De belemmeringen voor succesvol beleggen wegnemen

Belangrijkste leerpunten

• Barrières zijn de kenmerken die we bezitten die ons ervan weerhouden succes te behalen.
• Alle investeerders zouden de barrières moeten erkennen die ze moeten overwinnen om hun doelen te bereiken. Het kennen van de barrières is de eerste stap om ze weg te nemen.
• Veel mensen worstelen echter omdat ze herhaaldelijk dezelfde investeringsfouten maken.
• Meestal is de reden dat ze niet hebben geïdentificeerd wat hen ervan weerhoudt om succes te investeren.
• Elke belegger heeft zijn of haar eigen hindernissen die ze moeten overwinnen – de hier besproken hindernissen zijn enkele van de meest voorkomende.

Emotie

Emotie is een van de meest voorkomende menselijke ervaringen. De angst en hebzucht die veel individuele beleggers ervaren, vertroebelen vaak hun vermogen om rationeel na te denken over een investeringsmogelijkheid. Dit resulteert in slechte investeringsbeslissingen en meestal verlies van geld.

Hoewel het bijvoorbeeld in het belang van een belegger is om hoog te verkopen en laag te kopen, hebben beleggers een hekel aan het verkopen van winnaars en zijn ze terughoudend om uit de gratie zijnde aandelen te kopen. Bovendien houden veel investeerders te lang vast aan het winnen van investeringen. Als ze terugvallen, blijven ze ze vasthouden, in de hoop dat ze terugkeren naar hun vroegere hoogtepunten. Ze zeggen zelfs tegen zichzelf dat ze zullen verkopen – als de prijs terugkeert naar het niveau waarop ze het hebben gekocht.

Dan zijn er de investeerders die te lang vasthouden aan het verliezen van investeringen. Ze hopen dat als ze wachten tot hun aandelen herstellen, ze op zijn minst break-even kunnen verkopen, soms zelfs tot een verliezer. Ondertussen zit hun kapitaal vast in een verloren investering en kan het daarom geen rendement opleveren. Dit vermindert de rekeningsaldi en verhoogt het stressniveau. De meeste investeerders noemen het te lang aanhouden van investeringen als de fout die het meest schadelijk was voor hun succes.

Gebrek aan kennis

Soms denken beleggers ten onrechte dat u alleen de juiste aandelen hoeft te kopen en verkopen en dat u altijd geld kunt verdienen. Beleggers hebben soms weinig begrip van hoe markten werken, wat de aandelenkoersen en succesvolle beleggingsresultaten drijft. Bovendien hebben veel beleggers de neiging om hun vermogen om de markt te verslaan te overschatten, waardoor ze onnodige risico’s nemen.

Mensen voelen zich vaak onweerstaanbaar aangetrokken tot sterke prestaties, zelfs als die niet duurzaam zijn. Veel investeerders jagen op de nieuwste hete sector zonder voldoende te begrijpen waarom of de risico’s die eraan verbonden zijn.

Hoewel beleggers zich bijvoorbeeld realiseren dat ze hun portefeuilles niet moeten overwogen met te veel geld in één belegging, blijven ze dat doen. Vaak kopen mensen te veel aandelen in het bedrijf waar ze werken, omdat de beschikbare pensioenfondsen van het bedrijf en het gebruik van opties als onderdeel van hun compensatiepakket dit gemakkelijk maken. Dit kan beleggers echter achterlaten met een portefeuille die niet gediversifieerd is.

Andere beleggers begrijpen niet hoe obligaties werken, dus vermijden ze die. Weinigen realiseren zich dat obligaties een voorkeurspositie innemen als een bedrijf failliet gaat. Veel anderen begrijpen niet dat obligatiekoersen gewoonlijk dalen als de rentetarieven stijgen. Als het gaat om het begrijpen van zulke belangrijke concepten als hoe een centrale bank de rentetarieven en de rentecurve bepaalt, hebben nog minder beleggers voldoende kennis om rationele beslissingen te nemen.

Ten slotte weten de meeste beleggers niet wanneer ze een aandeel moeten verkopen dat aanzienlijk in waarde is gestegen. Ze blijven de aandelen vasthouden in plaats van een deel van hun positie te verkopen om een ​​deel van de winst binnen te halen en om kapitaal beschikbaar te stellen voor andere, meer veelbelovende investeringen. Ze realiseren zich niet dat naarmate de prijs van de aandelen stijgt, hun portefeuille steeds uit balans raakt, wat de voorkeur geeft aan de gewaardeerde aandelen. De markt is een geweldige gelijkmaker en past doorgaans portefeuilles aan voor beleggers – soms tot hun ontsteltenis. Veel beleggers zijn in de war door het idee dat herbalancering inhoudt dat sommige van de beleggingen die het beste hebben gepresteerd worden verkocht en meer kwaliteitsaandelen worden gekocht die zijn achtergebleven.

Het zicht op het grote geheel verliezen

Hoewel veel beleggers zeggen dat ze beleggen met een langetermijnperspectief, blijven ze beslissingen nemen op basis van kortetermijnbewegingen en ideeën. De meeste beleggers zijn van mening dat het stellen van langetermijndoelen voor zaken als het kopen van een huis, sparen voor de universiteit en het voorzien in pensioen belangrijk is, maar ze slagen er niet in om daarvoor levensvatbare financiële plannen op te stellen.

