Wat zijn enkele voorbeelden van fiduciaire plicht?
Er bestaat in de wet een fiduciaire plicht wanneer een persoon of entiteit vertrouwen en vertrouwen stelt in een ander om discretie of expertise uit te oefenen bij het handelen namens de cliënt. De fiduciair moet dat vertrouwen willens en wetens accepteren.
In het Amerikaanse rechtssysteem beschrijft een fiduciaire plicht een relatie tussen twee partijen die de een verplicht om uitsluitend in het belang van de ander te handelen. De partij die als belangenconflict ontstaat tussen de fiduciair en de principaal. Lees hier de gevolgen van een schending van een fiduciaire plicht en enkele illustratieve voorbeelden die nuttig kunnen zijn als u zich in een vergelijkbare situatie bevindt.
Belangrijkste leerpunten
- Een fiduciaire plicht is het aanvaarden van de verantwoordelijkheid om te handelen in het beste belang van een andere persoon of entiteit.
- Het beschrijft het duidelijkst de relatie tussen een advocaat en een cliënt of een voogd en een wijk.
- Er is echter met succes betoogd dat een werknemer mogelijk een fiduciaire loyaliteitsplicht heeft jegens een werkgever.
- Een schending van de fiduciaire plicht doet zich voor wanneer een opdrachtgever niet verantwoordelijk handelt in het beste belang van een cliënt.
- De gevolgen van een schending van de fiduciaire plicht zijn talrijk. Ze kunnen variëren van reputatieschade tot verlies van een vergunning en geldboetes.
Overtredingen van fiduciaire plicht
Fiduciaire taken worden door veel mensen voor veel begunstigden op zich genomen. Dit zijn onder meer advocaten die optreden voor klanten, bedrijfsleiders die optreden voor aandeelhouders, voogden die optreden voor hun wijk, onder meer de begunstigden van het landgoed.
Een werknemer kan een fiduciaire plicht hebben jegens een werkgever. Werkgevers hebben het recht om te verwachten dat werknemers in hun belang handelen, geen handelsgeheimen delen, bedrijfsapparatuur niet voor privédoeleinden gebruiken of klanten van een concurrent stelen. Deze verwachtingen worden mogelijk niet als fiduciaire plichten bestempeld, maar kunnen worden omschreven in een personeelshandboek of contractclausule.
Elk van deze relaties is anders, maar in alle gevallen treedt een schending van de fiduciaire plicht op wanneer een opdrachtgever niet verantwoordelijk handelt in het beste belang van een cliënt.
Uit jurisprudentie blijkt dat schendingen van de fiduciaire plicht het vaakst plaatsvinden wanneer een bindende fiduciaire relatie van kracht is en er acties worden ondernomen die de belangen van een specifieke cliënt schenden of contraproductief zijn.
Doorgaans zouden de acties de belangen van de fiduciair of de belangen van een derde hebben gediend in plaats van de belangen van de cliënt. In sommige gevallen is een inbreuk het gevolg van het feit dat een opdrachtgever geen belangrijke informatie aan een klant heeft verstrekt, wat tot misverstanden, verkeerde interpretaties of verkeerd advies heeft geleid.
In alle gevallen is het bekendmaken van een mogelijk belangenconflict belangrijk in een fiduciaire relatie, omdat elk conflict kan worden gezien als een oorzaak voor een vertrouwensbreuk.
Elementen van een claim wegens fiduciaire inbreuk
In de wet zijn een aantal precedenten en elementen vastgelegd om degenen te beschermen die schade hebben geleden door een schending van de fiduciaire plicht. Jurisdicties verschillen, maar over het algemeen zijn de volgende vier elementen essentieel wil een eiser zegevieren bij een schending van een fiduciaire plicht.
Plicht
Veel professionals zijn wettelijk en ethisch verplicht om eerlijk zaken te doen. Dat is niet hetzelfde als zakendoen uitsluitend in het belang van een bepaalde klant. Volgens de wet moet de eiser aantonen dat er een fiduciaire plicht bestond. Een fiduciaire plicht wordt als zodanig aanvaard, bij voorkeur schriftelijk.
