Welke methoden worden gebruikt om geld wit te wassen?
Het witwassen van geld omvat drie basisstappen om de bron van illegaal verdiend geld te verhullen en bruikbaar te maken: plaatsing, waarbij het geld in het financiële systeem wordt geïntroduceerd, meestal door het op te splitsen in veel verschillende deposito’s en investeringen; gelaagdheid, waarbij het geld wordt geschud om afstand te creëren tussen het en de daders; en integratie, waarbij het geld vervolgens wordt teruggebracht naar de daders als legitiem inkomen, of “schoon” geld.
Historisch gezien omvatten methoden voor het witwassen van geld het smurfen of het structureren van het bankieren van grote hoeveelheden geld in meerdere kleine transacties, vaak verspreid over veel verschillende rekeningen, om detectie te voorkomen; en het gebruik van het wisselen van valuta, bankoverschrijvingen en “muilezels” of geldsmokkelaars om geld over de grenzen te verplaatsen. Andere methoden voor het witwassen van geld omvatten het beleggen in mobiele grondstoffen zoals edelstenen en goud die gemakkelijk naar andere rechtsgebieden kunnen worden verplaatst; discreet investeren in en verkopen van waardevolle activa zoals onroerend goed; gokken; namaak; en het creëren van shell-bedrijven. Hoewel deze methoden nog steeds in het spel zijn, moet elke vorm van witwassen ook moderne methoden omvatten die een nieuwe draai geven aan de oude misdaad door gebruik te maken van internet.
Een belangrijk element van het witwassen van geld is onder de radar vliegen. Door het gebruik van internet kunnen witwassers opsporing gemakkelijk omzeilen. Door de opkomst van Bitcoin, is het opsporen van illegale geldovermakingen steeds moeilijker geworden. Bovendien maakt het gebruik van proxyservers en anonimiseringssoftware de derde component van het witwassen van geld, integratie, bijna onmogelijk op te sporen, aangezien geld kan worden overgeboekt of opgenomen en er weinig of geen spoor van een IP-adres achterblijft.
Geld kan ook worden witgewassen via online veilingen en verkoop, gokwebsites en zelfs virtuele spelsites, waar onrechtmatig verkregen geld wordt omgezet in gokvaluta en vervolgens weer wordt overgeboekt naar echt, bruikbaar en onvindbaar “schoon” geld.
Een spin op de rekeningnummer onder het voorwendsel van het neerslaan van een fictieve loterij winnen of internationale erfenis gaat eigenlijk het maken van meerdere stortingen op de bankrekening van het slachtoffer met de bepaling dat een deel van het geld moet dan worden overgebracht naar een ander account – dat wil zeggen, witgewassen.
Bestaande AML wetten proberen om vuil geld aan het licht te brengen wanneer het via traditionele bankinstellingen wordt doorgegeven. Maar het verbergen van geld is duizenden jaren oud, en het is de aard van witwassers om onopgemerkt te blijven door hun aanpak te veranderen en de wetshandhaving een stap voor te blijven, net zoals internationale gouvernementele organisaties samenwerken om nieuwe manieren te vinden om detecteer ze.