Zijn demo-accounts een indicator van investeringsvaardigheden?
Voor demo-accounts wordt overal op internet reclame gemaakt en mensen die op financiële sites surfen, worden vaak blootgesteld aan veel advertenties die hen proberen te verleiden een demo-account te openen. Handelen met een demo-account kan worden beschouwd als een modernere vorm van papieren handel. De ouderwetse papierhandel bestond uit het opschrijven van in- en uitgangen om te zien hoe een methodologie zich in de markt afsloot.
Belangrijkste leerpunten
- Demo-accounts kunnen nieuwe handelaren enig voordeel bieden omdat ze de handelaar in staat stellen vertrouwd te raken met handelssoftware en een idee te krijgen van hoe de markt werkt.
- Handelaren moeten er echter rekening mee houden dat gesimuleerde resultaten zelden correleren met werkelijke handelsresultaten.
- Handelaren moeten zich ervan bewust zijn dat uitvoering, kapitaal en emoties kunnen verschillen bij het verhandelen van echt geld (in tegenstelling tot nepgeld in een simulatie).
- Handelaren kunnen demo’s realistischer maken door orders uit te sluiten die waarschijnlijk niet in de echte markt zijn ingevuld, rekening te houden met slippage, het kapitaal van de demo-account gelijk te houden aan het bedrag dat daadwerkelijk zal worden verhandeld, en demo-verliezen en -winsten reëel te maken door externe stimulus.
Met demo-accounts kan de handelaar dit doen op een geautomatiseerde simulator. De gesimuleerde handelsomgeving biedt een handelaar de mogelijkheid om te wennen aan de software die ze zullen gebruiken met hun makelaar om op de markten te handelen. Wanneer een persoon echter na de demo-account overgaat naar live-handel, zijn er verschillende wijzigingen waarop ze moeten anticiperen.
Wat is het verschil tussen demo-handel en live-handel?
Veel handelaren handelen winstgevend in een demo-account, maar wanneer ze met hun eigen geld gaan handelen, kunnen er opeenvolgende verliezen optreden. Waarom gebeurt dit?
Demo-accounts zorgen voor een betere uitvoering dan live handelen.
Demo-accounts vullen normaal gesproken een marktorder in tegen de prijs die op het scherm wordt weergegeven. Wanneer een bestelling op de live markt wordt geplaatst, is deze onderhevig aan slip. Daarom is het vrij gebruikelijk dat marktorders niet worden uitgevoerd tegen de verwachte prijs – of, in het geval van grote orders, dat ten minste een deel van de positie wordt verworven tegen een andere prijs dan verwacht.
Demo-accounts geven over het algemeen ook vroege vullingen bij het bieden of aanbieden. Biedingen en aanbiedingen op de live markt zijn ook onderhevig aan een wachtrij. Bieden tegen de huidige biedprijs is geen garantie voor een vulling, aangezien slechts enkele aandelen of contracten tegen die prijs kunnen worden gevuld. In een demo-account is het moeilijk om te weten welke orders daadwerkelijk op de live markt zouden zijn uitgevoerd. Dit geldt voor in- en uitgangen, en dus zijn de resultaten die worden behaald met een demo-account op zijn best zeer subjectief en in het slechtste geval volledig onnauwkeurig.
Demo-accounts bieden vaak meer kapitaal dan wat de handelaar daadwerkelijk zal gebruiken voor live-handel
Met demosoftware kan de handelaar doorgaans de hoeveelheid kapitaal kiezen waarmee hij de handel wil simuleren. De bedragen variëren, maar ze zijn vaak erg groot (en verder dan het werkelijke kapitaal dat de handelaar heeft om zijn eigen rekening te verhandelen).
Gesimuleerde handel met een grotere hoeveelheid kapitaal dan in werkelijkheid realistisch zal worden verhandeld, kan een onrealistisch vangnet voor een handelaar bieden. Met meer kapitaal kunnen kleine verliezen gemakkelijker worden terugverdiend – een verlies op een kleinere rekening is moeilijker terug te verdienen.
Het is belangrijk op te merken dat even-share lots 100 aandelen – in duurdere instrumenten (die zich gemakkelijk konden veroorloven op de demo-rekening met een hoog kapitaal) de capaciteit van de handelaar in een live-rekening te boven kunnen gaan. En de instrumenten en het volume dat in de simulator wordt verhandeld, kunnen mogelijk niet worden gerepliceerd met echt kapitaal. Een handelaar kan bijvoorbeeld verschillende partijen Alphabet Inc. verhandelen tegen $ 1.000 per aandeel. Maar tenzij ze vergelijkbaar kapitaal hebben voor live-handel, kunnen ze die duurdere instrumenten helemaal niet verhandelen.
