Top 5 prudentiële fondsen voor diversificatie van pensioenen
Prudential Financial Inc. (NYSE: AUM ) per 1 juli 2020, bedient klanten al meer dan 135 jaar. Prudential Financial is vooral bekend om zijn verzekeringsproducten, maar heeft ook een grote divisie die beleggingsfondsen en andere beleggingen beheert.
Prudential Group Investment Management, of PGIM, biedt meer dan 75 fondsen met een beheerd vermogen van meer dan $ 1,3 biljoen. Defondsselectieomvat een volledig scala aan strategieën voor aandelen, vastrentende waarden en activaspreiding. Een combinatie van vijf fondsen zorgt voor een uitstekendediversificatie vanpensioensparen met een solide staat van dienst op het gebied van langetermijnrendementen. Alle financiële informatie is gebaseerd op de intrinsieke waarde (NAV) van de Klasse A-aandelen van een fonds.2
Belangrijkste leerpunten
- Prudential Financial, bekend om zijn portfolio van verzekeringsproducten, heeft zichzelf ook gepositioneerd als een wereldwijde speler in vermogensbeheer met meer dan $ 1,4 biljoen aan beheerd vermogen.
- Veel prudentiële investeringen worden aangehouden op pensioenrekeningen zoals 401 (k) -plannen.
- Voor pensioenspaarders heeft het bedrijf verschillende aanbiedingen voor beleggingsfondsen die kunnen helpen bij het diversifiëren van portefeuilles om in de loop van de tijd een stabiel rendement te genereren. Hier beschouwen we er 5.
PGIM Jennison Groeifonds
Het PGIM Jennison Growth Fund streeft naar vermogensgroei op de lange termijn, voornamelijk door te beleggen in een gediversifieerde portefeuille van snelgroeiende Amerikaanse aandelen. Een typisch bedrijf is een large cap met aantrekkelijke fundamentals, een bovengemiddeld groeipotentieel en een positief prijsmomentum. Inkomen uit de portefeuille is geen belangrijke overweging. De belangen van het fonds omvatten meer dan 50 aandelen in negen verschillende sectoren met een gemiddelde kapitalisatie van ongeveer $ 408 miljard. Het groeifonds heeft een totaalrendement op jaarbasis van 9,75% over vijf jaar en 12,10% over 10 jaar.4
PGIM QMA Stock Index Fund
Het PGIM QMA Stock Index Fund is een passief beheerd fonds dat de Standard & Poor’s (S&P) 500 Index van de grootste Amerikaanse bedrijven volgt. In plaats van winnaars en verliezers te kiezen, belegt het fonds in alle aandelen van de 500 bedrijven die deel uitmaken van de index op basis van hun gewogen waarde binnen de index. Deze beleggingsbenadering creëert een fonds met lage kosten en biedt beleggers een hoge mate van diversiteit en solide rendementen. Het Stock Index Fund heeft een totaalrendement op jaarbasis van 6,03% over vijf jaar en 9,90% over 10 jaar.
PGIM Jennison Equity Income Fund
Het PGIM Jennison Equity Income Fund streeft naar beleggingsinkomsten en vermogensgroei op lange termijn. De focus ligt voornamelijk op large-capbedrijven die hoge dividenden uitkeren, die mogelijk ondergewaardeerd zijn en het potentieel hebben om dividenden te behouden en te verhogen. Het fonds belegt ook in vastgoedbeleggingsfondsen (REIT’s) om de cashflow te stimuleren. PGIM Jennison Equity Income Fund heeft een totaalrendement op jaarbasis van 2,56% over vijf jaar en 8,02% over 10 jaar, en heeft een huidig rendement van 1,49%.10
PGIM Jennison Utility Fund
Het PGIM Jennison Utility Fund richt zich op lopende inkomsten en vermogensgroei door te investeren in nutsbedrijven en bedrijven die leveren aan de nutssector. De aandelen zijn voornamelijk afkomstig van gas- en elektriciteitsbedrijven, kabeltelevisie-industrieën en de telecommunicatiesector. Deze bedrijven betalen doorgaans betrouwbare dividenden.
De vraag naar deze diensten blijft groeien, en gas- en elektriciteitsbedrijven profiteren van dalende energieprijzen. De tarieven voor aardgas en elektriciteit zijn gebaseerd op een hogere inputprijs en gaan niet lager. Alle besparingen die worden behaald door dalende grondstofkosten zijn winst, wat hogere dividenden of terugkoop van aandelen mogelijk maakt. Het Utility Fund heeft een totaal rendement op jaarbasis van 7,23% over vijf jaar en 11,75% over 10 jaar. Het huidige rendement is 1,95%.
PGIM Evenwichtig Fonds
Het PGIM Balanced Fund streeft naar een hoog totaalrendement en een stabiele cashflow met behoud van kapitaal. Het fonds bereikt deze doelstelling door een combinatie van aandelen met een hoog dividend en vastrentende waardendynamisch te beheren en wordt belegd in meer dan 1.400 individuele effecten met een saldo van ongeveer 60% aandelen en 40% vastrentende waarden.
Ter bescherming tegen stijgende rentetarieven worden de vastrentende beleggingen van PGIM Balanced Fund voornamelijk belegd in overheidsobligaties en hoogwaardige bedrijfsobligaties met korte looptijden. Deze activa kunnen worden omgezet in nieuwe bankbiljetten met hogere uitbetalingen op de vervaldag. Dit beschermt beleggers tegen kapitaalverlies en verhoogt gestaag het rendement van het fonds. Het Balanced Fund heeft een totaal rendement op jaarbasis van 5,87% over vijf jaar en 8,75% over 10 jaar Het huidige rendement is 2,33%.