De 4 beste internationale indexfondsen

Buitenlandse aandelen zijn een aantrekkelijke optie voor beleggers die hun portefeuilles willen diversifiëren, met indexfondsen hun eigen speciale risico’s met zich meebrengen, variërend van valuta-gerelateerd tot politiek, en liquiditeits- en due diligence-problemen kunnen opleveren voor retailbeleggers. Indexfondsen met een wereldwijde reikwijdte en een passieve beleggingsbenadering volgen, bieden een kosteneffectieve manier om in het buitenland te beleggen. Hier zijn vier van de beste internationale indexfondsen. Alle informatie is actueel vanaf mei 2020.

Fidelity International Index Fund (FSPSX)

Activa onder beheer (AUM) : $ 25,5 miljard

Netto-inventariswaarde (NAV) : $ 39,08

Nettokostenratio : 0,035%

Het Fidelity International Index Fund volgt de prestaties van de MSCI Europe, Australasia, Far East Index (EAFE), een brede index die de prestaties van buitenlandse aandelen uit ontwikkelde markten vertegenwoordigt. Het fonds maakt gebruik van steekproeftechnieken om beleggingsresultaten te behalen die vergelijkbaar zijn met die van de onderliggende index. Europese aandelen hebben met 61% de grootste allocatie, terwijl Japanse aandelen ongeveer 25% van het fondsvermogen vertegenwoordigen. Het fonds biedt een grote blootstelling aan financiële en industriële aandelen, die respectievelijk een allocatie van 15,72% en 14,19% hebben. De portefeuille van het fonds is sterk gediversifieerd; haar top 10 belangen vertegenwoordigen slechts ongeveer 12,55% van haar activa.

Het Fidelity International Index Fund biedt een gediversifieerde internationale portefeuille tegen zeer lage kosten. Omdat het fonds aandelen uit opkomende markten vermijdt, zijn zijn rendementen onderhevig aan lagere volatiliteit. Morningstar heeft het fonds een zilveren analistenrating en een algemene rating van vier sterren toegekend.1

Schwab International Index Fund (SWISX)

AUM: $ 5,9 miljard

NIW: $ 18,85

Nettokostenratio: 0,06%

Het Schwab International Index Fund tracht ook het rendement van de MSCI EAFE Index te volgen. Terwijl Europese en Japanse bedrijven aan de top van de portefeuille van dit fonds staan, is ongeveer 16% belegd in de financiële dienstverlening, 15% volgt in de gezondheidszorg en iets minder dan 15% in industrie en dienstverlening. Net als andere internationale aandelen, stelt het fonds beleggers bloot aan schommelingen in vreemde valuta.

Het fonds heeft een van de laagste nettokostenratio’s van zijn concurrenten en een uitzonderlijk lage omzetratio van 5%, waardoor het zeer fiscaal efficiënt is. Morningstar heeft het fonds een bronzen rating voor analisten en een algemene rating van vier sterren toegekend. Het fonds heeft geen laadkosten en wordt geleverd met een minimale investeringsvereiste van slechts $ 1.3

Pax MSCI EAFE ESG Leaders Index Fund (PXINX)

AUM: $ 568 miljoen

NIW: $ 8,83

Nettokostenratio: 0,74%

Het Pax MSCI EAFE ESG Leaders Index Fund (voorheen het MSCI International ESG Index Fund) volgt de prestaties van de MSCI EAFE ESG Index, die deel uitmaakt van de MSCI Global Sustainability Indexes. De index biedt posities in bedrijven met goede prestaties op het gebied van milieu, maatschappij en bestuur in vergelijking met hun branchegenoten. De portefeuille van het fonds bestaat uit een mix van large en mid-cap buitenlandse aandelen met een hoge geografische concentratie in Japan – ongeveer 26,4% van de activa. Ongeveer 16,1% van het fondsvermogen wordt elk toegewezen aan financiële aandelen en industrie en dienstverlening, terwijl aandelen in de gezondheidszorg een toewijzing van 14,4% hebben.

Morningstar heeft het fonds een algemene beoordeling van vier sterren gegeven op basis van zijn institutionele klasse. Het fonds brengt geen laadkosten in rekening en wordt geleverd met een minimale investeringsvereiste van $ 1.000.

Vanguard Developed Markets Index Fund Admiral Shares (VTMGX)

AUM: $ 111,9 miljard

NIW: $ 12,83

Nettokostenratio: 0,07%

Het Vanguard Developed Markets Index Fund volgt de prestaties van een referentie-index die het beleggingsrendement meet van aandelen die zijn uitgegeven door bedrijven in Canada en de belangrijkste markten van Europa en de Pacific-regio. In 2014 fuseerde Vanguard twee van zijn buitenlandse aandelenfondsen om het Vanguard Developed Markets Index Fund te vormen. Het fonds heeft een uitzonderlijk lage omzetratio van 2,4%, waardoor dit fonds zeer fiscaal gunstig is voor zijn beleggers. Het fonds belegt voornamelijk in large- en mid-capaandelen van ontwikkelde markten; 22,8% van zijn activa bevindt zich in Japan, gevolgd door 12,63% in het Verenigd Koninkrijk en 8,44% in Canada.

Vanwege de zeer lage kostenratio, het consistente beheer en het rendement heeft het fonds een gouden analistenrating en een algemene beoordeling van vier sterren van Morningstar verdiend. Het fonds brengt geen laadkosten in rekening en vereist dat zijn beleggers ten minste $ 3.000 bijdragen.6