3 manieren om te profiteren van een recessie
De Grote Recessie eindigde in 2009 en had een impact op de levens van velen. Nu de economie op een nieuwe neergang lijkt af te stevenen, is het een goed moment om te bekijken hoe u van de recessie kunt profiteren in plaats van deze van u te laten profiteren.
Er waren veel lessen te trekken voor beleggers, van wie velen hun beleggingsrekeningen verwoest zagen door in paniek te verkopen. Als ze hun investeringen hadden vastgehouden, zouden ze zich volledig hebben hersteld en in waarde zijn gaan stijgen.
Dit is de eerste les van een eventuele recessie. Een recessie wordt altijd gevolgd door een herstel met een sterk herstel op de aandelenmarkt. De tweede les is dat beleggers niet stil hoeven te zitten terwijl hun portefeuilles worden geteisterd door massale verkopen. Er zijn enkele investeringsstrategieën die kunnen profiteren van de krachten van de recessie om een portefeuille te positioneren voor een snel en krachtig herstel.
Belangrijkste leerpunten
- Recessies werden altijd gevolgd door een herstel met een sterk herstel op de aandelenmarkt.
- Wanneer de markt begint te dalen, is het tijd om te profiteren door uw bijdragen te verhogen of door te beginnen met het gemiddelde van de dollarkosten op een niet-gekwalificeerde beleggingsrekening.
- De beste manier om dividendaandelen te bezitten, is via onderlinge fondsen of exchange traded funds (ETF’s) die uitsluitend in dividendbetalende bedrijven beleggen.
- Fabrikanten van basisproducten voor de consument doorstaan recessies goed, en er zijn verschillende opties om in dit gebied te investeren.
Gemiddelde dollarkosten wanneer aandelenkoersen dalen
Zoals bij de meeste recessies, zult u de volgende waarschijnlijk niet zien aankomen. Maar u zult waarschijnlijk ruim voor een recessie een uitverkoop op de aandelenmarkt zien. Als dat gebeurt, onthoud dan de eerste les: er is herstel na een recessie.
Wetende dat beleggers kunnen profiteren van een dalende markt door middel van de methode voor het berekenen van dollarkosten. Als u maandelijkse bijdragen levert aan een gekwalificeerd pensioenplan, gebruikt u de techniek al. Maar wanneer de markt begint te dalen, is het tijd om te profiteren door uw bijdragen te verhogen of door te beginnen met het gemiddelde van de dollarkosten op een niet-gekwalificeerde beleggingsrekening.
Wanneer u uw belegging in dollar gemiddeld kost, verlaagt u geleidelijk uw totale kostenbasis in de aandelenkoers, dus wanneer de prijs herstelt, is uw kostenbasis altijd lager dan de prijs. Als u bijvoorbeeld $ 500 per maand investeert in een beleggingsfonds dat voor $ 25 wordt verkocht, koopt uw bijdrage 20 aandelen. Als de aandelenkoers daalt tot $ 20, koopt uw bijdrage 25 aandelen. Uw account heeft nu 45 aandelen met een gemiddelde kostenbasis van $ 22.
Naarmate de aandelenkoers daalt, koopt uw bijdrage van $ 500 een toenemend aantal aandelen en blijft uw kostenbasis dalen. Wanneer de aandelenkoersen aantrekken, koopt uw bijdrage elke maand minder aandelen, maar de huidige aandelenkoers is altijd hoger dan uw kostenbasis. De methode voor het berekenen van de kosten van de dollar werkt het beste op de lange termijn voor beleggers die zich geen zorgen willen maken over hoe hun beleggingen presteren.
Als u tijdens een recessieperiode aandelen gaat aanhouden, zijn de beste aandelen van gevestigde bedrijven met een grote kapitalisatie met sterke balansen en kasstromen.
Koop in dividenden
Als u tijdens een recessieperiode aandelen gaat aanhouden, zijn de beste aandelen van gevestigde bedrijven met een grote kapitalisatie met sterke balansen en kasstromen. Deze bedrijven zijn niet alleen beter gepositioneerd om economische neergangen te doorstaan dan kleinere bedrijven met een slechte cashflow, maar ze zullen ook eerder dividend uitkeren.
Voor beleggers dienen dividenden een aantal doelen. Ten eerste, als een bedrijf een lange geschiedenis heeft van het uitkeren en verhogen van dividenden, kunt u er gerust op zijn dat het financieel gezond is en de meeste economische omstandigheden kan overleven. Ten tweede bieden dividenden een terugkeerkussen. Zelfs als de aandelenkoersen dalen, krijgt u nog steeds een rendement op uw investering. Het is om deze redenen dat dividendaandelen de neiging hebben om beter te presteren dan niet-dividendaandelen tijdens marktdalingen.
De beste manier om dividendaandelen te bezitten, is via onderlinge fondsen of exchange traded funds (ETF’s) die uitsluitend in dividendbetalende bedrijven beleggen. Fondsen die beleggen in bedrijven met een lange geschiedenis van dividendbetalingen en een goede staat van dienst wat betreft het verhogen van die dividenden, genereren doorgaans hoge lopende opbrengsten met kapitaalgroei.
De voor dividend gecorrigeerde slotkoers of aangepaste slotkoers houdt rekening met eventuele uitkeringen of corporate actions die plaatsvonden tussen de slotkoers van de vorige dag en de openingskoers van de volgende dag. Dividenden verlagen de waarde van een aandeel omdat winsten worden uitgekeerd aan aandeelhouders in plaats van terug te worden geïnvesteerd in het bedrijf.
Verwacht echter niet dat deze fondsen het beter doen dan de markt tijdens marktherstel. Ze worden in portefeuilles gehouden om stabiele rendementen te bieden over verschillende marktcycli heen. Naarmate de markt herstelt, kunt u geleidelijk uw dividendfondsen verdelen, maar u moet altijd een deel aanhouden als een defensieve maatregel.
Investeer in basisconsumptiegoederen
Zelfs tijdens recessies moeten consumenten voedsel, medicijnen, hygiëneproducten en medische benodigdheden kopen. Dit zijn nietjes voor de consument die de laatste items zijn die uit het gezinsbudget worden gesneden. Dus terwijl bedrijven die flatscreen-tv’s en andere discretionaire producten verkopen, hun inkomsten zien dalen, doen bedrijven die voedingsproducten en persoonlijke levensbehoeften verkopen dat niet.
Uit gegevens blijkt dat dit soort bedrijven hettijdens de laatste vijf recessieperiodesbeter deed dan de S&P 500. Tot de basisconsumptiegoederen behoren Johnson & Johnson, Procter & Gamble, Conagra en Wal-Mart. Deze specifieke bedrijven betalen ook goede dividenden, wat hun defensieve profiel versterkt. Er zijn ook onderlinge fondsen die strikt in consumptiegoederenbedrijven beleggen. De Fidelity Select Consumer Staples-portefeuille belegt minimaal 80% van zijn activa in bedrijven die zich bezighouden met de productie, verkoop of distributie van basisconsumptiegoederen.