De top 3 referenties van financieel adviseurs
Heeft u zich ooit afgevraagd wat de alfabetsoep van letters is na 5 belangrijke referenties om te zoeken bij een financieel adviseur.
Hier zijn de top drie (in willekeurige volgorde):
Gecertificeerde financiële planner (CFP)
Een Certified Financial Planner (CFP) is gebonden aan strenge eisen die zijn opgesteld door de Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. (CFP Board). De initiële CFP-certificering bestaat uit vier delen; onderwijs, examinering, ervaring en ethiek. Een CFP-kandidaat moet tot 1.000 uur besteden om de vereiste cursussen en het examen te voltooien. De GVB-aanvrager moet een minimaal opleidingsniveau van een bachelordiploma en cursussen in financiële planning hebben. De ethische component vereist dat de aanvrager voldoet aan de geschiktheidsnormen voor kandidaten en registranten en belooft de gedragsregels te volgen waarin het belang van de klant voorop staat.
Volgens het bestuur van het CFP moet de aanvrager, voordat hij het predicaat CFP krijgt, een uitgebreid geautomatiseerd examen van één dag (zes uur) afleggen. Omdat het GVB zonder toezicht moet kunnen werken, moet het ten minste drie jaar ervaring hebben met professionele financiële planning voordat het de titel mag dragen.
Chartered Financial Analyst (CFA)
Het prestigieuze investeringsbewijs van Chartered Financial Analyst (CFA) wordt uitgegeven door het internationaal erkende CFA Institute. De CFA is vooral belangrijk op het gebied van beleggingsonderzoek en portefeuillebeheer. Net als bij het CFP, zijn er strenge onderwijs, ervarings- en examenvereisten voor de CFA.
“Om een vast lid te worden van het CFA Institute moet je een bachelordiploma van een geaccrediteerde instelling hebben of een gelijkwaardige opleiding of werkervaring hebben”, aldus de website van CFAinstitute.org . De CFA-houder moet ook 48 maanden aanverwante professionele werkervaring hebben op een investeringsgerelateerd gebied. De meest uitdagende aspecten van het behalen van de CFA-certificering zijn de drie vereiste examens. Elk duurt zes uur en moet over meerdere jaren worden ingenomen. Het CFA-examen test onderwerpen uit deze disciplines: boekhouding, economie, ethiek, financiën en wiskunde.
Net als bij het GVB, moet de CFA zich ook aan bepaalde ethische richtlijnen houden. Deze aanduiding is sterk geconcentreerd op het gebied van beleggen en wanneer u met een CFA werkt, zult u waarschijnlijk een hoog niveau van beleggingsadvies krijgen.
Persoonlijk financieel specialist (PFS)
De Personal Financial Specialist (PFS) is erkend door het hoog aangeschreven American Institute of Certified Public Accountants (AICPA). Deze professional is een Certified Public Accountant (CPA) met aanvullende expertise in alle aspecten van financieel en vermogensbeheer.
De PFS bestudeert vermogensplanning, pensioenplanning, beleggen, verzekeringen en aanvullende gebieden van persoonlijke financiële planning. Deze aanwijzing vereist ook drie jaar werkervaring, een grondige permanente beroepsopleiding en hoge ethische normen. Net als bij eerdere certificeringen op hoog niveau, moet de PFS slagen voor een examen.
Het komt neer op
De referenties van de financieel adviseur zijn belangrijk. Vraag de adviseur wat er nodig was om een bepaalde certificering te behalen. Realiseer je dat de referenties van de beste financiële adviseurs een grondige studie, ervaring en hoge ethische normen vereisen.