6 REIT’s die maandelijks dividend uitkeren
Real Estate Investment Trusts (REIT’s) is een van de meest populaire opties voor beleggers die op zoek zijn naar een regelmatig inkomen. Een REIT moet elk jaar meer dan 90% van zijn inkomsten uitkeren om zijn belastingvrije status te behouden. Voor beleggers betekent dit relatief hoge dividendbetalingen en een consistent dividendbeleid.
REIT’s herstelden zich van de ineenstorting vande subprime-hypotheek in 2008 die de waarde van onroerend goed gedurende enkele jaren hamerde.
Ze zijn populair geworden bij beleggers omdat ze vaak een hoger dividendrendement betalen dan bedrijfs- of staatsobligaties. De aandelen worden ook verhandeld op beurzen, waardoor ze zowel groeipotentieel als inkomsten hebben. Het gemiddelde jaarlijkse rendement, zoals gemeten door de MSCI US REIT Index, bedroeg 9,28% vanaf april 2020.
Een hoger rendement brengt echter grotere risico’s met zich mee, zoals we zeker in 2008 hebben geleerd. Vastgoed is niet voor bangeriken, ook niet als u de beslissingen aan de professionals overlaat.
Belangrijkste leerpunten
- Real Estate Investment Trusts (REIT’s) zijn een geweldige investering om een vast inkomen te verzamelen.
- Er zijn een handvol REIT’s die maandelijks dividend uitkeren.
- Enkele van de meest bekende maandelijkse dividendbetalers zijn American Capital Agency Corporation (AGNC) en EPR Properties (EPR).
- Ondertussen betalen andere maandelijkse dividend-REIT’s niet langer maandelijks dividenden uit of hebben ze de dividenden helemaal opgeschort, zoals Apple Hospitality (APLE) en Bluerock Residential Growth (BRG).
REIT’s die maandelijks worden uitbetaald
Terwijl de meeste REIT’s elk kwartaal dividenden uitkeren, betalen bepaalde REIT’s maandelijks. Dat kan een voordeel zijn voor beleggers, of het geld wordt gebruikt voor het verbeteren van het inkomen of voor herinvestering, vooral omdat vaker betalingen verbinding sneller.
Hier zijn een half dozijn prospects, elk gespecialiseerd in een andere niche van de vastgoedsector.
American Capital Agency Corporation (AGNC)
American Capital Agency Corporation (AGNC) belegt in hypotheekgedekte effecten van hoge kwaliteit, waaronder doorgeefeffecten en door onderpand gedekte hypotheekverplichtingen die worden gegarandeerd door een door de overheid gesponsorde instantie, zoals de Federal National Mortgage Association en de Federal Home Loan Mortgage Corporation (beter- respectievelijk bekend als Fannie Mae en Freddie Mac).
Het belegt ook in bepaalde door woninghypotheken en commerciële hypotheken gedekte effecten die niet door de overheid worden gegarandeerd.
De deelnemingen van het bedrijf vertegenwoordigen schulden die zeer gevoelig zijn voor veranderingen in marktrente, waardoor de deelnemingen van America Capital Agency vatbaar zijn voor renterisico’s. Het management dekt zijn renterisico’s echter uitgebreid af en brengt de portefeuille regelmatig in evenwicht.
Vanaf april 2020 had American Capital Agency Corporation een dividendrendement van 10,7% met een jaarlijks dividend van $ 1,44.
Apple Hospitality (APLE)
Apple Hospitality (APLE) is gespecialiseerd in luxe hotels. Het is een van de grootste REIT’s in de hospitalitysector en bezit en exploiteert (via vastgoedbeheermaatschappijen) 233 voornamelijk hotels van het merk Marriott en Hilton in stedelijke, voorstedelijke en opkomende markten. Het bedrijf heeft consequent een groot deel van zijn kasstromen in zijn portefeuille geherinvesteerd, wat resulteert in een hoge klanttevredenheid en stabiele kapitaalbehoeften.
Vanaf maart 2020 keerde het bedrijf een jaarlijks dividend van $ 1,20 dividend uit, maar sinds (vanaf mei 2020) heeft het geen maandelijks dividend meer uitgekeerd.
Bluerock Residential Growth (BRG)
Bluerock Residential Growth (BRG) is een small-cap trust die gespecialiseerd is in het investeren en exploiteren van meergezinswoningen in groeimarkten in de VS De huidige portefeuille bestaat uit 53 appartementsgebouwen of complexen in Texas, Florida, Georgia, Washington, Colorado, Arizona, Nevada, Alabama, Tennessee, South Carolina en North Carolina.
De meeste eigendommen van het bedrijf hebben een hoge bezettingsgraad, meer dan 90%. In tegenstelling tot veel REIT’s, werkt Bluerock vaak samen met regionale eigenaren en exploitanten van onroerend goed om te profiteren van hun expertise op lokale vastgoedmarkten.
Het management heeft het vertrouwen sinds 2014 agressief laten groeien en is constant op zoek om meer hoogwaardige eigendommen aan zijn portefeuille toe te voegen.
Sinds 2018 is Bluerock Residential Growth echter overgestapt van het maandelijks uitkeren van dividenden naar het driemaandelijks betalen. Vanaf mei 2020 bedroeg het dividendrendement van het bedrijf 10,2%, op een jaarlijks dividend van $ 0,65.
EPR-eigenschappen (EPR)
EPR Properties (EPR) is een groei-REIT met een kleine kapitalisatie die gespecialiseerd is in twee vrij verschillende vastgoedsectoren. Een daarvan is uitgaans, voorstellings- en recreatielocaties zoals theaters, themaparken en casino’s. De andere is onderwijs, met name particuliere scholen, en centra voor voor- en vroegschoolse educatie.
Het bezit eigendommen in 41 staten plus Ontario, Canada. EPR Properties verhuurt zijn eigendommen doorgaans door middel van triple net-huurovereenkomsten waarbij de operationele, onderhouds, verzekerings- en belastingkosten door de huurders worden gedragen.
Vanwege het gevarieerde bedrijfsmodel presteerde het bedrijf aanzienlijk beter dan de MSCI US REIT Index over de vijf jaar die eindigden in 2019.
Vanaf mei 2020 keerde het bedrijf $ 4,59 dividend uit en het dividendrendement was 15,2%.
LTC-eigenschappen (LTC)
LTC Properties, Inc. (LTC) beheert een portefeuille van seniorenhuisvesting en faciliteiten voor langdurige zorg, waaronder bekwame verpleging, begeleid wonen, zelfstandig wonen en geheugenzorg. Het bezit momenteel 177 eigendommen in 28 staten.
LTC verdient zijn inkomsten voornamelijk door zijn eigendommen te leasen door middel van triple net-leaseovereenkomsten en door te investeren in hypotheekleningen.
Vanaf mei 2020 bedroeg het jaarlijkse dividend $ 2,28 voor een rendement van 6,33%.
Stag Industrial (STAG)
Stag Industrial (STAG) investeert in gebouwen voor industrieel gebruik, voornamelijk distributiecentra en magazijnen met enkele lichte productiefaciliteiten. Het heeft 450 eigendommen in 38 staten.
Stag verhuurt zijn gebouwen aan individuele huurders, waardoor het niet te kampen heeft met een constante omzet zoals panden met meerdere huurders zoals winkelcentra en kantorenparken vaak doen. Het claimt een retentiepercentage van 70% van de huurders, met een gemiddelde huurovereenkomst van bijna vijf jaar.
Vanaf mei 2020 betaalde het bedrijf een jaarlijks dividend van $ 1,44 en het dividendrendement was 5,7%.