3 Vanguard Funds beoordeeld met 5 sterren door Morningstar
Vanguard-fondsen, waaronder exchange-traded funds (ETF’s) en onderlinge fondsen, stellen beleggers in staat om tegen redelijke kosten blootstelling aan aandelen- en obligatiemarkten te verkrijgen met zeer concurrerende kostenratio’s in de fondsensector. Vanguard-fondsen worden doorgaans zonder laadkosten in rekening gebracht, en vele zijn gratis beschikbaar zonder transactiekosten via tal van investeringsmakelaarplatforms.
Het Morningstar ratingsysteem is ontworpen om verschillende factoren van een fonds af te wegen, zoals prestaties uit het verleden, beheer, vergoedingen en het proces dat een fonds gebruikt om zijn participaties te selecteren. Sommige Vanguard-fondsen hebben een vijfsterrenrating van Morningstar.
Het Vanguard Wellesley Income Fund
Het Vanguard Wellesley Income Fund streeft naar inkomstengroei op lange termijn en een duurzaam niveau van lopende inkomsten. Het fonds wijst ongeveer 60% van zijn vermogen toe aan obligaties, waaronder Amerikaanse staatsobligaties, staatsobligaties, industriële obligaties en door hypotheek gedekte effecten (MBS). Bijna alle obligaties van het Vanguard Wellesley Income Fund zijn van beleggingskwaliteit. Aangezien het fonds een gemiddelde looptijd heeft van 10,1 jaar, zijn zijn obligaties onderhevig aan renterisico’s. De rest van het fondsvermogen wordt belegd in Amerikaanse aandelen met een allocatie van 40%. De aandelensectoren zijn gediversifieerd over 11 categorieën, waaronder basisconsumptiegoederen, financiële dienstverlening, gezondheidszorg en industrie en dienstverlening. Het Vanguard Wellesley Income Fund selecteert aandelen met bovengemiddelde dividenden die naar verwachting in de toekomst zullen groeien.
Het Vanguard Wellesley Income Fund heeft ervaren management met een bewezen staat van dienst in het behalen van sterke rendementen. Van 2009 tot 2019 heeft het fonds een gemiddeld jaarlijks rendement van 7,98% behaald. Het fonds heeft een zeer lage kostenratio van 0,23% en een 30-dagen SEC-opbrengst van 2,56%.2 Het is het meest geschikt voor beleggers die geïnteresseerd zijn in het beleggen van inkomsten tegen zeer lage kosten.
Het Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund
Het Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund belegt zijn activa in gemeentelijke obligaties met lopende inkomsten die zijn vrijgesteld van federale inkomstenbelastingen. Het fonds heeft een zeer conservatieve allocatie die de voorkeur geeft aan gemeentelijke obligaties met een hoge rating met een kredietrating van A of hoger. Slechts minder dan 35% van alle obligaties heeft een rating van BBB of lager of geen rating, terwijl de overige 65% van de posities van het fonds een A of hoger heeft. Het Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund heeft een gemiddelde looptijd van 17,9 jaar, waardoor het gevoelig is voor renterisico’s. Vanaf 14 januari 2020 bedraagt het 30-daagse SEC-rendement van het fonds 2,18%.
Van 2009 tot 2019 heeft het Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund een gemiddeld jaarlijks rendement van 5,35%gegenereerd. Het fonds heeft een zeer lage kostenratio van 0,17%. Het Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund is het meest geschikt voor beleggers die in zeer hoge belastingschijven staan en die graag blootstelling willen krijgen aan obligaties van hoge kwaliteit die zijn vrijgesteld van federale belastingen.
De Vanguard Tax-Managed Balanced Fund Admiral Shares
Het Vanguard Tax-Managed Balanced Fund Admiral Shares streeft naar blootstelling aan mid- en large-capaandelen op de Amerikaanse aandelenmarkt. De activaspreiding van het fonds is 48,5% in aandelen en 51,5% in obligaties. De obligatieportefeuille bestaat uit federaal belastingvrije gemeentelijke obligaties.
Van 2009 tot 2019 hebben de Vanguard Tax-Managed Balanced Fund Admiral Shares een gemiddeld jaarlijks rendement gegenereerd van 8,59%. Het fonds heeft een zeer lage kostenratio van 0,09% en een 30-dagen SEC-rendement van 1,55% op 31 december 2019. De gemiddelde looptijd van het fonds is 8,7 jaar.
De Vanguard Tax-Managed Balanced Fund Admiral Shares is het meest geschikt voor beleggers die zich in hogere belastingschijven bevinden met investeringsdoelen van een groeiende hoofdsom met het vermogen om marktvolatiliteit op te vangen.