4 Geweldige Amerikaanse aandelenindex beleggingsfondsen
De index beleggingsfonds industrie is alleen maar gegroeid in omvang en populariteit omdat het begon met Vanguard’s 500 Index Fund in 1976. Index fondsen volgen de componenten van een marktindex, zoals de Standard & Poor’s 500 Index, en beleggingsfondsen zijn beleggingsvehikels die een pool van fondsen verzameld van veel investeerders.
Beleggers worden vaak in toenemende mate aangetrokken tot indexfondsen vanwege hun lage bedrijfskosten, lage portefeuilleomzet en brede en gediversifieerde marktblootstelling, evenals de mogelijkheid om passief te beleggen.
Hier bekijken we slechts vier Amerikaanse beleggingsfondsen voor aandelenindexen: het Vanguard 500 Index Fund (VFIAX), het Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX), het Fidelity 500 Index Fund (FXAIX) en de Schwab Total Stock Market Indexfonds (SWTSX). (Alle informatie die hieronder wordt weergegeven, is correct vanaf april 2021.)
Belangrijkste leerpunten
- Indexfondsen zijn de afgelopen tien jaar steeds populairder geworden onder beleggers.
- Deze goedkope beleggingsfondsen zijn passieve beleggingen die proberen een belangrijke beursindex te repliceren in plaats van deze te verslaan.
- Hier kijken we naar vier uitstekende indexfondsen die u misschien wilt overwegen.
Het Vanguard 500 Index Fund (VFIAX)
Het indexfonds waarmee het allemaal begon, blijft een van de beste vanwege zijn algehele langetermijnprestaties en lage kosten. Het Vanguard 500 Index Fund evenaart plichtsgetrouw het rendement van de S&P 500-index gedurende meer dan vier decennia terwijl het beheerkosten in rekening brengt van slechts 0,04%, maar vereist een minimale investering van $ 3.000. De portefeuille van meer dan $ 220 miljard aan AUM is belegd in 509 verschillende large-capaandelen gewogen naar marktkapitalisatie op basis van de huidige S&P 500-index. Het Vanguard 500 Index Fund heeft sinds de oprichting een gemiddelde opbrengst van ongeveer 11% per jaar behaald.
Het Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX)
Het Vanguard Total Stock Market Index Fund was een van de eerste fondsen die in de totale aandelenmarkt investeerde door mid- en small-capaandelen op te nemen, waardoor het de afgelopen jaren beter presteerde dan de S&P 500. Het fonds heeft inderdaad 3.745 individuele aandelen, meer dan 7x het aantal aandelen in het Vanguard 500-fonds.
Dit fonds van $ 240 miljard volgt in plaats daarvan de MSCI US Broad Market Index, die bijna 100% omvat van de totalemarktkapitalisatie van Amerikaanse aandelen die worden verhandeld op de New York Stock Exchange (NYSE) en de NASDAQ. Het Vanguard Total Stock Market Index Fund heeft sinds de oprichting een gemiddeld rendement van 9,65% op jaarbasis behaald en, net als het Vanguard 500 Index Fund, heeft het ook een kostenratio van 0,14% en een minimale investering van $ 3.000.
Het Fidelity 500 Index Fund (FXAIX)
Naast Vanguard biedt Fidelity het breedste scala aan indexfondsen dat in de branche beschikbaar is. Het vlaggenschipindexfonds is het Fidelity 500 Index Fund, dat meer dan 308 miljard dollar aan activa heeft belegd in 505 aandelen, met een neiging naar de informatietechnologie, de financiële sector, de gezondheidszorg en de consument cyclisch.
Omdat het fonds maar liefst 20% van zijn vermogen buiten de S&P 500 Index kan beleggen, is het doorgaans iets volatieler dan de index, maar biedt het ook het potentieel om beter te presteren dan de index. Het fonds heeft sinds de oprichting een gemiddelde opbrengst van 12,3% op jaarbasis behaald, en de kostenratio van 0,015% is een van de laagst beschikbare, en er is geen minimuminvestering.
Het Schwab Total Stock Market Index Fund (SWTSX)
Vanguard en Fidelity domineren misschien de indexfondsensector in termen van omvang, maar Schwab heeft het goed gedaan met zijn eigen menu van goedkope fondsen, geleid door het Schwab Total Stock Market Index Fund van $ 16 miljard. Dit fonds volgt de Dow Jones US Total Stock Market Index, die de volledige Amerikaanse aandelenmarkt omvat. Het fonds mag beleggen in kortlopende derivaten en futurescontracten om de prestatiekloof tussen het fonds en de index te dichten.
Het kan er ook voor kiezen om beleggingen in een bepaalde sector of groep sectoren te concentreren op basis van hun relatieve gewicht in de index. Sinds de oprichting heeft het Schwab Total Stock Market Index Fund een jaargemiddelde van 6,7% geretourneerd en heeft het een zeer lage kostenratio van 0,03% en geen minimuminvestering.