Schending
De eiser moet aantonen dat er sprake is van schending van de fiduciaire plicht. Het type inbreuk varieert in elk geval. Als een accountant bijvoorbeeld slordig wordt bij het invullen van de belastingaangiften van een klant, en de klant krijgt een enorme boete wegens niet-betaling, kan de accountant zich schuldig maken aan schending van de fiduciaire plicht. Als de klant slordig was en geen volledige inkomensverklaring had verstrekt, was er geen sprake van een overtreding.
Schade
De eiser moet aantonen dat de vertrouwensbreuk feitelijke schade heeft veroorzaakt. Zonder schade is er doorgaans geen grond voor een geval van schending van de fiduciaire plicht. Hoe specifieker, hoe beter. Een curator kan bijvoorbeeld worden aangeklaagd omdat hij het onroerend goed van een begunstigde te goedkoop heeft verkocht. Als de koper een familielid is van de trustee, is er duidelijk sprake van een belangenconflict, maar een bedrag in dollars over het verlies voor de begunstigde is nodig om een schending van de fiduciaire plicht te bewijzen.
Oorzaak
Uit het oorzakelijk verband blijkt dat eventuele schade die de eiser heeft geleden, rechtstreeks verband hield met de maatregelen die zijn genomen in strijd met de fiduciaire plicht. In het bovenstaande voorbeeld van een onroerendgoedverkoop lijkt de link duidelijk te zijn, maar de curator zou kunnen aanvoeren dat een snelle verkoop in het beste belang van de begunstigde was en dat geen enkele andere koper geïnteresseerd was.
Het adjectief fiduciair betekent in vertrouwen gehouden of gegeven. Een fiduciair verbindt zich ertoe te handelen in het beste belang van een cliënt of begunstigde.
Gevolgen van een fiduciaire inbreuk
Een schending van de fiduciaire plicht kan een aantal gevolgen hebben. Het zijn niet allemaal juridische gevolgen.
Een beschuldiging van schending van de fiduciaire plicht kan de reputatie van een professional schaden. Een cliënt kan een professionele relatie beëindigen omdat hij geen vertrouwen heeft in de zorg van een professional voor de vereiste fiduciaire plicht.
Als een zaak wegens plichtsverzuim aanhangig wordt gemaakt bij de rechter, kunnen zwaardere gevolgen het gevolg zijn. Een succesvolle schending van een rechtszaak over fiduciaire plichten kan resulteren in geldboetes voor directe schade, indirecte schade en juridische kosten.
Een rechterlijke uitspraak kan er ook toe leiden dat de industrie in diskrediet wordt gebracht, een vergunning verliest of uit dienst wordt genomen.
Maar het bewijzen van een schending van de fiduciaire plicht is niet altijd gemakkelijk.
Als u vermoedt dat uw SEC of beide. Als uw adviseur een professionele certificering achter zijn naam heeft, kunt u dit ook melden bij de referentie-instantie.
Voorbeelden van gevallen van fiduciaire inbreuk
Een loyaliteitsplicht
Een voorbeeld van een inbreuk op de fiduciaire plicht kwam in 2007 bij het Hooggerechtshof van Virginia.
In Banks v. Mario Industries uit Virginia klaagde een verlichtingsfabrikant en -leverancier een voormalige werknemer voor het opzetten van een rechtstreeks concurrerend bedrijf, naar verluidt met gebruikmaking van eigendomsinformatie die tijdens hun vorige dienstverband was verkregen.
De fabrikant eiste niet van zijn werknemers dat ze een concurrentiebeding of vertrouwelijkheidsclausule ondertekenden, hoewel het bedrijfshandboek het gerelateerde beleid uiteenzette.
In dit geval was de vraag of de werknemers een fiduciaire plicht hadden jegens hun voormalige werkgever en deze hadden geschonden, fundamenteel voor een beroep dat de zaak bij het Hooggerechtshof van Virginia bracht.
