Wanneer worden begunstigden van een testament op de hoogte gebracht?
Wanneer mensen overlijden, wordt de verdeling van hun vermogen idealiter bepaald door een duidelijk en wettelijk bindend testament. Als dit niet het geval is, vallen de activa onder de controle van de staat waarin de overledene verbleef, die de beste manier bepaalt om ze te verdelen.1 Wetten variëren sterk van staat tot staat.
Belangrijkste leerpunten
- Een erfrechtbank beoordeelt in de meeste gevallen de verdeling van de bezittingen van overleden personen.
- Voorgenomen testamenten zijn een openbare aangelegenheid en kunnen worden geraadpleegd in het kantoor van het register van testamenten.
- Het vermogen van een persoon met zeer bescheiden middelen hoeft niet naar een erfrecht te gaan. Staatswetten bepalen het vrijgestelde bedrag.
Het gebruikelijke proces
Testamenten gaan meestal naar een erfrechtbank om hun geldigheid te bewijzen. Dit is een routinematig proces en is meestal niet zwaar, tenzij de persoon buitengewoon rijk was of de familieleden buitengewoon twistziek zijn.
Er zijn uitzonderingen op het vereiste van erfrecht als de activa van de overledene lager zijn dan een vast bedrag in dollars. Het dollarbedrag varieert sterk van staat tot staat, van minder dan $ 3.000 in Alabama tot minder dan $ 150.000 in Californië. Als het vermogen onder die limieten valt, kan de familie elk eigendom naar eigen inzicht verdelen.
Begunstigden van een testament moeten op de hoogte worden gebracht nadat het testament is geaccepteerd voor erfrecht. Bovendien worden beëdigde testamenten automatisch in het openbaar register geplaatst.
Als het testament is gestructureerd om erfrecht te vermijden, zijn er geen specifieke kennisgevingsvereisten. Dit is relatief zeldzaam.
In ieder geval, zodra het testament geldig blijkt te zijn, heeft iedereen het recht om het testament in te zien bij het gerechtsgebouw waar het is ingediend, inclusief natuurlijk elke persoon die verwacht een begunstigde te zijn.
Het probate-proces
Een erfrecht is een juridisch proces dat de geldigheid van een testament vaststelt. Na onderzoek van het testament, verzamelt de erfrechtbank de bezittingen van de overledene en verdeelt deze onder de erfgenamen zoals vermeld in het testament.
Begunstigden moeten op de hoogte worden gesteld wanneer een testament wordt ingediend voor erfrecht. In ieder geval is het testament beschikbaar voor openbare beoordeling.
Zodra de erfrechtbank het testament geldig verklaart, moeten alle begunstigden binnen een bepaalde door de staatswet vastgestelde termijn op de hoogte worden gesteld.
Bepaalde testamenten zijn gestructureerd om erfrecht te vermijden. Dit wordt bereikt door het aangaan van een gezamenlijke huurovereenkomst of het uitbetalen van een testament bij overlijden. In deze scenario’s zijn er geen formele kennisgevingsvereisten, tenzij specifiek vermeld in de voorwaarden van het testament.
Openbaar register
Voorgenomen testamenten zijn openbare registers, wat betekent dat iedereen bij het gerechtsgebouw kan verschijnen en ze in zijn geheel kan bekijken. Iemand die reden heeft om aan te nemen dat hij in een testament is opgenomen, kan dus het testament onderzoeken.
Elk gerechtsgebouw van de provincie dient testamenten in op een afdeling die het register van testamenten wordt genoemd.
Probate vermijden
Probate is niet onder alle omstandigheden vereist. Als de overledene activa heeft onder een bepaalde drempel (bepaald door elke staat), is erfrecht misschien niet nodig en kan de schikking privé worden afgehandeld.
Ook hoeven bepaalde soorten activa niet naar de rechtbank te gaan. Dit omvat activa die van rechtswege overgaan, zoals pensioenactiva, individuele pensioenrekeningen (IRA’s) en andere gekwalificeerde pensioenregelingen.