Wat zijn de redenen waarom financiële adviseurs falen in hun carrière?

Veel financiële adviseurs schieten tekort in hun carrière. In de Verenigde Staten is het moeilijk voor jonge gecertificeerde financiële planners om aan de slag te gaan vanwege de harde concurrentie van oudere, meer ervaren professionals die de financiële planningsindustrie domineren.

De meeste financiële planners verdienen het grootste deel van hun inkomen uit commissies versus vergoedingen, hoewel mensen minder vaak handelen. Dit maakt het voor opkomende planners moeilijker om geld te verdienen. Klanten met substantiële portefeuilles werken al samen met financiële planners met wie ze een langdurige relatie hebben. Ondertussen willen mensen met nieuw geld ervaren financiële planners die ze kunnen vertrouwen. Hierdoor hebben pas afgestudeerden moeite om zich te vestigen.

Het aantal zelfstandig werkende financieel planners is sterk afgenomen. Vanwege de leningverplichtingen voor studentenleningen is het moeilijk voor pas afgestudeerden om hun eigen bedrijf te starten zonder krediet, ervaring en financiële stabiliteit. Je hebt geld nodig om geld te verdienen met financiële planning, en pas afgestudeerden hebben moeite om geld en klanten te vinden.

De opleidingen bij grote beleggingsondernemingen zijn niet zo goed als vroeger. De ervaren planners die geld verdienen, willen geen handelsgeheimen en tips delen met de hongerige afgestudeerden die het veld proberen te betreden. Ze willen de klanten en commissie voor zichzelf houden.

Degenen die hun klanten geen bevredigend rendement op hun investeringen opleveren, verliezen klanten en u kunt geen nieuwe klanten krijgen zonder een succesvolle portefeuille.