Chartered Mutual Fund Counselor (CMFC)
Wat is een Chartered Mutual Fund Counselor (CMFC)?
Chartered Mutual Fund Counselor (CMFC) is een professionele aanduiding vooradviseurs van beleggingsfondsen. Het werd eerder uitgereikt door het College voor Financiële Planning, nu onderdeel van Kaplan, aan professionals in de financiële dienstverlening die een studieprogramma hebben afgerond en geslaagd zijn voor een examen over onderwerpen over onderlinge fondsen. Hoewel het niet langer een huidige certificering is die wordt aangeboden door Kaplan / College for Financial Planning, vanaf 2021, ondersteunt de organisatie de aanwijzing nog steeds. In dit artikel worden de aanwijzing en de bijbehorende vereisten beschreven.
Belangrijkste leerpunten
- De Chartered Mutual Fund Counselor (CMFC) was een aanduiding voor adviseurs van onderlinge fondsen aangeboden door het College for Financial Planning, nu onderdeel van Kaplan.
- De CMFC wordt niet langer aangeboden door de educatieve dienstverleners, hoewel de aanwijzing nog steeds wordt ondersteund.
- De aanduiding was een van de vele die voortkwamen uit de aanduiding CFP of Certified Financial Planner die in de jaren zeventig hielp bij het formaliseren van het gebied van financiële planning.
Inzicht in Chartered Mutual Fund Counselors (CMFC’s)
Kandidaten die met succes voor het programma slagen, verdienen het recht om de aanduiding Chartered Mutual Fund Counselor met hun naam gedurende twee jaar te gebruiken, wat de kansen op werk, professionele reputatie en beloning kan verbeteren. Professionals van Chartered Mutual Fund Counselor moeten om de twee jaar 16 uur permanente educatie volgen en een nominale vergoeding betalen om de benaming te blijven gebruiken.
Het Chartered Mutual Fund Counselor-programma is ontwikkeld in samenwerking met het Investment Company Institute en is de enige aanwijzing voor onderlinge fondsen die wordt erkend in de financiële dienstverlening. Het studieprogramma om een Chartered Mutual Fund Counselor te worden, omvat soorten en kenmerken van open en closed-end fondsen, andere pakketbeleggingsproducten, risico en rendement, vermogensallocatie, het selecteren van een beleggingsfonds voor een klant, pensioenplanning en professioneel gedrag. Het Chartered Mutual Fund Counselor-programma is de enige door de industrie erkende referentie voor onderlinge fondsen.
Waarom een Chartered Mutual Fund Counselor inhuren?
Chartered Mutual Fund Counselors helpen klanten bij het selecteren van onderlinge fondsen, die elke dag in aantal toenemen. De Chartered Mutual Fund Counselor-cursus legt de nadruk op hoe onderlinge fondsen moeten worden geëvalueerd en hoe deze informatie kan worden gebruikt om aanbevelingen te doen aan klanten. Een gediplomeerd adviseur moet de volledige beleggingsportefeuille van een klant kunnen beoordelen en suggesties kunnen doen.
Het College voor Financiële Planning heeft Chartered Mutual Fund Counselor aangewezen volgens strikte normen van professioneel gedrag. Als een charterholder zich niet aan deze normen houdt, kunnen ze worden gerapporteerd aan het College voor Financiële Planning en kunnen er disciplinaire maatregelen worden genomen. Het College voor Financiële Planning publiceert een online lijst van adviseurs waarvan de aanwijzing is geschorst of ingetrokken.
Het College voor Financiële Planning
HetCollege voor Financiële Planning werd in 1972 opgericht om het beroep van financiële planning te formaliseren door de oprichting en het gebruik van deCFP-certificering, nu een cruciale referentie op het gebied van financiële planning.
In juli 2018 kocht Kaplan het College voor Financiële Planning. Het College is een andere instelling dan Kaplan en is geaccrediteerd door de Higher Learning Commission. Het blijft actief en biedt programma’s op het gebied van financiële planning, vermogensbeheer, vermogensbeheer en pensioenplanning.