Is een financieel adviseur vereist om een ​​diploma te hebben?

Financieel adviseurs hoeven niet over een universitair diploma te beschikken. Ze moeten echter slagen voor bepaalde examens die worden afgenomen door de Financial Industry Regulatory Authority, of FINRA, die verantwoordelijk is voor het besturen van zaken tussen het investerende publiek en makelaars om ervoor te zorgen dat adviseurs gekwalificeerd zijn. Een meerderheid van de adviseurs heeft ten minste een bachelordiploma op financieel gebied. Degenen die hun carrière verder willen ontwikkelen, hebben de neiging om de Master of Business Administration (MBA) -route te volgen.

FINRA-vereisten

FINRA vereist dat degenen die geïnteresseerd zijn om erkende financiële adviseurs te worden, ofwel het Series 7 examen samen met de Series 66 behalen. Het soort financieel advies dat u wilt geven, bepaalt welk examen past bij uw carrièredoelen. Het behalen van het noodzakelijke FINRA-examen is van vitaal belang om een ​​succesvolle financiële professional te worden, meer dan het behalen van een diploma.

Het behalen van het Series 65-examen kwalificeert een professional niet om effecten te verkopen, maar om klanten beleggingsadvies en financiële planning te geven. Ook mogen die financiële professionals met Series 65-licenties alleen werken op basis van niet-provisie, door klanten voor hun diensten een uurtarief in rekening te brengen.

Het Series 7-examen is de meest algemene effectenlicentie die beschikbaar is voor diegenen die geïnteresseerd zijn om financieel adviseur te worden. Door de Series 7 te halen, kunnen financiële professionals elk type beveiliging verkopen, behalve commodity-futures, onroerend goed en levensverzekeringen. Naast de Series 7 kwalificeert het verkrijgen van de Series 66-licentie een kandidaat echter als vertegenwoordiger van een beleggingsadviseur en als een effectenagent.