De 3 beste wereldwijde indexfondsen
Passief beheerde indexfondsen zijn een populaire manier voor beleggers om een stabiel rendement te behalen uit beleggingen met een relatief laag risico. Naarmate de populariteit van indexfondsen is toegenomen, neemt ook de verscheidenheid aan fondsen toe. Als gevolg hiervan zijn er nu fondsen die de meeste investeringssectoren en activaklassen dekken. In feite hebben de meeste families van beleggingsfondsen nu wereldwijde indexfondsen die indexen volgen op basis van buitenlandse en niet-Amerikaanse investeringen. Minder gebruikelijk zijn wereldwijde fondsen die Amerikaanse investeringen combineren met internationale investeringen. Beleggers kunnen dezelfde activamix creëren door fondsen te verdelen tussen Amerikaanse indexfondsen en internationale indexfondsen.
Drie opmerkelijke wereldwijde indexfondsen volgen de wereldwijde aandelenindexen. De drie fondsen hebben allemaal lage kosten voor beleggers en hebben solide rendementen behaald in vergelijking met de indexen die ze volgen.
Vanguard Total World Stock Index Fund Admiral Shares (VTWAX)
Het Vanguard Total World Stock Index Fund Admiral Shares is ontworpen om beleggers blootstelling te geven aan alle gewone aandelenmarkten ter wereld. Op 21 juli 2020 bezat het fonds $ 19,6 miljard aan activa met betrekking tot 8.734 effecten in ontwikkelde en opkomende markten.
Het fonds streeft ernaar het rendement van de FTSE Global All Cap Index te volgen. De index is samengesteld uit large, mid- en small-capaandelen van over de hele wereld. Ongeveer 47 landen zijn vertegenwoordigd, waaronder zowel ontwikkelde als opkomende markten. De top 10 holdings vormen 14,5% van de totale activa, geleid door technologiebedrijven zoals Microsoft (MSFT ), Apple (AAPL ), Amazon (AMZN ), Facebook (FB ) en Alphabet (GOOG ).
Beleggers in het Total World Stock Index-fonds profiteren van lage investeringskosten, met een kostenratio van 0,1%. Het fonds heeft een rendement over één jaar van 7,07% en een rendement van 10,19% sinds de oprichting. Beleggers mogen geen erg hoge langetermijnrendementen verwachten van dit brede, passief beheerde fonds. Het totale rendement over een langere periode zou nagenoeg gelijk moeten zijn aan de reële economische groei in de wereld die wordt toegevoegd aan het mondiale inflatiecijfer.
Northern Global Sustainability Index Fund (NSRIX)
Het Northern Global Sustainability Index Fund geeft een draai aan het beleggen in de wereldwijde index door criteria op het gebied van milieu, maatschappij en governance (ESG) in het besluitvormingsproces te integreren. Het fonds gebruikt de MSCI World ESG Leaders Index als prestatiebenchmark. De 761 bedrijven in de index zijn large- en midcap-bedrijven die voldoen aan normen met betrekking tot hunsociale verantwoordelijkheid, ethiek en omgang met het milieu.
Het Global Sustainability Index Fund is een goedkoop fonds voor beleggers. Het is een onbelast fonds met een lage kostenratio van 0,3%. Er is een terugkoopvergoeding van 2%, maar dat geldt alleen voor beleggers die hun belegging in minder dan 30 dagen liquideren. De inkoopvergoeding is bedoeld om markttimed verhandeling van de aandelen van het fonds te ontmoedigen.
Op 20 juni 2020 heeft dit Morningstar-fonds met vier sterren een totaalrendement op jaarbasis van 7,53% over drie jaar en 7,37% over vijf jaar. Dit lijkt een overwinning te zijn op het niet-ESG-indexfonds van Vanguard, maar het verschil kan worden toegeschreven aan het feit dat de MSCI World ESG Index geen small-capaandelen omvat.
AQR Global Equity Fund Klasse I (AQGIX)
Het AQR Global Equity Fund is geen doorsnee beleggingsfonds. Individuen moeten minimaal $ 5 miljoen investeren. Beleggers die werken met beleggingsadviseurs die een relatie hebben met AQR-fondsen, kunnen te maken krijgen met lagere minimumbedragen zoals vastgesteld door hun financiële adviseurs.
Het AQR Global Equity Fund streeft ernaar om beter te presteren dan de MSCI World Index. De MSCI World Index omvat alleen bedrijven uit ontwikkelde markten en biedt geen enkele blootstelling aan opkomende markten. De portefeuillebeheerders zijn niet beperkt in het beleggen in gewone aandelen;ze kunnen omvangrijk in derivaten beleggen. Het fonds is actief, met een hoge kostenratio van 0,81% en beheert de $ 316 miljoen aan activa in het fonds. In feite maakten de top 10 belangen ongeveer 20% uit van de activa in de portefeuille, inclusief technische basisproducten zoals Apple, Microsoft en Amazon, maar ook andere, zoals het Zwitserse zorgbedrijf Roche Holding AG en de Nederlandse voedingsdistributeur Ahold Delhaize. Dit is handel in hedgefondsstijl binnen een beleggingsfonds.
Ondanks de risicovollere handelsstrategie – het fonds heeft ook een omzet van 122% - heeft dit onbelaste fonds een Morningstar-rating van drie sterren. Op 21 juli 2020 had het fonds een totaalrendement op jaarbasis van 8,8% over 10 jaar en 5,2% over vijf jaar. Beleggers dienen serieus te overwegen of het extra rendement het extra risico waard is.