3 Fidelity Funds met 5 sterren beoordeeld door Morningstar
Fidelity Investments is de op drie na grootste beheerder van beleggingsfondsen van het land met meer dan $ 3 biljoen aan beheerd vermogen per 30 september 2019, de meest recent beschikbare informatie. Fidelity bedient 30 miljoen individuele investeerders. Hier is een overzicht van drie van zijn fondsen die door fondstracker Morningstar zijn beoordeeld met 5 sterren. Alle informatie is correct vanaf 31 december 2019.
Belangrijkste leerpunten
- Fidelity Funds is een van de grootste fondsenfamilies ter wereld, met meer dan $ 7,8 biljoen aan totale activa van klanten en meer dan $ 3 biljoen aan beheerd vermogen.
- Fidelity heeft vanaf 2019 504 beleggingsfondsen, en 31 daarvan hebben een 5-sterrenbeoordeling van fondstracker Morningstar.
- Tot de hoogtepunten behoren twee fondsen in de categorie balanced, Fidelity Balanced en Fidelity Capital & Income.
- Een ander vijfsterrenfonds dat beleggers kunnen overwegen, is de Fidelity Mid Cap Enhanced Index, die de Russell Mid Cap-index volgt.
Trouw in evenwicht
Balanced Funds beleggen in een mix van aandelen, obligaties en contanten, daarom worden ze “balanced” fondsen genoemd. Evenwichtige fondsen zijn een goede optie voor beleggers die ofwel een kleiner aantal fondsen willen hebben, en daarom houden van de ietwat “alles-in-één” benadering die een gebalanceerd fonds aanbiedt, of die een fonds willen dat een basis kan vormen waarop ze kunnen bouwen. de rest van hun portefeuille.
Fidelity Balanced valt in het midden als het gaat om risico’s. Het is riskanter dan een puur obligatiefonds, maar niet zo riskant als een puur aandelenfonds. Het wordt beschouwd als een fonds met een gematigde allocatie, wat betekent dat het een activaspreiding met een gemiddeld risico biedt, namelijk ongeveer tweederde van de aandelen en eenderde van obligaties.
Sinds de oprichting van het fonds in 1986 heeft het een gemiddeld rendement behaald van ongeveer 9%, vergelijkbaar met wat een aandelenfonds zou kunnen zien. De kostenratio voor FBALX is 0,53% en de minimale eerste aankoop is $ 0,00. Het rendement voor 2019 was 21,45%. Het rendement op jaarbasis over 3 jaar is 11,21% en het rendement op 5 jaar is 7,79%.
Fidelity Capital & Income
Het Fidelity Capital & Income Fund (FAGIX) is een ander evenwichtig fonds dat meer op obligaties is gericht, met ongeveer 20% van de portefeuille gericht op aandelen en 80% op obligatie-assetallocatie. Het fonds biedt een goede mix van groei en inkomen. Het marktrisico is hoger dan dat van een puur obligatiefonds, maar lager dan dat van een puur aandelenfonds. Het rendement op lange termijn is hoger dan bij de meeste obligatiefondsen.
De kostenratio voor FAGIX is 0,69% en de minimale eerste aankoop is $ 0,00. Het rendement voor 2019 was 16,03%. Het rendement op jaarbasis over drie en vijf jaar is 7,46% en 5,83%.
$ 72 miljoen
Het totale bedrag op klantenrekeningen van Fidelity, vanaf 2019.
Fidelity Mid Cap Enhanced Index
Een ander 5-sterren Fidelity-fonds dat door Morningstar wordt benadrukt, de Fidelity Mid Cap Enhanced Index (FMEIX), is een goede keuze voor beleggers die posities in mid-capaandelen willen. FMEIX volgt de Russell Mid Cap-index en geeft beleggers blootstelling aan ongeveer 300 middenkapitalisatieaandelen. Mid-capaandelen hebben het potentieel voor grotere groei dan hun large-cap broeders, maar zijn ook kwetsbaar voor grotere kortetermijndalingen. FMEIX is meer een agressieve optie dan de twee uitgebalanceerde fondsen die worden benadrukt.
De kostenratio voor FMEIX is 0,59% en de minimale eerste aankoop is $ 0,00. Het rendement voor 2019 was 24,78%. Het rendement op jaarbasis over drie en vijf jaar is 9,80% en 7,69%.