De voordelen van aandelen met een hoog dividendrendement

Er zijn veel voordelen verbonden aan het investeren in bedrijven die dividend uitkeren, vooral als u van plan bent er voor de lange termijn in te investeren. Veel dividendbetalende aandelen zorgen niet alleen voor consistente inkomsten, maar bevinden zich ook in defensieve sectoren die economische neergangen kunnen doorstaan ​​met verminderde volatiliteit. Dividendbetalende bedrijven hebben ook aanzienlijke bedragen aan contanten en zijn daarom meestal sterke bedrijven met goede vooruitzichten voor langetermijnprestaties.

Een dividend is een regelmatige betaling die wordt uitgekeerd uit de winst van een bedrijf en wordt betaald aan een categorie van haar aandeelhouders. Hoewel contante dividenden de meest voorkomende zijn, kunnen dividenden ook worden uitgegeven als aandelen of andere eigendommen. Maar niet alle aandelen betalen dividend uit.

Dividendbetalende aandelen stellen beleggers in staat op twee manieren te profiteren. Ten eerste door waardering van de prijs van de aandelen en ten tweede door uitkeringen door het bedrijf. De meeste bedrijven betalen elk kwartaal dividend uit. Veel beleggers die met pensioen gaan of al met pensioen zijn, worden aangetrokken door dividendaandelen als bron van inkomsten.

Hoe u aandelen met een hoog dividend kunt identificeren

Bij het identificeren van aandelen die hoge dividenden uitkeren, gebruiken beleggers soms een maatstaf die het dividendrendement wordt genoemd. Het dividendrendement is een financiële ratio, uitgedrukt als een percentage, dat aangeeft hoeveel een bedrijf elk jaar aan dividend uitkeert in verhouding tot de aandelenkoers. Het dividendrendement wordt berekend door het jaarlijkse dividend per aandeel te delen door de prijs per aandeel. Als een aandeel bijvoorbeeld wordt verhandeld tegen $ 25 en het jaarlijkse dividend van een bedrijf $ 1,50 is, is het dividendrendement 6% ($ 1,50 gedeeld door $ 25). U kunt ook bedrijven met een hoog dividendrendement identificeren door gebruik te maken van een aandelenscreeningsdienst.

Herinvesteringsplannen voor dividenden

Het is gebruikelijk dat mensen het passieve inkomen uit dividenden herinvesteren in de aandelen. Veel bedrijven hebben plannen voor herinvestering van dividenden waarmee beleggers dividenden kunnen gebruiken om meer aandelen in het bedrijf te kopen. Hierdoor kunnen investeerders in de loop van de tijd een grotere positie in een bedrijf opbouwen. Veel bedrijven rekenen geen commissie voor deze extra aankopen van aandelen. Sommige bieden zelfs kortingen van één tot vijf procent op de aandelenkoers. Bedrijven kunnen ervoor kiezen om dividendherinvesteringsplannen aan te bieden omdat ze profiteren van een basis van langetermijnbeleggers die betrokken zijn bij de toekomst van het bedrijf. 

Dividendaandelen gevestigd in defensieve sectoren

Veel bedrijven die dividend uitkeren, bevinden zich in defensieve sectoren. Defensieve sectoren worden als niet-cyclisch beschouwd en zijn daarom niet zo afhankelijk van grotere economische cycli. Het is waarschijnlijker dat ze hun waarde behouden tijdens perioden van economische instabiliteit, en ze hebben over het algemeen minder volatiliteit dan de markt als geheel, waardoor ze geschikt zijn voor meer risico-averse beleggers. Deze bedrijven kunnen doorgaans meer betalen dan wat beleggers zouden kunnen verdienen met Amerikaans schatkistpapier of andere soorten obligaties.

Veel voorkomende defensieve sectoren zijn onder meer voedsel- en drankenaandelen, nutsbedrijven en woningbouwbedrijven, en farmaceutische en gezondheidszorgbedrijven. Zelfs in tijden van economische onzekerheid daalt de vraag naar deze goederen doorgaans niet omdat mensen nog steeds eten en drinken consumeren, hun huis verwarmen en medische zorg vragen. Aandelen in de gezondheidszorg zoals Johnson & Johnson (JNJ) zijn favoriet bij beleggers die op zoek zijn naar dividenden. Op 10 maart 2020 bedroeg het dividendrendement voor Johnson & Johnson 2,68%.

Bedrijven die dividend uitkeren, presteren sterk

Veel bedrijven die dividend uitkeren, presteren goed en ze kunnen uitkeringen doen aan beleggers omdat ze veel contanten hebben. Bedrijven als Proctor & Gamble en Coca-Cola zijn twee voorbeelden van sterk presterende bedrijven die dividend uitkeren. (Proctor & Gamble heeft een dividendrendement van 2,47% en Coca-Cola heeft een dividendrendement van 3,06%.)

In een Forbes-artikel uit 2015 beweerde John Buckingham dat dividendbetalende aandelen tussen 1927 en 2014 betere prestaties hebben geleverd. tijdsperiode. Volgens Buckingham genoten dividendbetalende aandelen in deze periode ook een lagere volatiliteit. De standaarddeviatie voor niet-dividendbetalende aandelen was 30% gedurende deze periode, terwijl dividendbetalende aandelen slechts een volatiliteit van 18% hadden.

Risico’s van beleggen in dividendbetalende aandelen

Ondanks al deze voordelen zijn er nog steeds risico ’s verbonden aan het beleggen in aandelen die dividend uitkeren. Ze zijn nog steeds onderhevig aan veranderende prijzen op de markt. Als een bedrijf een terugval in zijn marktprestaties ervaart, is er altijd een kans dat het het bedrag van zijn dividend zal verlagen of zijn dividend volledig zal elimineren.