5 manieren voor eigenaren van kleine bedrijven om hun belastbaar inkomen te verlagen
Belastingen kunnen stressvol zijn voor de eigenaar van een klein bedrijf. U draagt waarschijnlijk veel hoeden en het laatste dat u wilt, is meer van uw zuurverdiende bedrijfsinkomsten aan de overheid schenken. Gelukkig zijn er veel belastingbesparingsstrategieën om uw belastbare aansprakelijkheid als bedrijfseigenaar te verminderen. Als u dit jaar manieren nodig heeft om uw belastbaar inkomen te verlagen, overweeg dan enkele van de volgende methoden hieronder.
Neem een gezinslid in dienst
Een van de beste manieren om de belastingen voor uw kleine bedrijf te verlagen, is door een familielid in dienst te nemen. De Internal Revenue Service (IRS) biedt een verscheidenheid aan opties, allemaal met het potentiële voordeel van het beschermen van inkomsten uit belastingen. U kunt zelfs uw kinderen inhuren.
Volgens Scott Goble, een registeraccountant (CPA) en oprichter van Sound Accounting, kunnen door het inhuren van familieleden “eigenaren van kleine bedrijven een lager marginaal tarief betalen of de belasting op het inkomen dat aan hun kinderen wordt betaald afschaffen”.
Eenmanszaken hoeven bijvoorbeeld geen sociale zekerheid en Medicare-belastingen te betalen over het loon van een kind, noch de Federal Unemployment Tax Act (FUTA) -belasting. Het is belangrijk erop te wijzen dat inkomsten afkomstig moeten zijn van gerechtvaardigde zakelijke doeleinden. De IRS biedt eigenaren van kleine bedrijven ook het voordeel van het verlagen van hun belastingen door een echtgenoot in dienst te nemen, die niet onderworpen zou zijn aan de FUTA-belasting. Afhankelijk van de voordelen die ze mogelijk hebben via een andere baan, kunt u mogelijk ook pensioensparen voor hen opzij zetten.
Start een pensioenplan
Als eigenaar van een klein bedrijf geeft u een kunt u met de IRS bijvoorbeeld tot $ 57.000 aan totale bijdragen voor pensionering opzij zetten. Enkele van die pensioenplanningsvehikels zijn onder meer:
Er zijn verschillende pensioenplanopties voor bedrijfseigenaren op de IRS-website als een strategie voor belastingbesparing.
Bespaar geld voor zorgbehoeften
Een van de beste manieren om de belastingen voor kleine bedrijven te verlagen, is door geld opzij te zetten voor gezondheidszorg. De medische kosten blijven stijgen en hoewel u nu misschien gezond bent, is het essentieel om geld te sparen voor onverwachte of toekomstige zorgbehoeften. U kunt dit bereiken via een Health Savings Account (HSA) als u een in aanmerking komend gezondheidsplan met een hoog eigen risico heeft.
“Ik moedig ook elke bedrijfseigenaar aan om te verkennen met behulp van een HSA. Naarmate de medische kosten stijgen, proberen veel bedrijven de kosten van ziektekostenverzekeringen te verlagen “, zegt Sean Moore, CFP, ChFC van Smart College Funding.” Door gebruik te maken van HSA’s kunnen het bedrijf en de werknemers de belastingen en mogelijk bijbehorende medische kosten verlagen. “
Moore legt uit dat de besparingen op drie belangrijke manieren komen, ook wel bekend als het drievoudige belastingvoordeel: uw bijdragen zijn vóór belastingen, ze worden belastingvrij en opnames voor gekwalificeerde medische kosten zijn belastingvrij.
Verander uw bedrijfsstructuur
Als eigenaar van een klein bedrijf heeft u niet het voordeel dat een werkgever een deel van uw belastingen betaalt. U bent aan de haak voor het volledige bedrag aan sociale zekerheid en Medicare-belastingen. Als uw bedrijf wordt belast als een vennootschap met beperkte aansprakelijkheid (LLC), moet u nog steeds die belastingen betalen, hoewel u in bepaalde omstandigheden de werkgever-helft van die twee belastingverplichtingen kunt elimineren. Dit kan voor sommige kleine bedrijven een verstandige omschakeling zijn. Hoewel er bij deze omschakeling veel dingen zijn waarmee u rekening moet houden, zoals uzelf een redelijk salaris en andere bijbehorende risico’s betalen, kan het een goede manier zijn om uw belastbare verantwoordelijkheid te verminderen.
Trek reiskosten af
Als u veel reist, kunt u mogelijk uw bedrijfsbelastingen verlagen. Zakenreizen zijn volledig aftrekbaar, hoewel persoonlijk reizen niet hetzelfde voordeel geniet. Om uw zakenreizen te maximaliseren, kunnen eigenaren van kleine bedrijven echter persoonlijke reizen combineren met een gerechtvaardigd zakelijk doel. Eventuele frequent flyer-miles die met zakenreizen zijn verdiend, kunnen later ook worden ingewisseld voor persoonlijke reizen.
Het komt neer op
Met een verstandige planning kunt u uw belastbaar inkomen als eigenaar van een klein bedrijf verlagen en meer van uw geld voor u laten werken. Vergeet niet om een belastingdeskundige te raadplegen om er zeker van te zijn dat u in aanmerking komt voor de mogelijke besparingen die hier worden besproken.