24 juni 2021 5:33
In een wereld waar iedereen gemakkelijk toegang heeft tot online handel, waarom zijn er dan maar een paar die slagen als daghandelaar? Welke investeerder heeft er tenslotte niet van gedroomd om daghandelaar te worden – comfortabel achter een thuiscomputer werken, je eigen baas zijn, de winsten zien binnenstromen? Hoewel velen streven, slagen er maar weinig.
Belangrijkste leerpunten
- Daghandelaren zijn actief bezig met de markt en gebruiken intraday-strategieën om te profiteren van snelle prijsveranderingen in een bepaald effect.
- Om daghandelaar te worden, moet u er zeker van zijn dat u over voldoende kapitaal beschikt en toegang heeft tot een betaalbaar en functioneel handelsplatform.
- Daghandel kan een lucratieve onderneming zijn, maar brengt ook een hoge mate van risico en onzekerheid met zich mee.
- Een grondig begrip van markten, financiële zekerheden en gedragsfinanciering – samen met persoonlijke discipline en focus – is noodzakelijk voor succes.
Wat doet een daghandelaar?
Een daghandelaar koopt en verkoopt actief effecten, vaak meerdere keren per dag, maar zonder openstaande posities naar de volgende dag te dragen. Alle koop- en verkoopposities die tijdens een handelsdag worden ingenomen, worden op dezelfde dag vóór het sluiten van de markt gecompenseerd. Daghandelaren verschillen van actieve handelaren die een positie voor meerdere dagen kunnen aanhouden, of van beleggers die voor langere periodes beleggen. Daghandelaren gebruiken ook hefboomwerking om hun blootstelling aan intraday-handel te vergroten.
1. Voer een zelfbeoordeling uit
Succesvolle daghandel vereist een combinatie van kennis, vaardigheden en eigenschappen, evenals een toewijding aan een levensstijl. Ben je bedreven in wiskundige analyse, vol financiële kennis, bewust van gedragspsychologie (zowel bij jezelf als bij anderen), en heb je zin in ondernemerschap? In tegenstelling tot het gepercipieerde idee van een gemakkelijk leven of gemakkelijk geld, vereist daghandel eigenlijk:
- Lange werkuren
- Weinig verlof van het werk
- Continu zelflerend zonder begeleiding
- Risicovolle vaardigheden
- Nooit eindigende toewijding aan de dagelijkse activiteiten van het werk
De juiste mentaliteit is de belangrijkste (en allereerste) vereiste om daghandelaar te worden. Probeer daghandel niet, tenzij u bereid bent tijd te besteden, zelf te leren en mentaal voorbereid bent om risico’s te nemen en verliezen te lijden. Boeken als Trade Your Way to Financial Freedom door Van K. Tharp en The Psychology of Trading door Brett N. Steenbarger zijn goede bronnen om meer te leren over day trading en om een zelfevaluatie uit te voeren.
2. Zorg voor voldoende kapitaal
Niemand kan consequent winst genereren. Intermitterende en langdurige verliezen maken deel uit van het daghandelsspel. (Een daghandelaar kan bijvoorbeeld acht verlieslatende transacties op rij ondergaan en alleen herstellen met winst op de negende transactie.)
Om met deze risico’s om te gaan, moet een daghandelaar een voldoende kapitaalkussen hebben. Zoals Van K. Tharp uitlegde inTrade Your Way to Financial Freedom, is het een zekere weg naar een mislukking om de handelswereld te betreden met slechts een klein bedrag. Voordat u uw baan opzegt om fulltime te handelen, raadt Tharp aan om ten minste $ 100.000 te hebben om te handelen. Beginners kunnen beginnen met kleinere bedragen, afhankelijk van hun geselecteerde handelsplan, de handelsfrequentie en andere kosten die ze dragen. Om actief daghandel te kunnen doen, is het vereist dat u een saldo van $ 25.000 op uw handelsaccount aanhoudt.
3. Begrijp de markten
Daghandelaren hebben een solide basis van kennis nodig over hoe de markten functioneren. Van eenvoudige details (zoals beursuren en feestdagen) tot complexe details (zoals de impact van nieuwsgebeurtenissen, margevereisten en toegestane verhandelbare instrumenten ), een handelaar moet een brede kennisbasis hebben.
4. Begrijp effecten
Aandelen, futures, opties, ETF’s en beleggingsfondsen handelen allemaal op een andere manier. Zonder een duidelijk begrip van de kenmerken en handelsvereisten van een beveiliging, kan het initiëren van een handelsstrategie tot mislukking leiden. Handelaren moeten bijvoorbeeld weten hoe margevereisten voor futures, opties en grondstoffen het handelskapitaal aanzienlijk beïnvloeden of hoe een tussentijdse toewijzing of uitoefening van een optiepositie het handelsplan volledig kan vernietigen.
Gebrek aan kennis over deze behoeften die specifiek zijn voor effecten, kan tot verliezen leiden. Aspirant-handelaren moeten ervoor zorgen dat ze volledig vertrouwd zijn met de handel in geselecteerde effecten.
