Vier financiële adviseurs van professionele verenigingen zouden moeten toetreden

Financiële adviseurs die op zoek zijn naar professionele ondersteuning buiten hun eigen bedrijf, kunnen lid worden van een of meer van de verschillende belangrijke organisaties die zich bezighouden met het bevorderen van financiële planning in verschillende hoedanigheden, zoals planning op basis van vergoedingen, algemene financiële diensten en verkoop van verzekeringen.

Hoewel het niet nodig is om je bij hen allemaal aan te sluiten, biedt het lidmaatschap van elke grote beroepsvereniging verschillende voordelen die adviseurs kunnen helpen hun praktijken uit te breiden. Hier zijn vier invloedrijke organisaties op het gebied van financiële planning:

De Financial Planning Association (FPA)

Deze groep beschouwt zichzelf als de definitieve vereniging voor Certified Financial Planners  (CFP®). Opgericht in 2000 via een fusie van het Institute of Certified Financial Planners (ICFP) en de International Association for Financial Planning (IAFP), is het toegewijd aan het bevorderen van de CFP®-kwalificatie en het financiële planningberoep als geheel. De Financial Planning Association ( FPA ) heeft een nieuwe website voor consumenten gelanceerd die is ontworpen om gebruikers voor te lichten over de waarde van financiële planning en de specifieke manieren waarop ze hiervan kunnen profiteren. De site heeft verschillende interactieve tools, waaronder tutorials, artikelen en andere literatuur, podcasts, een zoekmachine voor financiële planners en nog veel meer.

Professionele leden hebben toegang tot een overvloed aan voordelen en tools die hen kunnen helpen hun bedrijf te laten groeien en betere adviseurs te worden. In de nasleep van de aanslagen van 11 september heeft deze groep het National Planning Support Centre opgericht, waar FPA-leden pro bono financiële planning verstrekken aan slachtoffers van terroristische aanslagen en andere soorten rampen. 

De nationale vereniging van verzekerings- en financiële adviseurs (NAIFA)

Deze organisatie, opgericht in 1890, is verreweg de oudste professionele financiële adviesorganisatie die er bestaat. NAIFA is erop gericht om professionele en juridische ondersteuning te bieden aan verzekeringsprofessionals, uitkeringsspecialisten en financiële adviseurs. Deze organisatie erkent de cruciale rol die verzekeringen spelen bij de financiële planning en streeft ernaar de verzekeringssector te versterken door ethisch gedrag onder haar leden te bevorderen en haar leden te helpen hun vaardigheden en opleidingsniveau in het bedrijf te verbeteren.

De leden van de groep zijn onder meer verzekeringsagenten, financiële adviseurs, multi-line agenten, zorgverzekeraars  en specialisten op het gebied van personeelsbeloningen, zowel captive als onafhankelijke financiële adviseurs, nieuwkomers in het bedrijf, marktleiders en iedereen daartussenin.

De nationale vereniging van persoonlijke financiële adviseurs (NAPFA)

In tegenstelling tot de FPA of NAIFA, die beide werken met verschillende soorten adviseurs, die verschillende soorten platforms gebruiken, zoals broker-dealers, onafhankelijke marketingorganisaties of geregistreerde investeringsadviesbureaus (RIA’s), heeft de National Association of Personal Financial Advisors ( NAPFA) ) is uitsluitend gemaakt ten behoeve van financiële planners die een vergoeding vragen voor planningsdiensten en geen enkele provisie ontvangen.

Professionele referenties, zoals de CFP® of Chartered Life Underwriter (CLU), zijn niet vereist voor lidmaatschap, maar leden moeten jaarlijks een strikte fiduciaire eed ondertekenen en daaraan houden. Er is ook een ethische code die volledige openbaarmaking van mogelijke belangenconflicten aan klanten vereist.

Volgens de website van de organisatie zijn de vermelde waarden van NAPFA:

• Het baken zijn voor onafhankelijk, objectief financieel advies voor individuen en gezinnen.
• Voorvechter zijn van financiële diensten die in het algemeen belang worden geleverd.
• De vaandeldrager zijn voor het opkomende beroep van financiële planning.