BALPERS
Wat is CalPERS?
Het California Public Employees ‘Retirement System, ook bekend als CalPERS, is een organisatie die tal van voordelen biedt aan haar 2 miljoen leden, waarvan 38% schoolleden, 31% leden van openbare instellingen en 31% staatsleden. Voordelen voor leden zijn onder meer een ziektekostenverzekering, langdurige zorgverzekering, uitkeringen bij overlijden, een hypotheekprogramma en de uitkering van pensioen en pensioengerelateerde financiële voordelen. CalPERS wordt bestuurd door een Raad van Bestuur van 13 leden.
Belangrijkste leerpunten
- CalPERS, opgericht in 1932, is een Californische organisatie die voordelen biedt aan haar leden.
- CalPERS biedt voordelen, zoals ziektekostenverzekering, verzekering voor langdurige zorg, pensioenuitkeringen en meer.
- CalPERS investeert in buitenlandse en binnenlandse markten, waarop het grote invloed uitoefent.
- CalPERS is het grootste pensioenfonds in de Verenigde Staten.
CalPERS begrijpen
Vanaf 2019 beheerde CalPERS $ 372,6 miljard aan activa, waarmee het het grootste openbare pensioenfonds in de natie is. Bijna 3.000 werkgevers nemen deel aan CalPERS, waaronder meer dan 1.300 schooldistricten en 1.500 openbare instellingen in Californië. CalPERS betaalt voor ledenvoordelen door een combinatie van leden- en werkgeversbijdragen en beleggingsinkomsten.
Leden van CalPERS zijn onder meer staats- en schoolpersoneel, sommige rechters en wetgevers, evenals werknemers van deelnemende lokale openbare instanties, zoals politie en brandweerlieden. Niet elke stad of provincie in Californië neemt deel aan CalPERS, en deelnemende werkgevers verlaten soms de organisatie.
CalPERS-leden ontvangen gezondheidsvoordelen samen met hun gezinsleden.
De pensioenvergoeding voor CalPERS-leden is gebaseerd op een formule die gebruikmaakt van factoren zoals de leeftijd van een werknemer bij pensionering, dienstjaren en eindsalaris. De gebruikte formule verschilt tussen deelnemende werkgevers.
Naast pensioenuitkeringen ontvangen de meeste CalPERS-leden ook gezondheidsvoordelen. Ze kunnen vaak hun gezinsleden opnemen als ontvangers van gezondheidsvoordelen. Sommige banen bieden ook pensioenuitkeringen voor arbeidsongeschiktheid en arbeidsongeschiktheid voor CalPERS-leden.
Geschiedenis van CalPERS
CalPERS begon in 1932 als het pensioenstelsel van de staatspersoneel. Het programma breidde zich in 1939 uit tot deelnemende provincies, steden en schooldistricten. Iets meer dan 20 jaar later groeide het pensioenprogramma om ziektekostenverzekeringen aan te bieden. De organisatie kreeg haar huidige naam in 1992 om zich te onderscheiden van andere staatsprogramma’s.
CalPERS Investeringen
Gezien zijn omvang heeft CalPERS Investments een grote macht en kan het aanzienlijke druk uitoefenen om de gewenste veranderingen door te voeren binnen de bedrijven waarin het investeert. Het fonds belegt in zowel buitenlandse als binnenlandse markten.
CalPERS Investments publiceerde vroeger een jaarlijkse “Focuslijst”, bestaande uit bedrijven die volgens hen zorgelijke financiële prestaties hadden en twijfelachtige of ongewenstepraktijken op het gebied van corporate governance. De lijst werd stopgezet in 2010 toen CalPERS besloot om bedrijven rechtstreeks te benaderen in plaats van de jaarlijkse lijst te publiceren. CalPERS werkt samen met beursgenoteerde bedrijven om hun prestaties te verbeteren. CalPERS heeft zijn aanzienlijke invloed op verschillende manieren met succes gebruikt, zoals door deel te nemen aan een class action-rechtszaak in 2009 tegen UnitedHealth Group Inc.