Socialezekerheidsfraude: wat kost het de belastingbetaler?
Sociale Zekerheid van fraude statistieken kan moeilijk zijn vast te pinnen. Sommige zijn gegroepeerd in een grotere categorie die de Social Security Administration (SSA) “ongepaste betalingen” noemt, wat alles omvat van onschuldige fouten tot opzettelijke fraude. De SSA schat dat het in het boekjaar 2019 in totaal ongeveer $ 7,9 miljard aan ongepaste betalingen heeft gedaan.
Aan de sociale zekerheid gerelateerde fraude kan ook andere vormen aannemen, zoals identiteitsdiefstal met behulp van gestolen burgerservicenummers en oplichting met valse telefoontjes en e-mails die zogenaamd afkomstig zijn van de SSA. Gezamenlijk kosten deze fraude de Amerikaanse regering en individuele belastingbetalers elk jaar miljoenen, zo niet miljarden dollars.
Belangrijkste leerpunten
- Socialezekerheidsfraude kost Amerikanen elk jaar miljoenen en mogelijk miljarden dollars.
- Frauduleuze activiteiten omvatten het innen van pensioen- of arbeidsongeschiktheidsuitkeringen waar de persoon geen recht op heeft.
- Gestolen burgerservicenummers worden gebruikt bij tal van fraude met identiteitsdiefstal, waaronder het indienen van valse aangiften inkomstenbelasting om frauduleuze terugbetalingen te innen.
Wat is socialezekerheidsfraude?
Hoewel het best bekend staat om zijn maandelijkse betalingen aan gepensioneerden, is de socialezekerheidsadministratie ook verantwoordelijk voor een aantal andere programma’s, waaronder aanvullend beveiligingsinkomen (SSI) voor mensen met een beperkt inkomen en financiële middelen. Elk van deze programma’s kan worden onderworpen aan verschillende soorten fraude.
Volgens de SSA omvat de lijst met potentiële fraudeurs:
- Valse verklaringen afleggen over een claim. Een voorbeeld: wanneer een persoon een socialezekerheidsuitkering aanvraagt en informatie verstrekt waarvan hij weet dat deze niet waar is.
- Feiten of gebeurtenissen verhullen. Het niet onthullen van informatie die van invloed kan zijn op de geschiktheid van de persoon, is ook fraude.
- Misbruik van uitkeringen door een representatieve begunstigde. Als een familielid of vriend de uitkeringen voor iemand die arbeidsongeschikt is, verkeerd behandelt, wordt dat als fraude beschouwd.
- Echte of valse socialezekerheidskaarten of -nummers kopen of verkopen. Mensen die burgerservicenummers stelen en deze gebruiken om illegaal uitkeringen te verkrijgen, plegen fraude.
- Crimineel gedrag door SSA-medewerkers. Hierbij kan het gaan om het gebruik van toegang met voorkennis om onwettige voordelen te verkrijgen of om iemand anders te helpen bij het verkrijgen van onwettige voordelen.
- Zich voordoen als een werknemer van SSA. Vooral ouderen worden vaak uitgebuit door criminelen die beweren SSA-vertegenwoordigers te zijn en om geld of persoonlijke informatie vragen, waaronder burgerservicenummers.
- Omkoping van een SSA-medewerker. Medewerkers van SSA mogen geen geschenken of geld aannemen in ruil voor diensten. Als ze dat doen, hebben ze fraude gepleegd.
- Gedragsnormen overtreden. Alle medewerkers van SSA zijn gebonden aan gedragsnormen.
- Verkeerde voorstelling van de compensatie van werknemers. Wanneer iemand die een SSA-uitkering ontvangt, recht krijgt op een werknemerscompensatie, moet dit bij de SSA worden gemeld. Het niet bekendmaken van dit wordt als fraude beschouwd.
- Misbruik van subsidie- of contractfondsen. Verspilling of wanbeheer bij de verwerking van SSA-contracten en -subsidies.
- Misbruik van burgerservicenummers met het oog op het plegen van terroristische daden. Als iemand met banden met terroristische groeperingen of organisaties dit mogelijk maakt, is dat fraude.