Hoe u een Forex-zwendel kunt herkennen

De spot-forexmarkt handelde vanaf april 2019 meer dan $ 6,6 biljoen per dag, inclusief valutaopties en termijncontracten.  Met deze enorme hoeveelheid geld rond drijvend in een ongereguleerde spot markt  dat transacties direct, over de toonbank, zonder verantwoording, forex oplichting bieden gewetenloze ondernemers, de verleiding van het verdienen fortuinen in een beperkte hoeveelheid tijd. Hoewel veel eens zo populaire oplichting is gestopt – dankzij serieuze handhavingsmaatregelen door de Commodity Futures Trading Commission ( CFTC ) en de oprichting van de zelfregulerende National Futures Association (NFA) in 1982 – blijven er enkele oude oplichting hangen en blijven er nieuwe opduiken..

Back in the Day: The Point-Spread Scam

Een oude point-spread forex-zwendel was gebaseerd op computermanipulatie van bied-laat-spreads. Het puntenspreiding tussen het bieden en vragen weerspiegelt in feite de commissie van een heen-en-weertransactie die via een makelaar wordt verwerkt. Deze spreads verschillen doorgaans tussen valutaparen. De zwendel doet zich voor wanneer die puntenspreads sterk verschillen tussen makelaars.

Sommige brokers bieden bijvoorbeeld niet de normale spread van twee tot drie punten in de EUR / USD, maar spreads van zeven pips of meer. (Een pip is de kleinste prijsbeweging die een bepaalde wisselkoers maakt op basis van marktconventie. Aangezien de meeste grote valutaparen worden geprijsd tot op vier decimalen, is de kleinste verandering die van de laatste decimale punt.) Factor in vier of meer extra pips bij elke transactie, en alle mogelijke winsten die voortvloeien uit een goede transactie kunnen worden weggevreten door commissies, afhankelijk van hoe de forexbroker hun handelskosten structureert.

Deze zwendel is de afgelopen 10 jaar afgezwakt, maar pas op voor offshore retailmakelaars die niet worden gereguleerd door de CFTC, NFA of hun land van herkomst. Deze tendensen bestaan ​​nog steeds, en het is vrij gemakkelijk voor bedrijven om in te pakken en te verdwijnen met het geld wanneer ze met acties worden geconfronteerd. Velen zagen een gevangeniscel voor deze computermanipulaties. Maar de meerderheid van de overtreders waren historisch in de Verenigde Staten gevestigde bedrijven, niet de offshore-bedrijven.

De Signal-Seller Scam

Een populaire moderne zwendel is de signaalverkoper. Signaalverkopers zijn detailhandelaars, samengevoegde vermogensbeheerders, beheerde accountbedrijven of individuele handelaren die een systeem aanbieden – tegen een dagelijkse, wekelijkse of maandelijkse vergoeding – dat beweert gunstige tijden te identificeren om een ​​valutapaar te kopen of verkopen op basis van professionele aanbevelingen die zal iedereen rijk maken. Ze prijzen hun lange ervaring en handelsvaardigheden, plus getuigenissen van mensen die instaan ​​voor hoe geweldig een handelaar en vriend de persoon is, en de enorme rijkdom die deze persoon voor hen heeft verdiend. Het enige dat de nietsvermoedende handelaar hoeft te doen, is een X-bedrag aan dollars overhandigen voor het voorrecht van handelsaanbevelingen.

Veel oplichters van signaalverkopers verzamelen eenvoudigweg geld van een bepaald aantal handelaren en verdwijnen. Sommigen zullen af ​​en toe een goede transactie aanbevelen om het signaalgeld te laten voortduren. Deze nieuwe zwendel wordt langzaamaan een groter probleem. Hoewel er signaalverkopers zijn die eerlijk zijn en handelsfuncties uitvoeren zoals bedoeld, loont het om sceptisch te zijn.

“Robot” oplichting in de huidige markt

Een aanhoudende zwendel, oud en nieuw, doet zich voor in sommige soorten forex-ontwikkelde handelssystemen. Deze oplichters prijzen het vermogen van hun systeem om automatische transacties te genereren die, zelfs terwijl u slaapt, enorme rijkdom verdienen. Tegenwoordig is de nieuwe terminologie “robot”, omdat het proces volledig geautomatiseerd is met computers. Hoe dan ook, veel van deze systemen zijn nooit ingediend voor formele beoordeling of getest door een onafhankelijke bron.

Het onderzoek van een forex-robot moet het testen van de parameters en optimalisatiecodes van een handelssysteem omvatten. Als de parameters en optimalisatiecodes ongeldig zijn, genereert het systeem willekeurige koop- en verkoopsignalen. Dit zal ervoor zorgen dat nietsvermoedende handelaren niets anders doen dan gokken. Hoewel er geteste systemen op de markt bestaan, zouden potentiële forextraders wat onderzoek moeten doen voordat ze geld in een van deze benaderingen steken.

Andere factoren waarmee u rekening moet houden

Traditioneel waren veel handelssystemen behoorlijk duur, tot $ 5.000 of meer. Dit kan op zichzelf als oplichterij worden beschouwd. Geen enkele handelaar zou vandaag meer dan een paar honderd dollar moeten betalen voor een goed systeem. Wees vooral voorzichtig met systeemverkopers die programma’s aanbieden tegen exorbitante prijzen, gerechtvaardigd door een garantie van fenomenale resultaten. Zoek in plaats daarvan naar legitieme verkopers wiens systemen naar behoren zijn getest om mogelijk inkomen te verdienen.

Een ander hardnekkig probleem is de vermenging van fondsen. Zonder een overzicht van gescheiden rekeningen kunnen individuen de exacte prestatie van hun beleggingen niet volgen. Dit maakt het voor detailhandelaars gemakkelijker om het geld van een investeerder te gebruiken om exorbitante salarissen te betalen;koop huizen, auto’s en vliegtuigen of verdwijn gewoon met het geld. Sectie 4D van deCommodity Futures Modernization Act van 2000 behandelde de kwestie van de scheiding van fondsen;wat er in andere landen gebeurt, is een aparte kwestie.