De meest betaalbare manier om goud te kopen: fysiek goud of ETF’s?
Goud – al duizenden jaren gewaardeerd als valuta, grondstof en belegging – is populair bij hedendaagse beleggers omdat het kan worden gebruikt als afdekking deflatie van valuta, en vanwege het vermogen om een ’veilige haven’ te bieden tijdens tijden van economische onzekerheid.
De beurs verhandelde fondsen (ETF’s).
Belangrijkste leerpunten
- Als u goud wilt kopen, is de meest directe manier om fysiek edelmetaal in de vorm van baren of munten te bemachtigen.
- Dit kan echter duur zijn – met dealercommissies, in sommige gevallen omzetbelasting, opslagkosten en veiligheidsoverwegingen om diefstal te voorkomen.
- Fysiek goud kan ook minder liquide zijn en moeilijker of duurder om te verkopen.
- ETF’s die goud volgen, kunnen een meer liquide en kosteneffectieve manier zijn om te gaan, vooral met verschillende fondsen die nu beschikbaar zijn met kostenratio’s van slechts 0,17%.
Fysiek goud
Fysiek goud biedt de meest directe blootstelling aan goud. Goud in bulkvorm wordt edelmetaal genoemd en het kan in baren worden gegoten of in munten worden geslagen. De waarde van ongemunt goud is gebaseerd op de massa en zuiverheid in plaats van op de nominale waarde in geld. Zelfs als een gouden munt wordt uitgegeven met een monetaire nominale waarde, is de marktwaarde gekoppeld aan de waarde van het gehalte aan fijn goud.
Beleggers kunnen fysiek goud kopen bij pepermuntjes van de overheid, particuliere pepermuntjes, handelaars in edelmetalen en juweliers. Omdat verschillende verkopers exact hetzelfde artikel tegen verschillende prijzen kunnen aanbieden, is het belangrijk om uw onderzoek te doen om de beste deal te vinden. Als u fysiek goud koopt, moet u de volledige prijs betalen.
Fysiek goudbezit brengt een aantal kosten met zich mee, waaronder opslag- en verzekeringskosten, en de transactiekosten en markeringen die gepaard gaan met het kopen en verkopen van de grondstof. Er kunnen ook verwerkingskosten en kleine lotkosten in rekening worden gebracht voor beleggers die kleine aankopen doen. Hoewel deze kosten collectief mogelijk geen significante invloed hebben op iemand die een klein deel van zijn portefeuille in goud wil beleggen, kunnen de kosten onbetaalbaar worden voor beleggers die een grotere blootstelling willen verwerven.
Gouden ETF’s
In tegenstelling tot fysiek goud kunnen ETF’s als aandelen op een beurs worden gekocht. ETF’s bieden beleggers toegang tot goud terwijl ze de kosten en het ongemak van markeringen, opslagkosten en veiligheidsrisico’s van het aanhouden van fysiek goud vermijden. Een belegger verliest elk jaar een percentage van de waarde van zijn of haar investering ten opzichte van de kostenratio van het fonds. Een kostenratio is de terugkerende jaarlijkse vergoeding die fondsen in rekening brengen om de beheerskosten en administratiekosten te dekken. De grootste gouden ETF – de SPDR Gold Shares ETF – heeft bijvoorbeeld een kostenratio van 0,40%. Dat betekent dat een investeerder $ 80 per jaar aan vergoedingen zou betalen voor een investering van $ 20.000.
Beleggers betalen ook een commissie voor het kopen en verkopen van een ETF. Hoewel de meeste online commissies onder de $ 10 lopen, kunnen de commissies behoorlijk oplopen als u een actieve handelaar bent. Bovendien rekenen makelaars doorgaans een hogere commissie aan die meer dan $ 25 per transactie kan bedragen voor door makelaars ondersteunde transacties, geautomatiseerde telefonische bestellingen en speciale ordertypes.
Om de zorgen van beleggers over ETF-commissies weg te nemen, bieden sommige makelaars nu provisievrije online handel aan voor een bepaalde reeks ETF’s. U kunt bijvoorbeeld gratis handelen in de Aberdeen Standard Physical Gold Shares ETF(SGOL ) op het Schwab ETF OneSource-platform.
Er zijn momenteel meer dan een dozijn leveraged ETF’s. Houd er rekening mee dat u geen fysiek goud bezit, zelfs niet als u belegt in een ETF met fysieke dekking: u kunt geen aandelen verzilveren of verkopen in ruil voor goud.
Low-cost ETF’s voor goud
Vanaf april 2020 zijn hier vijf van de meest betaalbare goudfondsen op basis van kostenratio:
iShares Gold Trust (IAU)
De iShares Gold Trust is ontworpen om in het algemeen te corresponderen met de dagelijkse koersbeweging van ongemunt goud en de aandelen worden gedekt door fysiek goud. Het fonds wordt gedekt door fysiek goud dat wordt bewaard in kluizen in Toronto, New York en Londen. IAU, gelanceerd op 21 januari 2005, heeft een kostenratio van 0,25% en een totaal nettovermogen van meer dan $ 24 miljard.4
UBS ETRACS CMCI Gold Total Return ETN (UBG)
De E-TRACS CMCI Gold Total Return is ontworpen om de prestaties van de UBS Bloomberg CMCI Gold Total Return Index te volgen. In plaats van te beleggen in fysiek goud,belegt dit fondsin een portefeuille van goudfuturescontracten. UBG werd gelanceerd op 1 april 2008 en heeft een kostenratio van 0,30% en een totaal nettovermogen van $ 5,39 miljoen.
Aberdeen Standard Gold ETF Trust (SGOL)
DeAberdeen Standard Physical Gold Shares ETF Trust is ontworpen om de prijs van fysiek goud te volgen. De aandelen worden gedekt door fysiek goud dat in een trust in Zwitserland wordt gehouden. SGOL, gelanceerd op 9 september 2009, heeft een kostenratio van 0,17% en een totaal nettovermogen van bijna $ 2,05 miljard.
GraniteShares Gold Trust (BAR)
DeGraniteShares Gold Trust ETF streeft ernaar de prestatie van de goudprijs te weerspiegelen door te investeren in fysiek ongemunt goud. Het is een van de goedkoopste ETF’s die fysiek wordt ondersteund door goud. GraniteShares Gold Trust werd gelanceerd op 31 augustus 2017 en heeft een kostenratio van 0,18% en een nettovermogen van $ 967 miljoen.
SPDR Gold-aandelen (GLD)
De SPDR Gold Shares ETF is ontworpen voor de spotprijsvan ongemunt goud en het fonds houdt 100% fysiek goud aan in de kluis van HSBC in Londen. GLD, gelanceerd op 18 november 2004, heeft een kostenratio van 0,40% en een totaal nettovermogen van $ 62 miljard.
Het komt neer op
De transactiekosten die gepaard gaan met goud-ETF’s zijn vaak lager dan de kosten die verband houden met de aankoop, opslag en verzekering van fysiek goud. Het is belangrijk om de verschillende kosten, vergoedingen en bijbehorende uitgaven van elk type investering te onderzoeken om te bepalen welke zowel betaalbaar als geschikt is voor uw portefeuille.