor elke gegevensset te vinden.
Formules voor procentteruggave maken in Excel
Het procentuele rendement is het verschil van de huidige prijs minus de invoerprijs, gedeeld door de invoerprijs: (prijsinvoer) ÷ invoer. De berekening van het retourpercentage wordt gemaakt door nogmaals de cel te selecteren waarin u de waarde wilt weergeven en vervolgens het gelijkteken te typen. Typ vervolgens een open haakje en klik in de cel met de huidige prijs, gevolgd door een minteken, de invoerprijs en een haakje sluiten.
Typ vervolgens een schuine streep (om divisie weer te geven) en klik vervolgens opnieuw in de invoerprijscel. Druk op enter en het procentuele rendement zal verschijnen. Mogelijk moet u de kolom markeren, met de rechtermuisknop klikken en Cellen opmaken selecteren om “Percentage” te selecteren op het tabblad met getallen, zodat deze waarden als percentages worden weergegeven. Zodra u de formule in één cel heeft, kunt u klikken en slepen (zoals hierboven) om de formule naar de overeenkomstige cellen te kopiëren.
Formules voor winst / verlies maken in Excel
De winst en het verlies is het verschil vermenigvuldigd met het aantal aandelen. Om de formule te maken, klikt u in de cel waarin u de waarde wilt weergeven. Typ vervolgens het gelijkteken en klik vervolgens in de cel die het verschil bevat (zie hierboven). Typ vervolgens het asterisk-symbool (*) om vermenigvuldiging weer te geven en klik vervolgens in de cel met het aantal aandelen. Druk op enter en u ziet de winst en het verlies voor die gegevens. Mogelijk moet u de kolom markeren, met de rechtermuisknop klikken, Cellen opmaken selecteren en vervolgens de valuta selecteren om de kolom in te stellen als een bedrag in dollars. U kunt vervolgens de formule selecteren, erop klikken en slepen om deze naar de andere corresponderende cellen te kopiëren.
Formules voor standaarddeviatie maken in Excel
De steunpilaar van de moderne portefeuilletheorie, de standaarddeviatie voor een dataset, kan belangrijke informatie onthullen over het risico van een investering. De standaarddeviatie is simpelweg de maatstaf van hoe ver de rendementen verwijderd zijn van hun statistische gemiddelde; Met andere woorden, het stelt beleggers in staat om het bovengemiddelde risico of de volatiliteit van een belegging te bepalen. De standaarddeviatie van rendementen is een nauwkeuriger maatstaf dan kijken naar periodieke rendementen, omdat alle waarden in aanmerking worden genomen.
Hoe lager de waarde van de standaarddeviatie van een actief of een portefeuille, hoe lager het risico.
De berekening van de standaarddeviatie is een complexe, tijdrovende wiskundige vergelijking. Gelukkig kunnen een paar simpele klikken in Excel dezelfde berekening opleveren. Zelfs als een belegger de wiskunde achter de waarde niet begrijpt, kunnen het risico en de volatiliteit van een bepaald aandeel of de hele portefeuille relatief gemakkelijk worden gemeten.
Om de standaarddeviatie van een gegevensset te vinden, klikt u op de cel waar u de standaarddeviatie-waarde wilt laten verschijnen. Selecteer vervolgens onder de kop Formules in Excel de optie “Functie invoegen” (dit lijkt op ” fx “). Het vak Functie invoegen wordt weergegeven en onder “selecteer een categorie” kiest u “Statistisch”. Scroll naar beneden en selecteer “STDEV”, en klik dan op OK. Markeer vervolgens de cellen waarvoor u de standaarddeviatie wilt vinden (in dit geval de cellen in de kolom met procentteruggave; zorg ervoor dat u alleen de geretourneerde waarden selecteert en geen kopteksten). Klik vervolgens op OK en de berekening van de standaarddeviatie verschijnt in de cel.
Een portfolio bekijken in Excel
U kunt gegevens uit de afzonderlijke bladen in Excel samenstellen om in één oogopslag een idee te krijgen van alle holdings. Als u gegevens op één blad in Excel heeft die u op een ander blad wilt weergeven, kunt u de gegevens selecteren, kopiëren en op een nieuwe locatie plakken. Op deze manier is het eenvoudig om een reeks aandelengegevens in één blad te importeren. Alle formules zijn hetzelfde als in de vorige voorbeelden, en de berekening van de standaarddeviatie is gebaseerd op het procentuele rendement van alle aandelen, in plaats van slechts één instrument.
De onderstaande figuur toont gegevens van 11 verschillende aandelen, inclusief de ingangsdatum en -koers, het aantal aandelen, de huidige prijs, het verschil tussen de huidige koers en de ingangsprijs, het procentuele rendement, de winst en het verlies en de algemene standaarddeviatie..
Andere tips voor het gebruik van Excel
Als een spreadsheet eenmaal is opgemaakt met de gegevens die u graag zou willen zien, en de benodigde formules, is het invoeren en vergelijken van gegevens relatief eenvoudig. maar het loont de moeite om de tijd te nemen om de bladen precies in te stellen zoals u ze wilt hebben en om externe gegevens te verwijderen of te verbergen. Om een kolom of rij met gegevens te verbergen, markeert u de selectie en selecteert u Indeling op het tabblad Start in Excel. Er verschijnt een vervolgkeuzemenu; selecteer “Verbergen / zichtbaar maken” en kies de gewenste optie. Alle gegevens die verborgen zijn, kunnen nog steeds worden geopend voor berekeningen, maar worden niet weergegeven in de spreadsheet. Dit is handig bij het maken van een gestroomlijnde, gemakkelijk te lezen spreadsheet.
Er zijn natuurlijk alternatieven om de spreadsheet zelf in te stellen. Er is een aanzienlijk aantal commerciële producten beschikbaar waaruit u software voor portfoliobeheer kunt kiezen die samenwerkt met Excel. Een zoekopdracht op internet kan geïnteresseerde investeerders helpen meer te weten te komen over deze mogelijkheden.
Het komt neer op
Een Excel-spreadsheet kan zo eenvoudig of complex zijn als u wilt. Persoonlijke voorkeur en behoeften bepalen de complexiteit van de spreadsheet. De sleutel is om te begrijpen welke gegevens u ook besluit op te nemen, zodat u er inzicht uit kunt halen.