Top ETF’s

Exchange-traded funds (ETF’s) zijn een soort financieel instrument waarvan de unieke voordelen ten opzichte van onderlinge fondsen de aandacht van menig belegger hebben getrokken. Als u het analyseren en selecteren van aandelen een beetje ontmoedigend vindt, zijn ETF’s misschien iets voor u.

Wat is een ETF?

Beschouw een ETF als een beleggingsfonds dat handelt als een aandeel. Net als een beleggingsfonds vertegenwoordigt een ETF een mand met effecten (zoals aandelen) die een index weerspiegelen zoals de S&P 500 of de Barclays Capital US Aggregate Bond Index.

Een ETF is echter geen beleggingsfonds; het handelt net als elk ander bedrijf op een beurs. In tegenstelling tot een beleggingsfonds waarvan de intrinsieke waarde (NAV) aan het einde van elke handelsdag wordt berekend, verandert de prijs van een ETF gedurende de dag, fluctuerend met vraag en aanbod. Het is belangrijk om te onthouden dat hoewel ETF’s proberen het rendement op indexen te repliceren, er geen garantie is dat ze dat precies zullen doen. Het is niet ongebruikelijk om een ​​verschil van 1% of meer te zien tussen het werkelijke rendement van de index aan het einde van het jaar en dat van een ETF.

Door een ETF te bezitten, krijgt u de diversificatie van een beleggingsfonds plus de flexibiliteit van een aandeel. Omdat ETF’s als aandelen worden verhandeld, kunt u ze short verkopen, ze met marge kopen en slechts één aandeel kopen (indien gewenst). Een ander voordeel is dat de kostenratio’s van de meeste ETF’s lager zijn dan die van het gemiddelde beleggingsfonds. De SPDR S&P 500 ETF (SPY) heeft bijvoorbeeld een lage 0,09% als kostenratio op 3 februari 2019. Wanneer u ETF’s koopt en verkoopt, betaalt u uw makelaar dezelfde commissie die u zou betalen over reguliere handel.

Verschillende soorten ETF’s

De eerste ETF was de S & P 500-index fonds (bijgenaamd “spinnen” omwille van hun SPDR ticker-symbool), die begon de handel op de American Stock Exchange (AMEX) in 1993. Vandaag de dag – het bijhouden van een breed scala van sector-specifieke, asset- typespecifieke, landspecifieke en brede marktindexen – er worden duizenden ETF’s verhandeld op de open markt.

U kunt vrijwel een ETF vinden voor vrijwel elke sector van de markt. Als u bijvoorbeeld via de Oostenrijkse markt een positie in bepaalde Europese aandelen wilt verwerven, kunt u het iShares MSCI Austrian Index Fund (EWO) eens bekijken.

Enkele van de meer populaire ETF’s hebben bijnamen zoals kubussen (QQQ) en diamanten (DIA’s). De meeste ETF’s worden passief beheerd, wat betekent dat beleggers flink besparen op beheerskosten.

Nasdaq-100 Index

Deze ETF vertegenwoordigt de Nasdaq-100 Index (QQQ), die bestaat uit de 100 grootste en meest actief verhandelde niet-financiële binnenlandse en internationale bedrijven op de Nasdaq. QQQ biedt investeerders een brede blootstelling aan de technologiesector. Omdat het het risico beperkt dat gepaard gaat met beleggen in individuele aandelen, is de QQQ een uitstekende manier om te investeren in de langetermijnvooruitzichten van de technologische industrie. De diversificatie die het biedt, kan een enorm voordeel zijn wanneer er volatiliteit op de markten heerst. Als een technologiebedrijf de verwachte inkomsten niet haalt, zal het waarschijnlijk hard worden getroffen.

SPDR’s

Deze beleggingsinstrumenten, meestal spiders genoemd, bundelen de benchmark S&P 500 en geven u eigendom van de index. Stelt u zich eens voor hoeveel moeite en kosten er gemoeid zijn als u probeert alle 500 aandelen in de S&P 500 te kopen. Met SPDR’s kunnen individuele beleggers op een kosteneffectieve manier eigenaar worden van de aandelen van de index.

