5 Top geregistreerde beleggingsadvieskantoren (RIA)

Geregistreerde beleggingsadvieskantoren (RIA) kunnen klanten werkelijk onbevooroordeeld vermogensbeheer en financiële planning bieden. Dit komt omdat ze niet gelieerd zijn aan externe leveranciers zoals banken, makelaars-dealers, verzekeringsmaatschappijen of andere entiteiten die hun objectieve benadering zouden kunnen verstoren door hen een vergoeding te bieden om hun producten of diensten te verkopen.

Volgens gegevens variërend van activa onder beheer tot omvang en ervaring van hun adviseurspools,  rangschiktehet tijdschrift vanBarron deze als enkele van de beste RIA-bedrijven in de VS voor 2019.

1. Edelman Financial Engines

Edelman Financial Engines, gevestigd in Sunnyvale, Californië, staat op nummer. 1 op de lijst van Barron. Dit bedrijf heeft meer dan $ 200 miljard aan beheerd vermogen (AUM) en biedt beleggingsdiensten, portefeuillebeheer en persoonlijke financiële educatie.

Het bedrijf heeft een team van 320 adviseurs die 1,28 miljoen klanten bedienen.  De oprichter, Ric Edelman, is doorBarron driemaal uitgeroepen tot de beste onafhankelijke financiële adviseur.  De beleggingsbenadering van het bedrijf is gebaseerd op academisch onderzoek en gedragsfinanciering.

2. Creatieve planning

Creative Planning, gevestigd in Overland Park, Kan., Staat op de tweede plaats opde lijstvanBarron. Het bedrijf biedt verschillende diensten aan, waaronder particulier vermogensbeheer, financiële planning en vermogensplanning. Het bedrijf had op 30 juni 2020 bijna $ 50 miljard aan beheerd vermogen.

3. Particuliere adviseursgroep

Private Advisor Group is gevestigd in Morristown, NJ, en heeft meer dan 650 adviseurs in 38 staten. Het bedrijf staat op de derde plaats opde lijstvanBarron. Het bedrijf heeft $ 21 miljard aan beheerd vermogen.

4. Mariner Wealth Advisors

Mariner Wealth Advisors staatop de vierde plaats opde lijstvanBarron met meer dan $ 31 miljard aan AUM enheeft zijn hoofdkantoor in Kansas, maar heeft locaties in het hele land, waaronder Cincinnati, San Diego, New York City, Oklahoma City, Miami, Chicago en Minneapolis.8  

Het bedrijf biedt vermogensbeheer, pensioendiensten voor leidinggevenden, vermogensplanning, institutioneel advies, risicobeheer en fiscale en boekhoudkundige diensten aan zijn meer dan 17 duizend klanten.2

5. Beleggingsadviseurs van de Moneta Group

Moneta Group Investment Advisors komt binnen op geen enkele plaats.5 opde lijstvanBarron en beheert meer dan $ 20 miljard voor zijn klanten.  Zoals met alle RIA’s op deze lijst, zijn de 130 adviseurs van dit kantoor fiduciaires, wat betekent dat ze verplicht zijn om de behoeften van hun klanten boven die van henzelf te stellen, en ze zijn gegroepeerd in klantenserviceteams om hun klanten een kleinere zakelijk gevoel.

Moneta’s diensten omvatten het helpen van vermogende families om hun vermogen over te dragen aan hun erfgenamen en favoriete doelen, het helpen van jonge vermogende individuen bij het opstellen van een plan om hun geld vast te houden, en het geven van pensioenadvies aan een bedrijf.

Het komt neer op

Dit zijn slechts enkele van de beste vermogensbeheermaatschappijen in Amerika. Hoewel veel van deze bedrijven zich voornamelijk richten op vermogende klanten en institutionele beleggers in zowel de winst- als de non-profitsector, hebben sommige ook te maken met klanten uit de midden- of hogere middenklasse.