24 juni 2021 19:13

Beheerd geld

Wat is beheerd geld?

Beheerd geld is een beleggingsmiddel waarbij beleggers vertrouwen op de beleggingsbeslissingen van professionele vermogensbeheerders in plaats van die van henzelf. Voor deze beleggingen zijn kosten verbonden die kunnen variëren afhankelijk van het type professioneel geldbeheer dat wordt gebruikt.

Inzicht in beheerd geld

Managed money biedt investeerders veel voordelen en voordelen. In wezen geloven beleggers met beheerd geld dat ze een hoger rendement kunnen behalen door iemand anders in dienst te nemen die hen professioneel adviseert over hun beleggingen. Beheerd geld vereist ook minder persoonlijke investeringsanalyse en minder transactiekosten voor het kopen en verkopen van individuele effecten.

Op de investeringsmarkt hebben investeerders een aantal verschillende opties om hun investeringen over professioneel beheerde dienstverleners te verdelen. Financieel adviseurs, wrap-accounts en beheerde fondsen zijn drie van de belangrijkste opties waarnaar beleggers op zoek zijn voor managed money services.

Belangrijkste leerpunten

  • Managed money verwijst naar een strategie waarbij beleggers gebruik maken van de diensten van professionele vermogensbeheerders, die vergoedingen in rekening brengen voor hun diensten.
  • Financieel adviseurs, wrap-accounts en beheerde fondsen zijn drie voorbeelden van professionele investeringsmanagers die door beleggers worden gebruikt.

Financiële adviseurs

Financieel adviseurs kunnen beleggers full-service portefeuillebeheer bieden. Dit kan een holistisch portefeuillebeheer omvatten dat percentages voor activatoewijzing bepaalt en individuele fondsen en effecten voor de portefeuille kiest. Veel beleggers zijn actief betrokken bij de investeringsbeslissingen van hun portefeuille, maar sommige beleggers zullen volledig vertrouwen op de financieel adviseur om al hun geld te beheren. Bij dit soort diensten zullen financiële adviseurs een jaarlijkse vergoeding in rekening brengen op basis van het beheerd vermogen van de klant. Jaarlijkse vergoedingen kunnen variëren van 0,50% tot 5%, waarbij lagere vergoedingen doorgaans beschikbaar zijn voor beleggers met een hoger beheerd vermogen.

Wrap Accounts en Robo-adviseurs

Wrap-accounts en Robo Advisor platforms zijn andere soorten beheerd geld. Deze rekeningen bieden beleggers vaak investeringsallocaties en suggesties op basis van hun risicoprofiel. Wrap-accounts kunnen worden aangeboden via alle soorten makelaarsdiensten en bevatten vaak een brede selectie van beleggingsfondsen die worden beheerd tegen een kleine adviesprijs. Robo-adviseurplatforms zijn voornamelijk gericht op geautomatiseerd advies en hun selectie omvat doorgaans op de beurs verhandelde fondsen. Vergoedingen voor robo-adviseurs zijn over het algemeen lager dan de meeste standaardprogramma’s voor het inpakken van beleggingsfondsen.

Beheerde fondsen

Beheerde fondsen zijn een ander type beheerd geld. In de beleggingssector kunnen beleggers kiezen uit een breed scala aan beheerde fondsstructuren met veel verschillende beleggingsdoelstellingen en -stijlen. Met beheerde fondsen kan een belegger een portefeuille opbouwen rond een bepaalde beleggingsstijl en tegelijkertijd profiteren van de voordelen van diversificatie en professioneel beheer. Beheerde fondsen zullen ook een beheervergoeding omvatten  als onderdeel van hun totale jaarlijkse bedrijfskosten. Het deel van de beheervergoeding van de kosten kan variëren van 0,15% tot 2,50%, afhankelijk van de managementstijl.

Voorbeeld van beheerd geld

Rahul heeft $ 100.000 aan spaargeld dat hij wil investeren in een portefeuille met diverse activa. Zo heeft hij onlangs cryptocurrencies ontdekt en wil hij een deel van zijn geld in de risicovolle beleggingscategorie stoppen. Tegelijkertijd wil hij ook een deel van zijn geld storten in passieve beleggingen die hem een ​​duurzaam en regelmatig inkomen zullen opleveren.

Rahul overlegt met zijn financieel adviseur om een ​​portefeuille samen te stellen. Hoewel ze cryptocurrency-gerelateerde investeringen niet kan aanbevelen, geeft de financieel adviseur van Rahul de risico’s voor investeerders in cryptocurrency. Ze biedt hem ook mogelijkheden om zijn onderzoek voor deze beleggingscategorie op te volgen. Ze biedt hem ook opties voor op de beurs verhandelde fondsen en onderlinge fondsen waarmee hij een regelmatig inkomen kan verdienen.

 

Adblock
detector