Chartered Investment Counselor (CIC)
Wat is een Chartered Investment Counselor (CIC)?
De term Chartered Investment Counselor (CIC) verwijst naar een aanduiding die wordt toegekend aan gekwalificeerde financiële professionals door de Investment Adviser Association (IAA). Om een CIC te worden, moeten kandidaten voldoen aan bepaalde professionele criteria, waaronder het bezit van deaanduiding Chartered Financial Analyst (CFA). Er zijn geen onderwijsvereisten, maar CIC’s moeten voldoen aan de vereisten voor permanente educatie zoals voorgeschreven door de IAA.1 De IAA heeft het CIC-programma opgezet om de ervaring van professionals in de beleggingsadviesbranche te erkennen.
Belangrijkste leerpunten
- De beëdigde beleggingsadviseur is een aanwijzing die door de Vereniging van Beleggingsadviseurs wordt toegekend aan gekwalificeerde financiële professionals
- CIC-kandidaten moeten ten minste één jaar bij een IAA-lidfirma werken en moeten ten minste vijf jaar ervaring hebben in een in aanmerking komend beroep, zoals een beleggingsadviseur.
- Aanvragen moeten vergezeld gaan van een referentiebrief van een senior lid van het bedrijf en moeten meer dan 50% van hun tijd besteden als beleggingsadviseur en portefeuillebeheerder.
- Hoewel er geen opleidingseisen zijn, moet de kandidaat een CFA zijn.
- CIC’s moeten een jaarlijkse tewerkstellingsverklaring afgeven en mogen niet het slachtoffer zijn van tuchtprocedures om de aanwijzing te behouden.
Inzicht in Chartered Investment Counselors (CIC’s)
De IAA lanceerde het chartered investment counselor-programma in 1975. Het werd ontworpen in samenwerking met het Chartered Financial Analyst Institute. Het doel van het programma was het promoten en erkennen van professionals die in de beleggingsadviesbranche werken. Het doel van de onderscheiding is om personen te identificeren met aanzienlijke ervaring als beleggingsadviseurs en portefeuillebeheerders.
De aanduiding wordt toegekend aan personen met kwalificaties en ervaring die in overeenstemming zijn met die beschreven in de Investment Advisers Act van 1940. Dit omvat de fiduciaire en ethische verantwoordelijkheid die de adviseur heeft jegens hun klanten, evenals hun ervaring en vaardigheden.
Professionals komen in aanmerking voor de aanwijzing nadat ze minimaal één jaar bij een IAA-erkend bedrijf hebben gewerkt en minimaal vijf jaar ervaring hebben in een in aanmerking komende functie, zoals een beleggingsadviseur. De kandidaat moet ook:
- Moet een CFA zijn
- Geef een referentiebrief van een senior executive van hun bedrijf
- Besteed meer dan de helft van hun tijd aan beleggingsadvies en het beheren van een portefeuille
Er zijn geen opleidingseisen om een CIC te worden en er is geen examen. Kandidaten moeten zich houden aan ethische en professionele normen en elk jaar een bewijs van tewerkstelling overleggen om hun benoeming te behouden. CIC’s kunnen op geen enkel moment tijdens hun loopbaan worden onderworpen aan tuchtprocedures.
Kandidaataanvragen worden jaarlijks beoordeeld tussen 1 maart en 1 september en moeten vergezeld gaan van een vergoeding van $ 100, te betalen aan de IAA.
Speciale overwegingen
Als fiduciair moeten erkende beleggingsadviseurs persoonlijk, onbevooroordeeld advies geven dat in het belang van de cliënt is. Als onderdeel van het sollicitatieproces moeten kandidaten hun functieverantwoordelijkheden identificeren, zoals economisch onderzoek en effectenanalyse. Kandidaten moeten ook werk- en karakterreferenties verstrekken en een ethische vragenlijst invullen.
De Vereniging van Beleggingsadviseurs
De Investment Adviser Association is een non-profitorganisatie die uitsluitend de belangen behartigt van federaal geregistreerde investeringsadvieskantoren (RIA).
De vereniging, opgericht in 1937, speelde een belangrijke rol bij de totstandkoming van de Investment Advisers Act van 1940. Het lidmaatschap bestaat uit meer dan 600 bedrijven die gezamenlijk meer dan $ 20 biljoen beheren voor een breed scala aan individuele en institutionele beleggers.
De vermelde doelen van de Vereniging van Beleggingsadviseurs zijn:
- Bevorder hoge integriteit, publieke verantwoordelijkheid en competentie in de adviessector
- Vertegenwoordig het beroep door de ontwikkeling, formulering en vaststelling van wetgeving
- Bied voordelen, diensten en producten die de lidfirma’s helpen en waarde toevoegen bij het zakendoen.