Beleggingsanalist
Wat is een beleggingsanalist?
Een beleggingsanalist is een financiële professional met expertise in het evalueren van financiële en beleggingsinformatie, doorgaans met het doel om aanbevelingen te doen voor het kopen, verkopen en aanhouden van effecten. Makelaarsfirma’s, beleggingsadviseurs en beleggingsfondsen huren beleggingsanalisten in om beleggingsonderzoek voor meerdere doeleinden voor te bereiden.
De meest prestigieuze certificering die een beleggingsanalist kan ontvangen, is de aanduiding Chartered Financial Analyst (CFA). Ze moeten vaak verschillende formules en middelen gebruiken om informatie te identificeren.
Belangrijkste leerpunten
- Een beleggingsanalist is een financiële professional met expertise in het evalueren van financiële en beleggingsinformatie.
- Buy-side-analisten werken voor fondsmanagers bij tussenpersonen in beleggingsfondsen en financiële adviesbureaus en identificeren investeringsmogelijkheden voor hun bedrijf.
- Sell-side-aandelenanalisten werken vaak voor de grote investeringsbanken en geven aanbevelingen voor koop, verkoop en aanhouden, evenals bedrijfsspecifiek onderzoek.
De basis van een beleggingsanalist
Een beleggingsanalist onderzoekt de economische omstandigheden, bedrijfsinformatie en markttrends om zakelijke, sector- en sectoraanbevelingen te bepalen voor het kopen of verkopen van aandelen of onderlinge fondsen. Een aandelenanalist blijft op de hoogte van de ontwikkelingen in zijn branchefocus en creëert financiële modellen die toekomstige resultaten voor bedrijven en de economie schatten. Een analist evalueert historische en toekomstgerichte financiële gegevens, doorgaans door middel van geavanceerde financiële modellen. Ze bestuderen en integreren onderzoek naar economische en zakelijke trends voor een specifieke industrie, geografische regio of type product.
Beleggingsanalisten zijn er in grote lijnen in twee soorten: analisten aan de koopzijde en analisten aan de verkoopzijde. Buy-side analisten werken voor fondsmanagers bij makelaars in beleggingsfondsen en financiële adviesbureaus. Ze onderzoeken bedrijven in de portefeuilles van hun werkgevers, evenals andere bedrijven die mogelijk winstgevende investeringsmogelijkheden bieden. Op basis van dit onderzoek stellen ze rapporten op met koop- en verkoopaanbevelingen aan het management.
Sell-side aandelenanalisten werken vaak voor de grote investeringsbanken, zoals Goldman Sachs. Hun baan omvat het onderzoeken van de financiële fundamenten van bedrijven die de bank overweegt openbaar te maken en te bepalen welke het grootste potentieel hebben om winstgevend te worden.
Voor aspirant-financiële analisten is een van de belangrijkste beslissingen om zich te specialiseren als aandelenanalist of om een andere niche na te streven onder de bredere paraplu van financiële analyse. De volgende vergelijking verklaart enkele van de subtiele verschillen tussen een carrière als financieel analist en een aandelenanalist.
$ 76.383
Het gemiddelde basissalaris voor een beleggingsanalist in de VS in 2019, volgens glassdoor.com
Analist onderwijs
Een niet-gegradueerde student heeft meestal majors in financiën, informatica, biologie, natuurkunde of techniek en volgt cursussen in bedrijfskunde, economie, boekhouding en wiskunde. Een Master of Business Administration (MBA) heeft ook vaak de voorkeur voor senior beleggingsanalisten. Beleggingsanalisten kunnen ook zoeken naar effectenlicenties van de Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), waarvoor bedrijfssponsoring vereist is. Effectenlicenties die vaak door beleggingsanalisten worden vereist, omvatten de Series 7 General Securities Representative License en de Series 63 Uniform Securities Agent-licentie. FINRA-licenties worden doorgaans geassocieerd met de verkoop van specifieke effecten als de geregistreerde vertegenwoordiger van een bedrijf. Beleggingsanalisten kunnen ook trachten de certificering Chartered Financial Analyst (CFA) te behalen.
Posities van analisten
Expertise op het gebied van beleggingsanalyses is vereist in tal van senior vermogensbeheerfuncties. Een portfoliomanager kiest, beheert en presenteert producten, industrieën en regio’s voor de investeringsportefeuille van een bedrijf. Portefeuillemanagement is vereist voor een breed scala aan verantwoordelijkheden binnen de vermogensbeheersector. Portefeuillemanagers worden ingehuurd door investeringsmaatschappijen om alle soorten fondsen met verschillende doelstellingen en fondsstructuren te beheren. Portefeuillemanagers zijn verantwoordelijk voor het analyseren van marktomstandigheden en beleggingen in effecten en het nemen van aan- en verkoopbeslissingen voor het fonds.
Een aandelenbeleggingsanalist werkt aan de koop- of verkoopzijde voor een bedrijf. Een buy-side analist is in de eerste plaats een analist voor portefeuillebeheer die beleggingsonderzoek en beleggingsaanbevelingen opstelt voor portefeuilles met grote hoeveelheden kapitaal, zoals onderlinge fondsen, hedgefondsen en verzekeringsmaatschappijen. Een sell-side analist adviseert financiële dienstverleners over effecten, zoals aandelen of obligaties.