Liberty Reserve
Wat was Liberty Reserve?
Liberty Reserve was voorheen een bedrijf gevestigd in Costa Rica dat mensen in staat stelde veilige betalingen te verzenden en te ontvangen zonder hun rekeningnummers of echte identiteit prijs te geven. Liberty Reserves (LR’s) waren de elektronische valuta van het bedrijf, die heen en weer kon worden omgerekend tussen Amerikaanse dollars of euro’s. Onder leiding van Arthur Budovsky, die afstand deed van zijn Amerikaans staatsburgerschap om een nieuw leven in Costa Rica op te bouwen, opereerde het bedrijf van 2006-2013 totdat de autoriteiten er hard op ingingen toen ze ontdekten dat het een gigantisch witwasbedrijf van meerdere miljarden dollars was.
Liberty Reserve begrijpen
Klanten maakten gebruik van de online uitwisselingsservice van Liberty Reserve om betalingstransacties te verwerken en geld toe te voegen aan of op te nemen van hun rekeningen. Een account kon eenvoudig worden aangemaakt met een naam en geboortedatum, die beide niet hoefden te worden geverifieerd, en een e-mailadres. Met weinig of geen toezicht op internationale financiële transacties in Costa Rica, was Liberty Reserve vrij om een geldwisselbedrijf op te bouwen waar legitieme, zij het ongereguleerde, transacties konden plaatsvinden, maar ook waar illegaal witwassen van geld gemakkelijk aan de ogen van de wet kon ontsnappen. Elke transactiekost was 1% van het verwerkte bedrag of $ 2,99, afhankelijk van wat het laagste was. Op zijn hoogtepunt bediende Liberty Reserve meer dan een miljoen klanten over de hele wereld, waaronder 200.000 in de VS en verwerkte ongeveer 12 miljoen transacties per jaar, wat Budovsky en zijn medewerkers verrijkte.
De Patriot Act stelde de Amerikaanse autoriteiten in staat om achter Liberty Reserve aan te gaan omdat het bedrijf in het buitenland de USD afhandelde. Een deel van het mandaat van de Patriot Act was ervoor te zorgen dat terroristen geen USD konden gebruiken om hun activiteiten te financieren. In 2013 hebben de VS Liberty Reserve in beslag genomen en gesloten, en een jaar later werden Budovsky en verschillende andere voormalige Liberty Reserve-werknemers in Spanje gearresteerd en aan de VS uitgeleverd om te worden beschuldigd van samenzwering om het witwassen van geld te plegen. Aanvankelijk pleitte Budovsky niet schuldig aan de beschuldigingen, maar enkele maanden later veranderde hij zijn pleidooi in schuldig in een deal met openbare aanklagers. Sommige voormalige werknemers van het bedrijf kregen relatief lichte straffen en straffen. Het brein, Budovsky, werd daarentegen in 2016 veroordeeld tot 20 jaar opsluiting.