CFA versus CFP®: wat is het verschil?

CFA versus CFP: een overzicht

De verschillen tussen een erkend financieel analist (CFA) en een gecertificeerd financieel planner (CFP ®) zijn talrijk. Maar hetbelangrijkste onderscheid komt vaak neer op het feit dat een CFP® met individuele klanten werkt om hun persoonlijke financiële doelen te bereiken, terwijl een CFA zich richt op investeren in grootschalige bedrijfssituaties.

Gecertificeerde financiële planner (CFP®)

Een gecertificeerde financiële planner (CFP®) helpt individuen bij het plannen van hun financiële toekomst. GVB’s zijn niet alleen gericht op investeringen;ze helpen hun klanten bij het bereiken van specifieke financiële langetermijndoelen, zoals sparen voor hun pensioen, het kopen van een huis of het starten van een studiefonds voor hun kinderen.

Om CFP® te worden, moet een persoon een studie voltooien en vervolgens slagen voor een tweedelig examen. Het examen behandelt vermogensbeheer, belastingplanning, verzekeringen, pensioenplanning,vermogensplanningen andere elementaire persoonlijke financiële onderwerpen. Deze onderwerpen zijn allemaal belangrijk voor iemand die klanten wil helpen bij het bereiken van financiële doelen.

Chartered Financial Analyst (CFA)

Een CFA daarentegen belegt in grotere instellingen, normaal gesproken voor grote beleggingsondernemingen aan zowel de koop- als de verkoopzijde, onderlinge fondsen of hedgefondsen. CFA’s kunnen ook interne financiële analyses bieden voor bedrijven die niet actief zijn in de beleggingssector. Terwijl een CFP® zich richt op vermogensbeheer en planning voor individuele klanten, richt een CFA zich op vermogensbeheer voor een bedrijf.

Om een ​​CFA te worden, moet een persoon een rigoureuze studie voltooien en slagen voor drie examens in de loop van twee of meer jaar. Bovendien moet de kandidaat zich houden aan een strikte ethische code en vier jaar werkervaring hebben in een investeringsbesluitvormingsomgeving.

Belangrijkste verschillen

Het belangrijkste verschil tussen de twee aanduidingen heeft te maken met de rol of baan waarmee het individu zich in de eerste plaats bezighoudt. Het verstrekken van financieel advies en planning aan individuen en gezinnen valt hoogstwaarschijnlijk onder de opleiding en het curriculum van gecertificeerde financiële planners en de diensten die zij verlenen. Deze omvatten het aanbevelen van beleggingsportefeuilles, verzekeringsproducten en belastingadviezen.

CFA-charterholders zullen daarentegen het meest waarschijnlijk werken voor een financiële instelling zoals een bank, hedgefonds, pensioen of beleggingsmaatschappij. Deze professionals beheren actief portefeuilles, doen aan aandelenonderzoek of financiële analyse en verhandelen activa zoals derivaten, grondstoffen of valuta’s.

Toch kunnen sommige CFA-charterholders financieel advies geven of een adviespraktijk voeren. Evenzo kunnen CFP®-gecertificeerde personen werken voor een bank of handelsfirma. In sommige gevallen is het wenselijk beide benamingen aan te houden om een ​​complete set vaardigheden en kennis te verwerven voor het werk dat u doet.

Bij het kiezen van een benoeming die u wilt uitoefenen, moet u zich afvragen wat voor soort werk u wilt doen, waar u wilt werken en of u wilt werken als werknemer met een gegarandeerd salaris of als  ondernemer  waar de lucht (en de kelder) de limiet. Wat u ook kiest, elk van deze financiële aanduidingen biedt voldoende professionele kansen voor degenen die de tijd en energie besteden om ze te verdienen.