Een demo-account kan de emoties van angst en hoop (of hebzucht) die de handelaar met echt geld zal ervaren, niet simuleren
Dit is een van de meest schokkende verschillen tussen gesimuleerde en live handel. Angst om het eigen kapitaal te verliezen kan grote schade aanrichten aan een bewezen handelssysteem en verhinderen dat de handelaar het correct implementeert. Hebzucht (of de hoop dat een verliezende positie weer winstgevend wordt) kan hetzelfde effect hebben en de handelaar in een transactie houden lang nadat deze had moeten worden verlaten. Als er echt geld op het spel staat – geld dat een potentiële materiële impact kan hebben (of wordt gezien als een potentiële impact) – is het heel anders dan het handelen in een demo-account waarbij succes of mislukking geen materiële impact heeft op iemands leven.
Hoe kun je demo-handel realistischer maken?
Demohandel heeft enkele voordelen omdat het nieuwe handelaren een algemeen idee geeft van hoe de markt en de software van een bedrijf werken. Dus, kun je op een bepaalde manier een demo-account verhandelen om het realistischer te maken? Hoewel een demo-account nooit dezelfde resultaten kan bieden als bij live trading, zijn er verschillende dingen die u kunt doen bij het testen van systemen op een demo-platform om de resultaten zo realistisch mogelijk te maken.
Maak realistische veronderstellingen
Als er een bod of aanbieding is geplaatst en u kunt zien dat het bod of de aanbieding binnen één tik of één cent van de laagste of hoogste waarde van die zet lag, neem dan aan dat uw bestelling niet werd uitgevoerd. De demo kan laten zien dat deze bestelling is uitgevoerd, maar in de daadwerkelijke markt gebeurt dit misschien niet. Verwijder de winsten of verliezen van deze transacties uit de nettowinst / verlies die op de simulator wordt weergegeven – alsof de transactie nooit heeft bestaan. Ga er alleen van uit dat biedingen of aanbiedingen worden vervuld als de prijs door het bod of de aanbieding met minstens een cent meer wordt verhandeld. Voor dun verhandelde aandelen of aandelen met een laag volume zou deze buffer nog verder moeten worden uitgebreid.
Houd rekening met ontsporing
Ga bij marktorders uit van een ontsporing van ten minste één cent op aandelen met een hoog volume. Ga uit van een grotere ontsporing in aandelen met een lager volume of meer volatiele aandelen.
Handel met bescheiden kapitaal
Verhandel indien mogelijk hetzelfde bedrag aan kapitaal op de demo-account als op de live markt. Als de demo dit niet toestaat, verhandelt u slechts een fractie van het kapitaal van de demo-account. Krijg geen toegang tot fondsen van het demokapitaal dat hoger zou zijn dan de live handelsfondsen.
Word persoonlijk
Doe net alsof het geld zo veel mogelijk echt is. Houd emoties in de gaten en hoe transacties u psychologisch beïnvloeden, terwijl die emoties worden gevoeld. Aangezien demokapitaal geen echt verlies of winst oplevert, moet het gevoel van verlies of winst door de handelaar worden toegevoegd. Een methode om dit te doen, is door iets achter te houden dat u leuk vindt als u uw handelsplan niet volgt, of uzelf een kleine beloning te geven wanneer het handelsplan wordt gevolgd (ongeacht winst of verlies).
Het komt neer op
Demo-accounts kunnen nieuwe handelaren enig voordeel bieden omdat ze de handelaar in staat stellen vertrouwd te raken met handelssoftware en een idee te krijgen van hoe de markt werkt. Het probleem is dat gesimuleerde resultaten zelden correleren met daadwerkelijke handelsresultaten.
Daarom moet de handelaar zich ervan bewust zijn dat uitvoering, kapitaal en emoties kunnen verschillen bij het handelen in echt geld (in tegenstelling tot nepgeld). Handelaren kunnen demo’s echter realistischer maken door winsten / verliezen op orders uit te sluiten die waarschijnlijk niet op de echte markt zijn ingevuld, rekening te houden met slippage, het kapitaal van de demo-account in overeenstemming te houden met wat er daadwerkelijk zal worden verhandeld, en demoverliezen te maken en winsten (en dus emoties) reëel door externe prikkels op te nemen.