Geregistreerde vertegenwoordiger (RR)

Wat is een geregistreerde vertegenwoordiger (RR)

Een geregistreerde vertegenwoordiger (RR) is een persoon die voor een  beursvennootschap werkt en optreedt als vertegenwoordiger voor klanten die beleggingsproducten verhandelen, zoals aandelen, obligaties en  onderlinge fondsen. Geregistreerde vertegenwoordigers worden ook wel makelaars genoemd.

Inzicht in geregistreerde vertegenwoordigers (RR)

Geregistreerde vertegenwoordigers kunnen effecten voor klanten kopen en verkopen. Ze staan ​​vooral bekend als op transacties gebaseerde serviceproviders. Om deze transacties uit te voeren, moet een geregistreerde vertegenwoordiger een vergunning hebben om de aangeduide effecten te verkopen. Ze moeten ook worden gesponsord door een bedrijf dat is geregistreerd bij de Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).

Om een ​​vergunning te krijgen als geregistreerde vertegenwoordiger voor een sponsorbedrijf, moet een persoon slagen voor de Series 7 en  Series 63  effectenonderzoeken. Deze examens worden afgenomen door FINRA. Met de Series 7-licentie kan de geregistreerde vertegenwoordiger aandelen, onderlinge fondsen, opties, gemeentelijke effecten en enkele variabele contracten voor hun klanten kopen en verkopen . Met de Series 63-licentie kan de vertegenwoordiger variabele lijfrentes en beleggingsfondsen verhandelen. Een aanzienlijk deel van het Series 63-examen is gericht op staatseffectvereisten in de VS. Andere licenties kunnen ook van toepassing zijn op verschillende andere soorten transacties. Vergelijk en contrasteer met Series 66 licenties.

Normen voor geregistreerde vertegenwoordigers

Beleggers zoeken geregistreerde vertegenwoordigers om namens hen transacties op de financiële markten uit te voeren. Geregistreerde vertegenwoordigers hebben doorgaans toegang tot een volledig scala aan markthandelscapaciteiten die passen bij de behoeften van hun investeerders. Ze kunnen mogelijk ook dun verhandelde effecten uitvoeren of toegang hebben tot nieuwe effectenlanceringen.

Geregistreerde vertegenwoordigers verschillen van geregistreerde beleggingsadviseurs. Geregistreerde vertegenwoordigers zijn onderworpen aan geschiktheidsnormen, terwijl geregistreerde beleggingsadviseurs worden beheerst door fiduciaire normen. Geregistreerde vertegenwoordigers zijn op transacties gebaseerde dienstverleners. Amerikaanse toezichthouders eisen dat geregistreerde vertegenwoordigers garanderen dat een belegging geschikt is voor een belegger gezien zijn beleggingsprofiel. Ze zorgen er ook voor dat transacties efficiënt worden uitgevoerd. Beleggers zullen verkoopkosten in rekening worden gebracht die worden bepaald door emittenten van effecten wanneer zij met een geregistreerde vertegenwoordiger omgaan. Geregistreerde beleggingsadviseurs proberen meer holistische financiële plannen en beleggingsdiensten aan te bieden. Ze bieden zeer verschillende vergoedingsschema’s en worden doorgaans op basis van het beheerd vermogen berekend. Geregistreerde beleggingsadviseurs worden gereguleerd door fiduciaire normen die verder gaan dan de standaardgeschiktheid. Geregistreerde beleggingsadviseurs ontwikkelen uitgebreide financiële plannen en moeten het beste belang van de cliënt waarborgen.

Een geregistreerde vertegenwoordiger identificeren

Beleggers die de diensten van een geregistreerde vertegenwoordiger zoeken, zullen een scala aan opties op de beleggingsmarkt vinden. Bedrijven zoals Charles Schwab bieden kortingen en full-service makelaarsdiensten. Met Charles Schwab kan een belegger tegen gereduceerde kosten elektronische transacties plaatsen. De kortingsmakelaarsdienst biedt een geregistreerd representatief callcenter waar een klant met een makelaar kan spreken om transacties uit te voeren. Charles Schwab biedt ook full-service makelaars die werken als accountmanagers voor klanten en die een breed scala aan handelsactiviteiten ondersteunen.

FINRA biedt ook een service genaamd BrokerCheck. Via BrokerCheck kan een investeerder de ervaring van makelaars en beursvennootschappen onderzoeken.

Eerdere activiteiten die u kunnen diskwalificeren

Er zijn verschillende gebeurtenissen die kunnen voorkomen dat een persoon een  Geregistreerde Vertegenwoordiger wordt, of die kunnen leiden tot het verlies van lidmaatschap of registratie.

Volgens de  FINRA, je  zou kunnen  worden onderworpen aan een “wettelijke diskwalificatie” onder de Exchange Act als u:

• werden veroordeeld, of schuldig bevonden of geen betwisting van een misdrijf.
• werden beschuldigd of veroordeeld voor een misdrijf waarbij investeringen betrokken waren en verband hielden met fraude, afpersing, omkoping of andere onethische activiteiten.
• waren betrokken bij arbitrage of civiele geschillen waarin werd vastgesteld dat u verkooppraktijken schendt.
• een definitieve bestelling hebben ontvangen, van een staatseffectencommissie, staatsautoriteit, federale bankagentschap, enz., waardoor u uitgesloten werd van een vereniging bij die autoriteit of om deel te nemen aan effecten, verzekeringen, banken en andere financiële diensten.
• hebben deelgenomen aan frauduleus, manipulatief of misleidend gedrag dat in strijd is met toepasselijke wet- of regelgeving.
• de registratie is ingetrokken of geschorst voor de rol van accountant, advocaat of federale aannemer.
• faillissement aangevraagd in de afgelopen 10 jaar.
• een valse verklaring heeft afgelegd of materiële informatie heeft weggelaten.