Oude planning
Wat is oude planning?
Legacy planning is een financiële strategie die mensen voorbereidt om hun vermogen na overlijden aan een geliefde of nabestaanden te schenken. Deze zaken worden meestal gepland en georganiseerd door een financieel adviseur.
Belangrijkste leerpunten
- Legacy-planning is een financiële strategie die wordt gebruikt om een plan voor uw nalatenschap te maken nadat u bent overleden.
- Een soort financiële dienst, legacy-planning wordt vaak gemaakt met een financieel adviseur.
- Legacy-planning kan belastingkwesties helpen verminderen door verschillende belastingscenario’s te bespreken die van invloed kunnen zijn op uw nalatenschap of begunstigden na uw overlijden.
Hoe Legacy Planning werkt
Legacy-planning is belangrijk om te overwegen voordat een persoon overlijdt. Nadat een persoon overlijdt, worden zijn rijkdom en bezittingen overgedragen aan nabestaanden of aan personen of liefdadigheidsinstellingen die in een testament zijn gespecificeerd.
Als u geen plan heeft voor uw nalatenschap, kan het beheer ervan tegen uw wensen ingaan als het eenmaal is overgedragen. Legacy-planning is vooral belangrijk voor mensen met kleine bedrijven of andere activa die onderhoud nodig hebben.
Financiële adviseurs en legacy-planning
Net als bij het schrijven van een testament, is het belangrijk om vroeg te beginnen met het plannen van uw nalatenschap, zodat uw zaken op het juiste moment in orde zijn. Een financieel adviseur geeft advies over hoe u uw nalatenschap het beste kunt voorbereiden en helpt bij eventuele vragen of speciale verzoeken.
Ten eerste begeleidt de financieel adviseur u bij het bereiken van een niveau van financiële zekerheid dat u zowel een comfortabel leven zal bieden als u in staat stelt om vermogen achter te laten als onderdeel van uw nalatenschap. Veel mensen vergeten dat ze geen financiële erfenis kunnen nalaten als ze niet financieel genoeg waren om die erfenis te vergaren.
Als u een klein bedrijf of boerderij heeft, of andere activa die voortdurend onderhoud vereisen, is legacy-planning vaak een belangrijk financieel instrument.
Na de kwestie van financiële zekerheid te hebben aangepakt, geeft de financieel adviseur advies over hoe u ervoor kunt zorgen dat uw zaken worden beheerd en blijven bloeien nadat ze zijn overgedragen. De adviseur raadt meestal aan om een afspraak te maken met uw nabestaanden om te bespreken hoe u uw nalatenschap beheert, zodat u niet voor verrassingen komt te staan. De bijeenkomst stelt u in staat om uw voorkeuren of wensen over hoe het moet worden beheerd of wat er van moet worden, kenbaar te maken. Het is altijd handig om deze wensen op schrift te hebben, bijvoorbeeld in een testament. De financieel adviseur kan u ook helpen bij het schenken van een deel van uw vermogen aan een goed doel.
Als u bijvoorbeeld een klein bedrijf heeft, maakt u zich misschien ook zorgen over het beschermen van uw vermogen tegen juridische problemen of schuldeisers. Financiële adviseurs kunnen advies geven over hoe u stappen kunt ondernemen om ervoor te zorgen dat uw vermogen wordt beschermd nadat ze zijn overgedragen.
Onroerende voorheffing
Naast het assisteren bij de ontwikkeling en het beheer van het landgoed, bespreekt de financieel adviseur eventuele belastingen die van invloed kunnen zijn op uw nalatenschap. Belastbare activa omvatten levensverzekeringspolissen, individuele pensioenrekeningen (IRA’s) en lijfrentes. Veel mensen realiseren zich niet hoe hoog de belastingen op hun landgoed kunnen zijn, en ze realiseren zich vaak niet de werkelijke waarde van hun bezittingen, dus het is essentieel om tijdens het planningsproces een financieel adviseur te ontmoeten om ervoor te zorgen dat alle mogelijke belastingsscenario’s wordt rekening mee gehouden.