5. Stel een handelsstrategie op
Beginnende handelaren die de handelswereld betreden, kunnen beginnen door ten minste twee gevestigde handelsstrategieën te selecteren. Beiden zouden fungeren als een back-up van elkaar in geval van mislukking of gebrek aan handelsmogelijkheden. Men kan later overgaan op een groter aantal strategieën (met meer complexiteit), naarmate de ervaring toeneemt.
De handelswereld is zeer dynamisch. Handelsstrategieën kunnen consequent gedurende lange perioden geld opleveren, maar mislukken op elk moment. Men moet de effectiviteit van de geselecteerde handelsstrategie nauwlettend in de gaten houden en deze aanpassen, aanpassen, dumpen of vervangen, afhankelijk van de ontwikkelingen.
6. Integreer strategie en plan
Het selecteren van de juiste handelsstrategieën alleen is niet voldoende om op de markt te slagen. De volgende overwegingen moeten de strategie aanvullen om met het handelsplan te komen:
- Hoe de strategie zal worden gebruikt ( entry / exit-strategie )
- Hoeveel kapitaal zal worden gebruikt
- Hoeveel geld per transactie zal worden gebruikt
- Welke activa worden verhandeld
- Hoe vaak transacties moeten worden geplaatst
7. Oefen geldbeheer
Stel dat u $ 100.000 als handelskapitaal heeft en een uitstekende handelsstrategie die een succespercentage van 70% biedt (zeven van de tien transacties zijn winstgevend). Hoeveel moet u uitgeven aan uw eerste transactie? Wat als de eerste drie transacties mislukken? Wat als het gemiddelde record (zeven winstgevende transacties op 10) niet langer standhoudt? Of, terwijl u in futures (of opties) handelt, hoe moet u uw kapitaal toewijzen aan de vereisten voor margegeld?
Met geldbeheer kunt u deze uitdagingen het hoofd bieden en uw kapitaaltoewijzing.
8. Kosten voor onderzoeksbemiddeling
Bij daghandel zijn veelal frequente transacties betrokken, wat resulteert in hoge bemiddelingskosten. Kies na grondig onderzoek verstandig het bemiddelingsplan. Als men van plan is om met één of twee transacties per dag te spelen, dan zou een brokerageplan per transactie geschikt zijn. Als het dagelijkse handelsvolume hoog is, ga dan voor gespreide plannen (hoe hoger het volume, hoe lager de effectieve kosten) of vaste plannen (onbeperkte transacties tegen een vast hoog tarief).
Afgezien van de uitvoering van transacties, biedt een makelaar ook andere handelshulpprogramma’s, waaronder handelsplatforms, geïntegreerde handelsoplossingen zoals optiecombinaties, handelssoftware, historische gegevens, onderzoekstools, handelswaarschuwingen en grafiektoepassingen met technische indicatoren en verschillende andere functies. Sommige functies zijn mogelijk gratis, terwijl andere mogelijk kosten met zich meebrengen die uw winst kunnen opeten.
Het is raadzaam om de functies te selecteren afhankelijk van uw handelsbehoeften en u niet te abonneren op functies die niet nodig zijn. Beginners moeten beginnen met het goedkope basisbemiddelingspakket dat overeenkomt met hun initiële handelsbehoeften en later kiezen voor upgrades naar andere modules wanneer dat nodig is.
9. Simuleer en backtest
Zodra het plan klaar is, simuleert u het op een testaccount met virtueel geld (de meeste makelaars bieden dergelijke testaccounts aan). Als alternatief kan men de strategie backtesten op historische gegevens. Houd voor een realistische beoordeling rekening met de bemiddelingskosten en de abonnementskosten voor verschillende hulpprogramma’s.
10. Begin klein en breid dan uit
Zelfs als je voldoende geld en voldoende ervaring hebt, speel dan niet groots op de eerste trades van een nieuwe strategie. Probeer een nieuwe strategie uit met een kleiner bedrag en verhoog de inzet na het proeven van succes. Onthoud dat markten en handelsmogelijkheden voor altijd zullen blijven bestaan, maar eenmaal verloren geld kan moeilijk opnieuw te verzamelen zijn. Begin klein, test om vast te stellen en ga dan voor de groten.
Het komt neer op
Aspirant-handelaren moeten op hun hoede zijn voor websites en cursussen die een onfeilbaar succes voor de daghandel of eindeloze winsten beloven. Het beperkte percentage daghandelaren dat erin is geslaagd om dit succesvol te doen, doet dit door hun tijd en inspanningen te investeren in het ontwikkelen van handelsstrategieën en deze religieus te volgen.
Daghandelaren staan er alleen voor in deze grote handelswereld. Voordat u uw baan opgeeft om daghandelaar te worden, moet u ervoor zorgen dat u de motivatie heeft om continu te leren, uw handelsstrategieën te ontwerpen en verantwoordelijkheid te nemen voor uw beslissingen en acties. Als u de wereld van de daghandel wilt betreden, kunt u een van de beste effectenmakelaars gebruiken voor daghandel.