Een ander leuk kenmerk van SPDR’s is dat ze verschillende sectoren van de S&P 500-aandelen verdelen en verkopen als afzonderlijke ETF’s – er zijn letterlijk tientallen van dit soort ETF’s. De sectorindex voor technologieselectie bevat bijvoorbeeld ongeveer 70 verschillende deelnemingen met producten die zijn ontwikkeld door bedrijven zoals defensiefabrikanten, telecommunicatieapparatuur, hardware, software en halfgeleiders. Deze ETF handelt onder het symbool XLK op de NYSE ARCA.

iShares en Vanguard

iShares is het merk ETF’s van BlackRock. In 2020 waren er wereldwijd ongeveer 700 iShares ETF’s met meer dan een biljoen dollar onder beheer. BlackRock heeft een aantal iShares uitgebracht die veel van de belangrijkste indexen over de hele wereld volgen, waaronder de Nasdaq, NYSE, Dow Jones en Standard & Arme. Al deze specifieke ETF’s worden op de belangrijkste beurzen in de VS verhandeld, net als normale aandelen.

Net zoals iShares BlackRock’s merk ETF’s zijn, zijn Vanguard ETF’s Vanguard’s merk van het financiële instrument. Vanguard biedt ook honderden ETF’s voor veel verschillende delen van de markt, waaronder de financiële sector, de gezondheidszorg en de nutssector.

Hulpbronnen richten

Fondsen kunnen ook een manier zijn om te investeren in natuurlijke hulpbronnen, zoals het United States Natural Gas Fund (UNG). Deze investeringen geven een replicatie van de aardgasprijzen, na aftrek van kosten, en proberen de prijzen van aardgas te volgen door de komende maanden futurescontracten op aardgas te kopen. Zoals bij alle fondsen, moet u de totale kostenratio in de gaten houden voordat u investeert.

Focus op opkomende markten

Deze investering probeert het rendement van de BlackRock Institutional Trust’s, iShares MSCI Emerging Markets Index (EEM) na te bootsen. Deze ETF is in het leven geroepen als een aandelenbenchmark voor internationale veiligheidsprestaties. Als u internationale blootstelling wilt verwerven, met name in opkomende markten, is deze ETF wellicht iets voor u.

Tegenover verhuizers

Niet alle ETF’s zijn ontworpen om in dezelfde richting of zelfs in dezelfde mate te bewegen als de index die ze volgen. De Direxion Daily Financial Bear 3x Shares (FAZ) is bijvoorbeeld een triple bear-fonds. Het probeert 300% te presteren in de tegenovergestelde richting van de Russell 1000 Financial Services Index door gebruik te maken van derivaten en andere vormen van hefboomwerking om het rendement van de onderliggende index te verhogen. Dit fonds werd populair in 2008 en 2009 toen de financiële crisis neerwaartse druk uitoefende op financiële aandelen.

DIAMANTEN

Deze ETF-aandelen, SPDR® Dow Jones® Industrial Average ETF, volgen de Dow Jones Industrial Average. Het fonds is gestructureerd als een unit investment trust. Het tickersymbool van de Dow Diamonds is (DIA) en wordt verhandeld op de NYSE ARCA.

Het komt neer op

Een goede reden om ETF’s te overwegen, is dat ze het beleggen in indexen en sectoren vereenvoudigen op een manier die gemakkelijk te begrijpen is. Als je denkt dat er een ommekeer op komst is, ga dan lang. Als u echter denkt dat er enige tijd onheilspellende wolken boven de markt zullen hangen, heeft u de mogelijkheid om short te gaan.

De combinatie van de onmiddellijke diversificatie, lage kosten en de flexibiliteit die ETF’s bieden, maakt deze instrumenten tot een van de meest bruikbare innovaties en aantrekkelijke stukken financiële engineering tot nu toe. Er zijn een aantal makelaars die ETF-beleggingen aanbieden.