De rechtbank bevestigde de uitspraak van de lagere rechtbank en oordeelde in wezen dat de werknemers Mario een loyaliteitsplicht verschuldigd waren. In feite ondersteunde het de claim van een schending van de fiduciaire plicht en een boete van meer dan $ 1 miljoen.
Een herenkledingwinkel versus ex-werknemers
In 2006 klaagde een high-end herenkledingwinkel twee van zijn voormalige verkoopprofessionals aan voor het aannemen van een baan bij een concurrent, Saks Fifth Avenue, waarin hij een schending van de fiduciaire plicht aanhaalde. Het warenhuis kon bewijzen dat het echte verliezen had geleden nadat de verkopers vertrokken, maar de rechtbank oordeelde dat de verliezen niet rechtstreeks konden worden toegerekend aan de acties van zijn voormalige werknemers. Het pak is mislukt.
Hulp bij en aanzetten tot plichtsverzuim
Een controleur van een bedrijf verduisterde $ 15 miljoen van zijn werkgever door cheques uit te schrijven op de bankrekening van zijn bedrijf en deze op een andere rekening bij zijn eigen bank te storten. Het bedrijf klaagde de bank aan die de deposito’s had aangenomen en beweerde dat het een schending van de fiduciaire plicht had geholpen en aangemoedigd. De rechtbank oordeelde dat er onvoldoende bewijs was dat de bank op de hoogte was van haar rol bij de zwendel.
Voorbeelden van fiduciaire relaties
Trustee / Begunstigde
Een alleenstaande ouder met jonge kinderen kan een testament schrijven dat een trust creëert om de activa te beheren die ze zullen erven in het geval dat de ouder overlijdt terwijl de kinderen nog minderjarig zijn.
In dit geval noemt de persoon een persoon of een entiteit, zoals een advocatenkantoor, als trustee van de nalatenschap. Die persoon of entiteit heeft een fiduciaire plicht jegens de kinderen, die de begunstigden van de nalatenschap zijn.
Onder de plicht van een trustee / begunstigde heeft de fiduciair de juridische eigendom van het onroerend goed en controleert hij de activa die op naam van de trust worden gehouden.
De trustee moet echter beslissingen nemen die in het beste belang zijn van de begunstigde, aangezien deze de rechtmatige eigendom van het onroerend goed heeft.
De relatie tussen trustee en begunstigde is een belangrijk aspect van uitgebreide vermogensplanning en er moet speciale aandacht worden besteed aan het bepalen wie als trustee wordt aangewezen.
Voogd / Ward
In een voogd / wijkrelatie wordt de wettelijke voogdij van een minderjarige overgedragen aan een aangewezen volwassene. De voogd heeft als fiduciair de taak ervoor te zorgen dat het minderjarige kind of de afdeling passende zorg krijgt, waaronder het beslissen waar de minderjarige naar school gaat, het regelen van medische zorg en het beslissen over alle andere zaken die verband houden met het dagelijkse welzijn van het kind..
Een voogd kan worden aangesteld door een staatsrechtbank wanneer een ouder overlijdt of om welke reden dan ook niet in staat is om voor het kind te zorgen. In de meeste staten blijft de relatie voogd / wijk intact totdat het minderjarige kind volwassen is.
Agent / opdrachtgever
Een meer algemeen voorbeeld van fiduciaire plicht ligt in de relatie tussen agent en opdrachtgever. Elke persoon, onderneming, partnerschap of overheidsinstantie kan worden opgeroepen om als principaal of agent op te treden. In dit geval is de agent wettelijk verplicht om te handelen namens een opdrachtgever zonder belangenconflict.
Een bekend voorbeeld van een tussenpersoon / principaal-relatie die fiduciaire plicht impliceert, bestaat tussen de aandeelhouders van een bedrijf en de leidinggevenden van het bedrijf. De aandeelhouders verwachten dat de leidinggevenden beslissingen nemen op basis van hun belangen als eigenaren.
Er bestaat een vergelijkbare relatie tussen persoonlijke investeerders en de fondsbeheerders die zij selecteren om hun vermogen te beheren.
