Regel voor taping
Wat is de regel voor het opnemen van video’s?
De regel voor het opnemen vanbandenvereist speciaal toezicht op FINRA geregistreerde personen met een moeilijke geschiedenis en bedrijven die dergelijke personen in grote aantallen inhuren. Formeel beter bekend als Regel 3170 van de regelgevende autoriteit van de financiële sector, “Opname van geregistreerde personen door bepaalde firma’s”, de zogenaamde “regel voor bandopname” is bedoeld om te voorzien in een algemene behoefte aan meer toezicht op bepaalde geregistreerde vertegenwoordigers met onrustige regelgeving en naleving. records.
Het behandelt ook de omstandigheden en speciale toezichtbehoeften wanneer een bedrijf een groot aantal gedisciplineerde personen in dienst neemt die voorheen werkten bij een bedrijf dat is uitgesloten of waarvan de registratie is ingetrokken, en waar ze onvoldoende werden gecontroleerd en opgeleid.
Belangrijkste leerpunten
- De taping-regel is een FINRA-bevel om extra toezicht en bewaking te verlenen om bedrijven te controleren die geregistreerde vertegenwoordigers inhuren die een geschiedenis van nalevingskwesties hebben gehad.
- De vereisten voor opname zullen variëren afhankelijk van de grootte van het gedisciplineerde bedrijf.
- Alle gemaakte opnamen worden bewaard gedurende een periode van niet minder dan drie jaar vanaf de datum waarop ze zijn gemaakt, de eerste twee jaar op een gemakkelijk toegankelijke plaats.
- Elke bandfirma catalogiseert de vastgehouden banden op geregistreerde persoon en datum.
Inzicht in de tapingregel
De taping-regel trad in werking op 1 december 2014 en werd overgenomen in het geconsolideerde FINRA Rulebook ter vervanging van NASD Rule 3010 (b) (2), hoewel de bepalingen inzake tapingregels in 1998 van kracht werden toen de Securities and Exchange Commission (SEC) goedgekeurde wijzigingen van de NASD-regel. De SEC keurde met name een vereiste goed dat leden “speciale schriftelijke toezichtprocedures opstellen, handhaven en handhaven, inclusief het opnemen van gesprekken op band, wanneer ze meer dan een bepaald percentage van de geregistreerde personen van bepaalde firma’s die zijn uitgesloten of waarvan de registratie als makelaar / dealer is ingetrokken wegens schending van de regels voor verkooppraktijken (‘gedisciplineerde firma’s’). “
Regel stevig toezicht in de praktijk vastleggen
Volgens FINRA vereist de taping-regel “dat een bedrijf speciale schriftelijke procedures vaststelt, handhaaft en handhaaft die toezicht houden op de telemarketingactiviteiten van al zijn geregistreerde personen, inclusief het opnemen van gesprekken op band, als het bedrijf meer dan een bepaald percentage van geregistreerde personen van bedrijven die voldoen aan de definitie van FINRA Rule 3170 van ‘gedisciplineerd bedrijf’. ” Om bedrijven te helpen bij het naleven van FINRA Rule 3170, biedt FINRA een ‘Lijst met gedisciplineerde firma’s’ aan, die de bedrijven identificeert die voldoen aan de definitie van ‘gedisciplineerd bedrijf’.. “
Het percentage dat wordt gebruikt om te bepalen of de toezichtprocedures moeten worden doorgevoerd, is afhankelijk van de grootte van de onderneming. Het varieert van 40% voor een klein bedrijf tot 20% voor een groot bedrijf. De toezichtprocedures omvatten het gedurende drie jaar registreren van alle telefoongesprekken tussen geregistreerde medewerkers en zowel potentiële als bestaande klanten. Vanaf januari 2021 waren er zes bedrijven die door FINRA worden erkend als gedisciplineerde bedrijven.
Bedrijven moeten ervoor zorgen dat zij elk telecommunicatiemiddel dat regelmatig door geregistreerde personen wordt gebruikt bij de communicatie met klanten, op tape opnemen. Dit omvat vaste lijnen en mobiele telefoons. Als het opnemen van mobiele telefoons niet mogelijk is, moet het bedrijf het gebruik ervan bij communicatie met klanten verbieden, tenzij het gebruik ervan om andere zakelijke redenen gerechtvaardigd is.