Zonder deze plannen zijn hun beslissingen onderhevig aan de eb en vloed van de huidige markt. Beslissingen baseren op onvoorspelbare marktfluctuaties kan gevaarlijk zijn, en de kans is groot dat deze beleggers de verkeerde beslissing nemen, waardoor hun vermogen om hun langetermijndoelen te bereiken wordt belemmerd.

Wanneer de gemiddelde belegger zich realiseert dat de markt is gestegen, storten ze geld in aandelen en onderlinge fondsen, in een poging om een ​​deel van de winst die de professionals hebben gerealiseerd binnen te halen. Wanneer de markt achteruitgaat, raakt de gemiddelde belegger in paniek en verkoopt hij bijna onderaan. Maar al te vaak zet dit patroon zich voort, waardoor de gemiddelde belegger veel van zijn of haar kapitaal verliest en gedesillusioneerd raakt in aandelen.

Strategieën om belemmeringen te verwijderen

Wat uw belemmeringen ook zijn, het is belangrijk om een ​​actiegericht plan op te stellen om ze weg te nemen. Hier zijn zeven stappen die u kunt nemen om deze belemmeringen voor uw investeringssucces weg te nemen:

1. Leer uw prestaties te volgen: door uw prestaties te  meten, ontstaat een trackrecord van wat heeft gewerkt en wat niet. Hierdoor kunt u problemen identificeren die u herhaalt. Hoewel sommige investeerders veel details vastleggen, moet u op zijn minst de algemene markttrend, de sectortrend, de grondgedachte voor het maken van de transactie, het exitdoel en de trailing stop documenteren. Doe dit zowel voor elke aankoop (of short) als voor verkoop (of dekking). Dit record is erg handig bij het beoordelen van uw investeringsactiviteiten in de loop van de tijd en kan worden gebruikt om te bepalen welke obstakels u tegenkomt die uw succes belemmeren.
2. Nadat u uw gedrag heeft gemeten, kunt u vaststellen wat u wilt veranderen:  onderzoek uw eerdere handelsactiviteiten en zoek naar patronen die wijzen op belemmeringen voor succes. Koopt u impulsief de volgende hete voorraad zonder uw huiswerk te maken? Blijkt uw reden voor het kopen van de aandelen meestal niet te kloppen? De sleutel is om het investeringsgedrag te identificeren dat uw prestaties belemmert.
3. Blijf gefocust op wat u moet veranderen: het  veranderen van iemands gedrag vereist een vaste focus op wat u probeert te veranderen. Zoals elke poging om gedrag te veranderen, moet u gefocust blijven op de acties die u onderneemt om het investeringsgedrag dat u wenst te versterken. Als u het gevoel heeft dat u niet gefocust bent op het veranderen van uw gedrag, neem dan een pauze van uw beleggen totdat u uw aandacht weer heeft teruggekregen.
4. Bepaal hoe u met verliezen omgaat:  verliezen maken deel uit van beleggen. Leren stop loss en de beweegredenen voor de transactie. Zodra aan dit criterium is voldaan, neemt u het verlies en gaat u verder. Een verlies confronteren en accepteren is een handelsvaardigheid die essentieel is. Door de uitvoering van een verliezende transactie tot een automatisch proces in uw handelsstrategie te maken, verwijdert u de emotie die voortkomt uit een verlies. Dit opent je zonder angst voor de volgende kans.
5. Word een expert in één investeringsstrategie:  er zijn veel manieren om de markt te beoordelen en aandelen te selecteren die goede investeringsmogelijkheden bieden. Te vaak worden beleggers overweldigd door alle beschikbare informatie. In plaats van elk perspectief op een aandeel te proberen te begrijpen, is het het beste om één bewezen investeringsstrategie te leren kennen. Hoewel u misschien enkele kansen mist, zult u vertrouwen krijgen in uw beleggingsaanpak. De kennis die u opdoet, vormt een solide basis voor uw investering. Later, wanneer u een expert bent geworden in deze aanpak, kunt u uw kennisbasis uitbreiden door een nieuwe aanpak toe te voegen die aansluit bij uw bewezen strategie.
6. Leer te denken in waarschijnlijkheden:  omdat de markt voortdurend in beweging is, plaatst het de belegger in de positie om voortdurend de risico-opbrengstverhouding  van elke kans te beoordelen. U kunt de markt niet verplaatsen, dus u moet beoordelen wat de grootste mogelijkheid is om de markt, de belangrijkste sectoren en de aandelen die u bekijkt tebewegen. Door in termen van waarschijnlijkheden in te schatten wat het meest waarschijnlijk zal gebeuren, kunt u geldige investeringsoordelen vormen.
7. Leer objectief te zijn:  veel beleggers willen geloven dat de markt zal doen wat ze denken dat hij zou moeten doen, in plaats van wat hij werkelijk doet. Eventuele limieten die u op de markt plaatst, zullen meestal niet kloppen. De markt doet wat de markt doet. Beleggers zijn het beste gediend als ze een objectief perspectief behouden. Als u objectief bent, zult u: uniet onder druk gezet voelen om snel te handelen
8. Wees niet bang om een ​​investeringsbeslissing te nemen
9. Forceer uw mening niet op de markt, maar voel eerder wat de markt u probeert te vertellen

Veel Gestelde Vragen