Handelsvergunning
Wat is een handelsvergunning?
Handelsvergunning verwijst naar het niveau van macht dat door een klant aan een makelaar of agent wordt toevertrouwd. Handelsvergunning bepaalt welke acties een makelaar mag uitvoeren, zoals kopen of verkopen. Dit kan vergelijkbaar zijn met het concept van volmacht en zal vaak worden besproken wanneer een investeerder in contact komt met een nieuwe financieel adviseur of makelaar. In eenvoudige bewoordingen verwijst handelsvergunning naar degene die namens de belegger toegang krijgt tot handel en welke machtigingen zij hebben.
Hoe een handelsvergunning werkt
Handelautorisatieniveaus stellen een belegger in staat om bepaalde soorten toegang aan een derde partij te geven om op een aangewezen rekening te handelen. Handelsvergunning wordt doorgaans een overweging wanneer een persoon ervoor kiest om met een financiële professional in zee te gaan voor financiële adviesdiensten. Het kan zijn dat een individu deze professionele toegang wil verlenen tot beleggingsrekeningen die al zijn opgezet, of hij kan ervoor kiezen om een nieuwe rekening te openen met de bedoeling om toegang te verlenen.
Over het algemeen zijn er doorgaans twee soorten handelsvergunningniveaus: volledige handelsvergunning en beperkte handelsvergunning. Om deze handelsautorisatieniveaus vast te stellen, moet de primaire rekeninghouder instemmen met de autorisatie door middel van een formeel gedocumenteerde overeenkomst.
Handelsvergunningniveaus
Een persoon kan doorgaans een derde partij een beperkte handelsvergunning of volledige handelsvergunning verlenen.
Beperkte handelsvergunning : Met dit type autorisatie kan een makelaar, financieel adviseur of andere aangewezen agent transacties plaatsen met fondsen die op een beleggingsrekening staan. Een beperkte handelsvergunning geeft een derde partij de mogelijkheid om namens de primaire rekeninghouder te handelen op basis van winstgevende handelsmogelijkheden.
Volledige handelsvergunning : Volledige handelsvergunning is de breedste autorisatie die beschikbaar is voor een agent. Het wordt soms ook wel een volmacht genoemd. Met volledige handelsvergunning kan de agent alle accountactiviteiten uitvoeren die beschikbaar zijn voor de primaire accounthouder. Met volledige handelsvergunning kan een agent ook toegang krijgen tot geld en dit opnemen.
Autorisatieprocessen en -procedures
Documentatie over handelsvergunningen is een gangbare praktijk bij de meeste beursvennootschappen. Makelaarsbedrijven in de hele branche, van Edward Jones tot Morgan Stanley, bieden hun klanten allemaal de mogelijkheid om een handelsvergunning aan een agent toe te wijzen. In sommige gevallen kan de handelsvergunning worden gegeven aan een makelaar van het bedrijf, terwijl in andere gevallen de agent een niet-gelieerde derde partij is. Bovendien kan in sommige gevallen een handelsvergunning worden verleend aan een familielid.
Autorisatieprocessen en -procedures voor het aanwijzen van handelsvergunningen zullen ook per makelaar verschillen. Over het algemeen zullen de meeste beursvennootschappen een handelsvergunningformulier hebben dat gevonden kan worden met andere belangrijke formulieren en documenten die beschikbaar zijn via hun klantenportaal. Investeerders kunnen een agent machtigen door de vereiste documentatie in te vullen en het indieningsproces van het bedrijf te volgen. Doorgaans nemen beleggingsondernemingen contact op met de cliënt om te bevestigen dat er een handelsvergunning is verkregen, waardoor de agent kan beginnen te handelen namens de cliënt.