Studie stopt niet na de CFA
Dus je probeert een Chartered Financial Analyst (CFA) te worden of overweegt om je aan het programma te binden. Denk je dat het behalen van je CFA het einde betekent van je toewijding aan studeren? Raad nogmaals. In een poging het charter te ondersteunen, moedigt het CFA Institute de charterholders aan om op de hoogte te blijven van marktinitiatieven.
CFA’s worden aangemoedigd om gedurende hun hele loopbaan mogelijkheden voor permanente educatie (CE) na te streven. Volgens het CFA Institute “toont deelname aan levenslang leren een toewijding aan professionele uitmuntendheid aan en illustreert het toewijding aan het dienen van uw klanten en werkgever.”De groep raadt de leden aan om minimaal 20 uur permanente educatie te volgen, inclusief minimaal twee uur op de inhoudelijke gebieden Normen, Ethiek en Regelgeving (SER) per kalenderjaar.
Het is duidelijk dat het worden van CFA-charterholder niet het einde van de weg is.
CFA-vereisten
CFA’s staan hoog aangeschreven vanwege de hoeveelheid kennis die ze moeten beheersen om te slagen voor de drie slopende examens die tot een CFA-aanduiding leiden. Deze examens vereisen deskundig begrip van de CFA Candidate Body of Knowledge (CBOK), waaronder:
- Ethische en professionele normen
- Kwantitatieve methoden
- Economie
- Financiële rapportage en analyse
- Bedrijfsfinanciën
- Aandelenbeleggingen
- Vast inkomen
- Derivaten
- Alternatieve investeringen
- Portfoliomanagement
- Rijkdomsplanning
Beheersing van deze vakgebieden is bedoeld om kandidaten de tools en vaardigheden te bieden die specifiek zijn voor de beleggings- en vermogensbeheerindustrie. Het programma, dat de meeste kandidaten vier jaar nodig heeft om af te ronden, wordt de de facto referentie die nodig is voor senior promotie in veel investeringscarrières.
Toewijding aan onderwijs
Credits voor permanente educatie: hoewel het hebben van de CFA-aanduiding voldoende is om kandidaten voor te bereiden op functies binnen de investerende gemeenschap, ondersteunt het non-profit CFA Institute de aanwijzing en trekt het extra leden aan door charterholders te overtuigen van de voordelen van permanente educatie. Naast het produceren van een reeks door de industrie ondersteunde evenementen, educatieve mogelijkheden en publicaties, heeft het instituut een onderwijsprogramma bedacht dat vereist dat leden hun vaardigheden voortdurend verbeteren. Leden hebben autonomie over de activiteiten die ze ondernemen, zolang ze aan twee brede vereisten voldoen:
- De activiteit moet educatief van aard zijn en gericht zijn op het vergroten van de kennis, vaardigheden en capaciteiten van een beleggingsprofessional.
- De educatieve inhoud moet betrekking hebben op een of meer van de onderwerpen voor beleggingsprofessionals (TIP’s), of een onderwerp dat een lid individueel relevant acht voor zijn of haar unieke professionele verantwoordelijkheden.
Leden krijgen erkenning voor hun permanente educatie door een CE-journaal bij te houden en krijgen vervolgens erkenning voor het behalen van jaarlijkse mijlpalen in hun programma’s. Om flexibiliteit bij het ontwerp van het CE-programma mogelijk te maken, sponsort het instituut vooraf goedgekeurde webcasts, publicaties en evenementen die kunnen worden gebruikt om krediet te verkrijgen. Bovendien zijn vooraf goedgekeurde aanbieders van educatieve programma’s beschikbaar die te vinden zijn op deCFA-website.
Het bereiken van mijlpalen in het programma toont aan dat een lid zich inzet voor permanente educatie en om op de hoogte te blijven van nieuwe initiatieven en problemen in de beleggingssector. Een toewijding aan permanente educatie kan ook worden gebruikt als onderdeel vanloopbaanontwikkeling om werkgevers te overtuigen van het vermogen van een individu om nieuwe vaardigheden en kennis op te doen, waardoor extra waarde wordt toegevoegd aan de organisatie. Het CFA Institute erkent deze mijlpalen door certificaten te verstrekken die de voltooiing van het programma aangeven en door de namen van CE-leden in CFA-publicaties te publiceren.