Advocaat / cliënt
De overeenkomst tussen een advocaat en een cliënt is misschien wel een van de meest stringente fiduciaire relaties.
Het Amerikaanse Hooggerechtshof heeft verklaard dat het hoogste niveau van vertrouwen moet bestaan tussen een advocaat en een cliënt en een advocaat, als fiduciair, moet volledig eerlijk, loyaal en trouw handelen bij elke actie die namens de cliënt wordt ondernomen.
Advocaten worden aansprakelijk gesteld voor het niet nakomen van hun fiduciaire plichten door de cliënt en zijn verantwoording verschuldigd aan de rechtbank waarin die cliënt wordt vertegenwoordigd wanneer er een inbreuk plaatsvindt.
Controlerende aandeelhouder / bedrijf
In bepaalde omstandigheden kunnen fiduciaire verplichtingen van toepassing zijn op een aandeelhouder die een meerderheidsbelang heeft in een bedrijf of controle uitoefent over zijn activiteiten. Een schending van de fiduciaire plicht kan leiden tot persoonlijke wettelijke aansprakelijkheid voor de directeur, functionaris of controlerende aandeelhouder.
1:28
Veelgestelde vragen over fiduciaire plichten
Wat betekent het om een fiduciaire plicht te hebben?
Het adjectief fiduciair betekent in vertrouwen gehouden of gegeven. Door een fiduciaire plicht te aanvaarden, gaat een persoon of entiteit een toezegging aan om in het beste belang van een begunstigde te handelen. Door een fiduciair aan te wijzen, vertrouwt een begunstigde een verantwoordelijkheid toe.
Wat zijn de twee belangrijkste fiduciaire taken?
In grote lijnen vallen fiduciaire plichten onder twee categorieën: de loyaliteitsplicht en de zorgplicht. Loyaliteitsverplichting houdt in dat de fiduciair altijd in het beste belang van de cliënt handelt. Geen tegenstrijdig belang mag het optreden van de rechterlijke macht namens de cliënt beïnvloeden. De zorgplicht suggereert dat de fiduciair de verantwoordelijkheden niet zal ontlopen of op de baan zal vallen.
Wat zijn enkele voorbeelden van fiduciaire plicht?
De meest voorkomende fiduciaire taken zijn relaties waarbij juridische of financiële professionals betrokken zijn die overeenkomen namens hun cliënten op te treden. Een advocaat en een cliënt hebben een fiduciaire relatie, evenals een trustee en een begunstigde, een raad van bestuur en zijn aandeelhouders, en een agent die optreedt voor een principaal.
In sommige gevallen kan elk individu echter een fiduciaire plicht hebben jegens een andere persoon of entiteit. Een werknemer kan bijvoorbeeld een loyaliteitsplicht hebben jegens een werkgever als hij de werkgever schade berokkent door misbruik te maken van informatie of middelen die hem zijn toevertrouwd.
Wat betekent het om een fiduciair te zijn?
Een fiduciair is belast met de bevoegdheid om namens een andere persoon of entiteit te handelen.
Wat is een schending van de fiduciaire plicht?
Zoals hierboven opgemerkt, zijn de belangrijkste categorieën van fiduciaire plicht de loyaliteitsplicht en de zorgplicht. In beide falen is een breuk. Bij een rechtbank is het ook nodig om te bewijzen dat de klant daadwerkelijk schade heeft geleden als gevolg van de overtreding.
Het komt neer op
Een fiduciaire plicht is een toezegging om te handelen in het beste belang van een andere persoon of entiteit. In grote lijnen is een fiduciaire plicht een loyaliteitsplicht en een zorgplicht. Dat wil zeggen, de fiduciair mag alleen handelen in het beste belang van een cliënt of begunstigde. En de fiduciair moet ijverig handelen in die belangen.
Hoewel u altijd een hoge standaard van zorg van uw fiduciair moet verwachten, moet u weten welke rechten deze relatie u toekent en welke verantwoordelijkheden geen deel uitmaken van de taken van uw fiduciair, om uzelf te beschermen.