Hoe ga ik aan de slag met een carrière in vermogensbeheer?
De vermogensbeheerbranche kent een aantal loopbaantrajecten. Sommige vereisen een gevorderd diploma en een of meer financiële certificeringen. Dit zijn de gebruikelijke paden die u naar een baan als beheerder van beleggingsfondsen, analisten of financieel adviseurs kunnen leiden.
Vermogensbeheer voor een beleggingsfonds of een Wall Street-bedrijf
Als het uw doel is om portefeuillemanager te worden voor een beleggingsfonds of een prestigieus Wall Street-bedrijf, dan is een diploma in financiën of economie van een Ivy League of een andere vooraanstaande instelling een goed begin. Deze bedrijven zijn selectief en nemen doorgaans alleen de meest veelbelovende afgestudeerden in dienst.
Belangrijkste leerpunten
- De Wall Street-firma’s zijn het moeilijkst om in te breken. Een Ivy League-diploma helpt.
- Banken huren vermogensbeheerders in. Misschien begin je als analist en werk je omhoog.
- Als je de vereiste examens haalt, kun je aan de slag bij een financieel adviseur of je eigen bedrijf starten.
Als je al een bachelordiploma hebt en aan het werk bent, overweeg dan om terug naar school te gaan om een master in bedrijfskunde (MBA) te behalen met een concentratie in financiën. Dit is vooral belangrijk als uw bachelordiploma niet in het bedrijfsleven is.
Zelfs nadat u bent aangenomen, kan van u worden verwacht dat u geavanceerde certificeringen nastreeft, zoals de certificering voor gecharterd financieel analisten (CFA). Ze openen nieuwe kansen en helpen je vooruit in je carrière.
Vermogensbeheer voor een lokale bank of een lager fonds
Als je blij bent dat je niet in de grote competities speelt, of als New York City je niet aanspreekt, kun je misschien een baan krijgen als analist bij een lokale banktrustmaatschappij of een lager beleggingsfonds.
Mogelijk kunt u een startpositie krijgen zonder een dure opleiding te behalen. Na verloop van tijd kunt u doorgroeien naar een echte positie in de portefeuillebeheerder.
Deze Pathway biedt de mogelijkheid om de branche te leren kennen en te kijken of deze goed bij je past. Als u goed presteert, kan dit type bedrijf u zelfs helpen bij het behalen van verdere opleiding of certificeringen als dit nodig wordt.
Shop opzetten als financieel adviseur
Als je bereid bent om te studeren en te slagen voor de vereiste effectenexamens, kun je aan de slag als financieel adviseur of gaan werken voor een gevestigde adviseur.
Om als financieel adviseur te werken, heb je een vergunning nodig, en dat betekent dat je het FINRA Series 6-examen haalt.
Om uw diensten als financieel adviseur aan te bieden, moet u slagen voor het Series 6-examen van de Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Ook wel bekend als het Investment Company and Variable Contracts Products Representative-examen, het geeft u een licentie om beleggingsfondsen, premies, variabele lijfrentes en variabele levensverzekeringen te verkopen. Dit is een van de vele FINRA-examens die u kwalificeren om verschillende soorten financiële producten te verkopen.
Dit pad vereist dat u zichzelf verkoopt om nieuwe klanten binnen te halen en de hoeveelheid activa onder uw beheer te vergroten. Verdere certificeringen zijn niet vereist, maar ze zouden uw reputatie bij uw klanten verbeteren.