Betalen doelfondsen dividenden?

Target-date fondsen met beleggingen in aandelen betalen doorgaans regelmatig dividenden. Afhankelijk van het uitkeringsbeleid van een doelfonds kan het driemaandelijks of halfjaarlijks dividend uitkeren. Sommige doeldatumfondsen stellen beleggers in staat dividenduitkeringen te herinvesteren in fondsaandelen in plaats van daadwerkelijk contant dividend te ontvangen.

Streefdatum Fondsen

Streefdatumfondsen helpen beleggers bij het opbouwen en onderhouden van een op leeftijd gebaseerde pensioenportefeuille. De selectie van fondsen met een streefdatum hangt af van de gespecificeerde leeftijd van een belegger, aangezien de fondsen hun activaspreiding aanpassen naarmate de tijd dichter bij de streefdatum komt. Hoe verder een belegger van de streefdatum verwijderd is, hoe agressiever en risicovoller de allocatie van een streefdatumfonds is, waarbij internationale en binnenlandse aandelenbeleggingen meer dan 80% van de totale portefeuille uitmaken. Naarmate de streefdatum dichterbij komt, herschikken fondsen echter steeds meer van hun posities in vastrentende waarden, waardoor het risico van hun portefeuille afneemt.

Streefdatum fondsen en dividenden

Het is gebruikelijk dat doeldatumfondsen beleggen in tal van aandelen van bedrijven die dividend uitkeren. Het Fidelity Freedom 2030 Fund (“FFFEX”) is bijvoorbeeld een fonds van fondsen waarmee investeerders kunnen investeren met een beoogde pensioendatum rond 2030. Vanaf oktober 2020 heeft FFFEX 70% van zijn activa toegewezen aan verschillende Fidelity-aandelenfondsen. en 30% van zijn activa in beleggingsfondsen van Fidelity-obligaties. Omdat de onderliggende Fidelity-aandelenfondsen beleggen in aandelen van bedrijven met dividenden, ontvangt FFFEX dividenden en verdeelt deze halfjaarlijks onder haar aandeelhouders. De laatste twee dividendbetalingen die FFFEX heeft gedaan, waren in december 2019 en mei 2020. Het achterblijvende 12-maandsrendement van FFFEX is 1,45%.1