Reeks 63
Wat is de serie 63?
De Series 63 is een effectenexamen en licentie die de houder het recht geeft om orders te vragen voor elk type effect in een bepaalde staat. Om een Serie 63-licentie te verkrijgen, moet de aanvrager slagen voor een examen en kennis hebben van ethische praktijken en fiduciaire verplichtingen.
Belangrijkste leerpunten
- Kandidaten voor de Series 63-licentie moeten slagen voor een examen en kennis hebben van ethische praktijken en fiduciaire verplichtingen.
- De meeste Amerikaanse staten eisen van alle potentiële geregistreerde vertegenwoordigers dat ze slagen voor het examen, dat de principes van staatsregels voor effecten en regels die oneerlijke of onethische praktijken verbieden, behandelt.
- Colorado, Florida, Louisiana, Maryland, Ohio, het District of Columbia en Puerto Rico hebben de Series 63 niet nodig.
Inzicht in Series 63
Vanaf december 2018 had de North American Securities Administrators Association (NASAA), die het Series 63-examen maakt, zijn vragen bijgewerkt in het licht van recente wijzigingen in de belastingwetgeving. Vragen op basis van de belastingcode 2018 zijn in januari 2019 afgebouwd. Vragen voor de Series 65- en Series 66-examens zijn ook bijgewerkt.
De Series 63 (formeel bekend als het Uniform Securities Agent State Law Examination) is een geregistreerd examen dat vereist is voor alle potentiële geregistreerde vertegenwoordigers in de meeste Amerikaanse staten. Colorado, District of Columbia, Florida, Louisiana, Maryland, Ohio en Puerto Rico hebben de Series 63 echter niet nodig.
Het examen is ontwikkeld om kandidaten te kwalificeren die in de effectensector binnen een staat willen werken en beleggingsproducten willen verkopen, zoals onderlinge fondsen, variabele lijfrentes en beleggingsfondsen. Het examen behandelt de principes van de staatsvoorschriften inzake effecten. Elke staat heeft zijn eigen effectenregelgeving, de zogenaamde blauwe luchtwetten, die zijn ontwikkeld om de verkoop van effecten te reguleren.
Agenten moeten de Serie 63-licentie verwerven, naast een Serie 7- of Serie 6-licentie, om effecten te verkopen.
Vereisten voor serie 63
Examenformaat
De Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) beheert het Series 63-examen. Er zijn 60 meerkeuzevragen op het examen. De slagingsscore is 72% of 43 van de 60 vragen. De kandidaat moet het examen binnen de toegewezen tijd van 75 minuten afleggen. Vanaf maart 2020 kost het $ 135 om het examen af te leggen.
De North American Securities Administrators Association (NASAA) ontwikkelde het examen samen met vertegenwoordigers van de effectenindustrie. Kandidaten voor het examen moeten bekend zijn met de Uniform Securities Act van 1956 en de NASAA Statement of Policy and Model Rules. De Series 63 is een instapexamen; er zijn geen voorwaarden voor het examen na het invullen van formulier U-10.
Examenonderwerpen
Het Series 63-examen behandelt de principes van de effectenregelgeving van de staat en regels die oneerlijke of onethische praktijken verbieden. Ongeveer 45% van de vragen heeft betrekking op regelgeving, 10% op administratieve bepalingen, 20% op klantcommunicatie en 25% op ethische praktijken en zakelijke verplichtingen.
De onderwerpen op het examen zijn onder meer de registratie van verschillende personen en zekerheden, en fiduciaire verantwoordelijkheid met geld en zekerheden van klanten. Zie de testspecificaties van NASSA voor meer informatie.
Het succesvol afronden van het Series 7 en Series 6 licentie-examens, maar niet voor de 63. Om effecten te verkopen, moeten broker-dealers zowel de Series 63-licentie als de Series 7 verkrijgen. of Serie 6.