Het CFA-lidmaatschap is overeengekomen dat er een risico bestaat dat de kennis die is opgedaan bij het afleggen van de CFA-examens na verloop van tijd verouderd kan worden. Het CFA-curriculum evolueert en nieuwe ideeën en initiatieven op de markt worden belangrijker. Volgens het CFA Institute: “Het competitieve karakter van het beroep vereist constant onderhoud. Voortdurende ontwikkeling toont klanten en werkgevers uw toewijding aan het beroep, uw baan en aan hen – waardoor uw waarde op meetbare manieren toeneemt.”
Lokale analistenverenigingen: Naast het CE-programma ondersteunt het CFA Institute de aanwijzing en de waarde ervan voor de investeringsgemeenschap op verschillende andere manieren. Lokale analistenverenigingen zijn een belangrijk middel geweest om de aanwijzing binnen de VS en in het buitenland te verdedigen. De meeste leden betalen niet alleen lid van het CFA Institute, maar betalen ook een jaarlijkse bijdrage om lid te worden van hun lokale verenigingen. De verenigingen bieden ondersteuning aan CFA-kandidaten die proberen te slagen voor de examens en aan leden die op de hoogte willen blijven van problemen waarmee de branche wordt geconfronteerd.
Deze lokale verenigingen sponsoren vaak sprekers tijdens periodieke lunches die informatie presenteren die waardevol is voor beleggingsprofessionals. Deze lunches bieden niet alleen uitstekende netwerkmogelijkheden, maar ondersteunen ook de toewijding van de leden om op de hoogte te blijven van de actualiteit in de beleggingssector. De lunches worden meestal zonder extra kosten aan betalende leden aangeboden en zijn tegen een kleine vergoeding ook beschikbaar voor niet-leden. Mensen die geïnteresseerd zijn in het bijwonen van deze educatieve mogelijkheden, moeten contact opnemen met hun lokale analistenvereniging voor een evenementenkalender.
CIPM-programma: het CFA Institute heeft ook het Global Investment Performance Standards (GIPS), heeft deze benaming gecreëerd als reactie op problemen en behoeften in de subcategorie van prestatiemeting. Het programma heeft drie verschillende doelen:
- Professionaliseer het gebied van evaluatie en presentatie van beleggingsprestaties
- Verbeter de vaardigheid van beoefenaars in het toepassen van analytische technieken en GIPS-standaarden
- Erken personen die de hoogste prestatie in het veld hebben bereikt
Deze examens, die naar verwachting elk ongeveer 155 uur studie in beslag zullen nemen, zijn bedoeld om reeds ervaren professionals te trainen in de nieuwe normen en initiatieven voor prestatiemeting. Leden van de CIPM-vereniging zijn ook verplicht om een code van ethische normen te volgendie weerspiegelt die van de CFA-aanduiding Nogmaals, het idee is om experts te creëren binnen een branche die vóór de CIPM geen specifieke certificering had. Veel kandidaten die voor de examens zitten, zijn CFA’s die extra waarde willen toevoegen aan hun werkgevers en een voorsprong willen krijgen op anderen op vergelijkbare carrièremogelijkheden.
Het komt neer op
Gezien de toewijding van het CFA Institute aan permanente educatie en de instemming van de meeste CFA’s dat voortgezette studie een belangrijk onderdeel is van hun carrièregroei en hun waarde voor de investeringsgemeenschap, is het duidelijk dat een of andere vorm van permanente educatie de toekomst is van iedereen die verwacht om hun CFA te gebruiken binnen de beleggingsbeheerindustrie. Of het nu is als onderdeel van het CE-programma, buiten studie of bij het nastreven van een nieuwe benaming, het lijkt duidelijk dat deelnemers uit de industrie kennis waarderen van huidige initiatieven en problemen waarmee de industrie wordt geconfronteerd.
Wat betreft het CFA Institute, volgens zijn website, zijn de verwachtingen zijn dat “ om de marktreputatie van het charter te behouden, het CFA Institute vereist dat leden de best geïnformeerde leden van hun beroep zijn door voortdurend op de hoogte te blijven van gemakkelijk toegankelijke informatie geleverd door de markt. ”